《同业拆借市场业务》PPT课件

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1、一、同业拆借交易规则1、拆借期限、成交日期、起息日、还款日、拆借利率、资金拆入拆出方向、交易双方账户、交易金额（要素需齐备）。2、资金必须按交易合同指定的账户划付，主要通过人民银行电子联行系统以转账方式清算（如用其他资金结算途经须与对手商定后在合同中注明）3、必须是人民银行批准可从事同业拆借业务的金融机构。（网上交易对手必须是人民银行批准加入全国银行间同业拆借市场的资格成员）二、人民银行现行同业拆借管理规定内容（一）交易双方必须签订拆借合同来确立成交事实1、拆除资金限额不超过各项存款的8%，拆入限额不超过各项存款余额的4%（存款类金融机构）内容包括：拆借金额、期限、利率、资金用途和双方权利、

2、义务。2、拆入拆出资金的限额控制在其资本金规模的范围内（非存款金融机构）包括：拆借资金的额度、期限、利率、资金投向等内容。（二）金融机构须定期向当地人民银行报送同业拆借业务统计报表一律转账结算，不得以现金的形式收取交易员与对手询价，达成交易意向后台清算岗依此与拆出方办理资金拆入手续复核员复核后报部门领导、行主管领导审批，加盖行公章及法人代表章交易员填制拆借业务申报表、加盖名章，填制拆借合同，注意要素完整。11同业网下拆入资金业务流程前台交易员在网上与对手询价，达成交易意向交易员填制拆借业务申报表、加盖名章，交由复核员审核。部门经理、行主管领导审批后，批准交易员上网交易前台交易员通过交易系统发

3、送同业拆借对话报价双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业务成交通知单”交部门留作存档。办理资金划付、检查是否到账同业网上拆入资金业务流程交易员根据本行资金头寸情况，寻找有资金需求的金融机构，全面了解其资信状况，经领导同意，与交易对手达成成交意向对方（资金拆入方）填制“拆借资金合同”加盖公章后交回本行由交易员、复核员对合同进行审查本行交易员填制“拆借业务申报表”，加盖交易员名章，复核员确认后连同拆借合同送交上级部门审批部门经理、主管行领导逐级审批后，加盖银行公章及法人代表章后台清算岗依此与拆入方办理资金拆出手续同业资金网下拆出业务流程交易员根据本行头寸状况，经领导批准后在网上寻找有资金

4、需求的交易对手，了解其资信状况并与对手达成成交意向交易员填制资金拆借业务申报表，加盖交易员名章，报部门经理、主管行领导逐级审批后，方可上网交易交易员及复核员通过交易系统发送同业拆借对话报价并认真复核双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业务成交通知单”一式两联交部门留作存档。办理资金划账同业资金网上拆出业务流程银行同业资金拆借情况统计月报填报单位：单位：万元银行间信用拆借拆出成交单（参考文本）成交日期：2005-10-20成交编号：I200510200006交易员XX练习1：2005年12月20日，A银行与B银行经过商谈，达成协议，以1．88%的同业拆借利率融入8000万元资金7天并在

5、网上确认成交。假设你作为A银行同业拆借部门前台交易员，请填制银行间信用拆借拆出成交单，注意成交单内各要素完整准确。具体资料：A银行（开户行A银行，行号：689870、账号14168708008）B银行（开户行B银行，行号：0303049940、账号20394857）。银行间信用拆借拆出成交通知单成交日期：成交编号：I200510200006交易员拆出方拆入方拆出金额（万元）成交利率（%）拆借期限（天）手续费（元）起息日收款日应收利息（元）到期收款金额（元）拆出方户名拆出方开户行拆出方账号拆入方户名拆入方开户行拆入方账号成交序号：I0009练习2：2005年12月2日，A银行与B银行经过商谈，

6、达成协议，以2%的同业拆借利率融入7500万元资金20天并在网上确认成交。假设你作为B银行同业拆借部门前台复核员，请认真核实拆借成交单中的各要素是否正确，并签署复核意见。具体资料：A银行（开户行A银行，行号：67623870、账号120098283798）B银行（开户行B银行，行号：0303049940、账号20394857）。银行间信用拆借拆出成交通知单成交日期：2005-12-02成交编号：I200510200006交易员XX拆出方A银行拆入方B银行拆出金额（万元）7500成交利率（%）2．00拆借期限（天）20手续费（元）------起息日2005-12-02收款日2005-12-22

7、应收利息（元）82191．78到期收款金额（元）75082191．78拆出方户名A银行拆出方开户行A银行(行号：67623870)拆出方账号120098283798拆入方户名B银行拆入方开户行B银行(行号：0303049940)拆入方账号20394857成交序号：I0009复核员复核意见：练习3：2005年11月4日，A银行与B银行经过商谈，达成协议，以1．980%的同业拆借利率融入8000万元资金7天并在网