风险与进路我国影子银行监管问题研究

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1、学校代码；１０３５７学号：ＺＳＫ１４４０２０密级：聲４乂遂硕±学位论文？－ｒ￣‘１—Ｊ．Ｉ风险与进路：我国影子银行蓝管问题研究－’■．？－ＲｉｓｋｓａｎｄＡｐｐｒｏａｃｈ：ＲｅｓｅａｒｃｈｏｎｔｈｅＳｕｐｅｒｖｉｓｉｏｎｏｆＣｈ＇ｉｎａｓＳｈａｄｏｗＢａｎｋｉｎＳｓ化ｍｇｙ姓名王元学科专业法学法律硕±研究方向金融法指导老师王晓林副教授完成时间２０１６年１０月？〇ｔ．．．．．．独

2、创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加Ｗ标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，化不包含为获得安徽大学或其他教育机构的一学位或证书而使用过的材料。与我同工作的同志对本研究所做的任何贡献均邑在论文中作了明确的说明并表示谢意。０＇〇／学位论文作者签名：＾签字日期：／？年月日＾／学位论文版权使巧授权书本学位论文作者完全了解安徽大学有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部口或机构

3、送交论文的复印件和碰盘，允许论文被查阅和借＾阅。本人授权安徽大学可！乂将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索レッ采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。，可（保密的学位论文在解密后适用本授权书）＾＾於学位论文作者签名：＾导师签名：；以於々：日签字日期：兴八年／月片日签字日期２＾／６年／月／目录？？？？？？ｍｎＩＡｂＥＤｓｔｒａｃｔ引ｆ１一、影子银行的概念界定２一（）域外对影子银行的概念界定２二影子银行的概念界定（）我

4、国对４二、我国影子银行的表现形式及风险６一（）我国影子银行的表现形式６９（二）我国影子银行的风险＝、我国巧子银行的监管现状与缺陷１３一（）我国影子银行的监管现状１３（二）我国影子银行监管存在的缺陷１７四２２、域外形子银行监管的改革实巧一（）美国影子银行监管改革２２（二）英国影子银行监管改革２４（Ｈ）金敲稳定理事会影子银行监管改革２５（四）域外监管改革的共性特征２７五、完善我国巧子银行监管的法律思考２９一２（）确立宏微观审慎并重的监替理

5、念９（二）明确监管机构与权限，促进监管协调３０（Ｈ）加强影子银行风险管理体系建设３２（四）完善影子银行内控和自律机制３５法？３７参考文献３９致Ｗ４４摘要爆发于２０雌年的本轮全球性金融危机，对世界金融体系和各国实体经济造＂影子银行＂这一成了深远影响概念开始进入金融监管视野，并引发了世界，主要经济体和国际金融姐织对影子银行体系的关注。美国、英国等监管当局认一，影子银行的过度扩张在此次金融危机中扮演了重要角色为，并相继采取了系列金融改革措施，加强了对影子银行

6、体系的监管。与世界其他主要经济体相比，我国的金融体系结构、金融监管方式、金融一市场发展程度具有些自有特征，影子银行从事的业务亦多类似于吸收存款和发放贷款，与国外影子银行批发誕资、资产抵押证券等为代表的业务模式相比有较大差别。然而，随着我国金融市场的快速发展，金敲结构也愈发复杂，海业经营趋势日益明显，影子银行的榜行业、跨市场业务活动也更为频繁，传统的分业监管模式难Ｗ实现对影子银行体系的全面有效监管，监营巧空、监管套利等现象愈发突出，传统监管思路和监管措施面临着十分严峻的挑战。本文从概念

7、界定、典型表现形式和风险、监管现状和存在问题等方面对我国影子银行体系进行了较为全面的分析，并结合域外影子银行监管改革实践，一些建议对如何完善我国影子银行监管提出了。全文首先梳理了域外主要金融机构、金融监管部口、国际金融组织和国内业界、学界对影子银行概念的界定，提出目前可借鉴金融稳定理事会对影子银行的概念界定，将我国影子银行定义为游离于传统银行监管体系之外的信用中介体系，包括传统银行之外的影子银行活动、工具和产品，Ｗ及开展具有影子银行性质活动的传统银行机构。随后，在介绍商业银行理财产品、信

8、托产品、委托贷款、民间金融等我国影子银行典型表现形式的基础上，本文对我国影子银行存在的流动性风险、阻碍货币政策效用、易引发系统性金融风险、弱化金敲效率、增加监管套利等问题进行了分析，，并总结了当前我国影子银巧监管现状与缺陷指出随着金軸混业经菅趋势＂＂曰益明湿一，行Ｈ会分业监管的金融监管模式下监管重复、监管漏洞现象、并存，现有影子银行监管体