《外汇业务》PPT课件

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1、全校性公共选修课《外汇业务》教学研究与质量监控中心刘志国我的博客和电子信箱Mybloghttp://blog.sina.com.cn/benldMyE-Maillzgjxy123@163.comCode666666【教学目的和要求】本课程的教学目的是要求学生掌握外汇业务的基本知识与操作技巧，能够运用所学到的知识和方法对外汇业务领域的问题进行分析，达到具有从事外汇业务实际操作能力的基本训练。教学内容第一章外汇与汇率第二章外汇交易基础第三章外汇交易第四章国际货币制度第五章汇率与经济的关系第一章外汇与汇率[教学目的和要求]本章要求学生掌握外汇汇率的概念、汇率的标价方法、汇率的种类及进

2、出口贸易中汇率的折算方法。难点是套算汇率的计算，重点是买入价和卖出价在进出口贸易中的应用。第一节外汇及其特征一、外汇的概念[外汇]是“国际汇兑”的简称。二、外汇的特征1.用外币表示的。2.可自由兑换的。3.被大多数国家普遍接受的。动态国际结算静态（广义）外币资产（狭义）外币支付凭证第二节外汇汇率一、外汇汇率的概念[外汇汇率]是两种货币之间的相对比率，或者说是用一种货币表示的另一种货币的价格。也称之为汇价、外汇行市、外汇牌价。二、外汇汇率的标价方法1.[直接标价法]是以一定单位的外币为标准折算为若干数量的本币来表示汇率的方法。又称之为价格标价法。2.[间接标价法]是以一定单位的本

3、币为标准，折算为若干数量的外币来表示汇率的方法。又称之为数量标价法。3.[美元标价法]以美元为标准折算为若干数量的其他各种货币来表示汇率的方法，称之为美元标价法。ISO4217主要货币现行通用三位字母代码英镑GBP港币HKD美元USD瑞士法郎CHF新加坡元SGD瑞典克朗SEK丹麦克朗DKK挪威克朗NOK日元JPY加拿大元CAD澳大利亚元AUD欧元EUR澳门元MOP菲律宾比索PHP泰国铢THB新西兰元NZD韩国元KRW中国人民币元CNY法国法郎FRF德国马克DEM爱尔兰镑IEP第三节汇率的种类一、买入汇率与卖出汇率[买入汇率]又称买入价，是指银行买进外汇时使用的汇率。[卖出汇率]

4、又称卖出价，是指银行卖出外汇时使用的汇率。买入汇率与卖出汇率的算术平均数称为中间汇率，即：中间汇率=（买入汇率+卖出汇率）/2二、基本汇率与套算汇率本币与关键货币之间的汇率就是基本汇率。根据基本汇率套算出来的汇率就是套算汇率，也称之为交叉汇率。Δ套算汇率的计算方法例如某日某银行的外汇牌价为：GBP1=USD1.5541USD1=CAD1.1976例如某日某银行的外汇牌价为：USD1=DEM1.4070USD1=JPY100.3750(1)直接相乘（适用于单向报价、中心货币不同的）(2)直接相除（适用于单向报价、中心货币相同的）三、电汇汇率、信汇汇率与票汇汇率[电汇汇率]是银行以

5、电讯方式汇付外汇时所使用的汇率。[信汇汇率]是银行以信函方式汇付外汇时所使用的汇率。[票汇汇率]是银行以开具汇票方式汇付外汇时所使用的汇率。例如某日某银行的外汇牌价为：USD1=DEM2.5715/25GBP1=USD1.4600/10例如某日某银行的外汇牌价为：USD1=DEM2.5715/25USD1=JPY223.50/60(3)同边相乘（适用于双向报价、中心货币不同的）(4)交叉相除（适用于双向报价、中心货币相同的）四、即期汇率与远期汇率[外汇买卖的交割]是外汇买卖业务中的最后一个也是最关键的一个环节，是指外汇买卖双方各自将交易所使用的货币及时解入对方指定账户的操作过程

6、。包括交割时间、交割地点、交割币种。[即期汇率]又称现汇汇率，是指在成交后的两个营业日之内办理外汇交割时所使用的汇率。[远期汇率]又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在成交后的两个营业日以后的某一营业日进行外汇交割时所使用的汇率。远期汇率的报价方式1.直接报价2.间接报价【远期差价】就是远期汇率与即期汇率之间的差额，也称之为掉期率。(1)用升水、贴水、平价表示在直接标价法下远期汇率=即期汇率＋升水值(－贴水值)在间接标价法下远期汇率=即期汇率－升水值(＋贴水值)[案例1]巴黎外汇市场即期汇率：GBP1=FRF8.6615/65；3个月远期汇率升水值0.0074/78。求实际

7、的远期汇率。[案例2]伦敦外汇市场即期汇率：GBP1=USD1.6955/65；3个月远期汇率贴水值：0.0050/60。求实际的远期汇率。[案例3]法兰克福外汇市场即期汇率：USD1=DEM2.8400/20；3个月远期汇率贴水值0.0238/233。求实际的远期汇率。[案例4]纽约外汇市场即期汇率：USD1=CHF2.1570/80；3个月远期汇率升水值0.0470/462。求实际的远期汇率。(2)用变动点数表示[点]是汇率表达的基本单位。报价货币数值有效数字的最后一位数为“个位点”，倒