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时间:2019-05-12
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1、应该到哪里去找对经济周期负最大责任的人呢?他们既不在白宫也不在国会而是在联邦储备银行里。——保罗·萨缪尔森第六章中央银行和其他金融机构一、中央银行的产生和发展二、中央银行的性质、职能(掌握)、三、中央银行的主要业务(掌握)四、其他金融机构一、央行的产生:银行业发展的必然产物自然演进式:如英格兰银行、瑞典银行(1656年成立,1897年发行法偿货币)直接创建中央银行:美国联邦储备体系二、中央银行的发展三、中央银行的类型1、按组织形式2、按资本结构中央银行的产生和发展途径为什么要有中央银行货币统一的需要金融监管的
2、需要最后贷款人的需要票据清算的需要银行券分散发行的弊端:1)各种银行券之间的比价难以确定,银行券仅在其发行银行业务范围内流通,不利于商品的大规模流动。2)真伪难辨,为交易带来不便。3)无法保障银行券信誉和流通稳定,极易引起挤兑和社会混乱各自清算效率低金融体系的最后保护屏障银行业竞争激烈英格兰银行在西方国家,最早执行中央银行职能的是英国的英格兰银行。英格兰银行成立于1694年。1833年,由国会通过法案,规定英格兰银行发行的纸币为全国唯一的法偿货币并为政府筹资。1844年的银行法案限制其他商业银行发行货币的数量
3、,这样,就赋予英格兰银行独占的货币发行权。至此,英格兰银行基本上垄断了银行券的发行权,从而确立了作为中央银行的地位。联邦储备体系美国联邦储备体系的建立:1913年统一发行联邦储备券构成:联邦一级:联邦储备委员会,联邦公开市场委员会,联邦顾问委员会。地方一级:分为12个联邦储备区,每区设立1家联邦储备银行,联邦储备体系的活动通过这12家联邦储备银行进行。中央银行的发展1.初创时期(1844-一战):英、瑞典、法、西、俄、德、日纷纷效仿。2.中央银行的推广阶段(1914-1945):1920年布鲁塞尔会议:建立央
4、行,稳定金融3.中央银行制度的强化阶段(1946年至今)中央银行的国有化(1946年英格兰银行收归国有);强化央行货币政策宏观调控能力(摆脱商业银行业务);加强央行国际合作(1945年国际货币基金组织和世界银行,1974年巴塞尔银行监督管理委员会;跨国中央银行)中央银行的类型单一型:全国设立一家央行并设立分支机构,全面、纯粹行使中央银行的职能。如英、法、日、中国复合型:设立中央一级机构和相对独立的地方以及机构,除执行统一的货币政策外,地区性央行在业务经营上具有较大的独立性。如美、德跨国型:若干国家联合组建一家
5、中央银行在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。跨国中央银行为成员国发行共同使用的货币和制定统一的货币政策,监督各成员国的金融机构和金融市场,对成员国的政府进行融资等。准中央银行型:不设通常完整意义上的中央银行,设立金融管理机构执行部分中央银行的职能,若干商业银行也执行部分中央银行的制度。如新加坡、香港、阿拉伯联合酋长国等1948年12月1日在华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上合并组成,总行设在石家庄,全国解放后迁至北京。国务院于1983年9月17日决定,从1984年1月1日起,中国人民银行作为我国的
6、中央银行,专门行使中央银行职能。中国人民银行的建立央行外设机构表私人股份资本:资本全部由金融机构投入。如意大利银行和美国联邦储备银行。公私混合:部分股份由国家持有,日本银行,比利时央行。私人持股无决策权和经营管理权无资本形式:利用金融机构存款和流通中的货币。不同资本结构的央行国家所有:大多数国家,英法德荷等。中央银行的性质和职能中央银行的性质:特殊金融机构——不以盈利为目的为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务;地位特殊宏观管理部门——以稳定币值和促进经济增长为目标制定和执行货币政策调节干预经济、实施金融
7、监管;相对独立性中央银行的职能中国人民银行职能的四次变迁央行的相对独立性相对独立性含义:在政府监督和国家总体经济政策的指导下独立地制定和执行货币政策。表现:1)建立独立的货币发行制度,维持币值稳定:根据国家经济政策和经济发展需要自行制定货币发行计划;不得对政府财政透支,不得直接认购、包销国债和其他政府债券;不得向地方政府、各级政府部门提供贷款。2)依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门干涉;向全国人民代表大会常务委员会报告有关货币政策情况和金融管理情况3)独立监管金融体系和金融市
8、场央行相对独立的不同模式各国央行独立性与通货膨胀和经济增长注:表中通胀指数为17个发达工业化国家1951-1988年的平均值中央银行的职能中央银行发行的银行银行的银行国家的银行垄断货币发行维护币值稳定和正常流通组织全国清算集中存款准备金最后贷款人代表政府从事国际金融活动给国家信贷支持保管外汇、黄金储备、特别提款权代理国库特别提款权specialdrawingright,SDR,纸黄金:国际货币基金
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