递送保单的基本流程

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1、递送保单·2010年1月第二版·课程大纲一份保单的构成专业化递送保单的好处递送保单六步骤一份保单的构成投保书正式保险条款保险利益表*客户服务指南发票及保单回执当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：回执很重要注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证沿线手撕签名处收取回执的相关规定代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗代理人有回执未回销的，不予办理离职手续代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之

2、严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报提升诚信专业的形象提升契约品质与继续率避免发生理赔纠纷延长您寿险职业生涯专业化递送保单的好处递送保单六步骤步骤一、恭喜客户步骤二、重申客户已同意的需求步骤三、介绍保单内容步骤四、详细解释保单条款步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访步骤六、要求转介绍观看教学示范片——《递送保单》第一步：恭喜客户目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为世界500强企业的客户之一。我今天来是将您投保的××计划的保单送给您……关键词：恭喜保障赞美第二步：重申客户已同意的寿险需求目的：提醒客户的需求

3、，避免现场纠纷话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护……关键词：现状需求保障第三步：介绍保单的构成及内容目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95511进行联系。关键词：保

4、单内容阅读95511目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期……关键词:人性化犹豫期第四步：详细解释保单条款我们要解释条款的内容包括：犹豫期影响投保人决定投保与否的有关条款影响投保人合法权益的有关条款犹豫期——客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期—

5、—主险为一年期的险种没有犹豫期影响投保人决定投保与否的有关条款——保险责任——保险金额——保险费——保单贷款——保单红利——现金价值——保险期间影响投保人合法权益的其他条款——责任免除——如实告知——减额交清——合同解除处理——受益人指定和变更——保险事故通知——首期后分期保险费支付——宽限期及合同效力终止目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回

6、访，请您反馈。关键词：清楚发票回执电话回访第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。何为电话回访电话回访问卷询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内容提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打95511公共问卷新型险种特殊问卷（除公共问卷问题外，需回访确认的问题）分红险询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书万能险询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书询问客户是

7、否了解初始费用等各项费用的扣除和保单价值的计算方法询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率的收益是不确定的注：以上内容如有调整，以95511的实际问卷为准。1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成；2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。并告知客户回访是根据监管部门