民间融资监管权研究

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1、⑧万方数据论文作者签名：指导教师签名：论文评阅人1：评阅人2：评阅人3：评阅人4：评阅人5：答辩委员会主席：委员1：委员2：委员3：委员4：委员5：答辩日期：万方数据浙江大学研究生学位论文独创性声明llII111IIIIIIIIIIIllEIIIEIIIIIIIIHlY2669404本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得逝婆盘堂或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示

2、谢意。学位论文作者签名：签字日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解逝婆盘堂有权保留并向国家有关部门或机构送交本论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权逝鎏盘堂可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索和传播，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。(保密的学位论文在解密后适用本授权书)学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日万方数据致谢在学>--j研究金融法学的两年多时间里，我收获了法学知识，收获了思考问题的能力，收获了对这个学科的信心和崇敬之情。在此，我首先感谢我的导师李有星教授。李老师在专业学>

3、--j上给予了我深入的指导，更教给了我严谨治学的精神和奋发图强的作风。感激之情，无以言表。在此，谨向李老师致以诚挚的感谢和崇高的敬意!团队合作对做法学研究有着重要意义，从加入以李老师为领导的研究团队以来，我们通力合作进行课题研究，扬长避短，攻克学术难关；三人行，必有我师，同窗二载，受益匪浅。在此，我向并肩战斗的队友范俊浩、杨俊、罗栩等表示衷心的感谢。在象牙塔的最后六度春秋，感受求是精神，践行求真品格。幸而有光华法学院吴勇敏、吴卫华等诸位老师指教，幸而有杨楠、吕成龙等同学的支持，在此一并致谢。钱江观潮，六和听涛，月轮研学，一生求是。万方数据摘要我国民间融资对保证中小企业资

4、金供应，活跃地方金融市场，提高融资效率都有着重要作用。然而由于长期缺乏法律规制和正规监管机构的重视，民间融资中违反犯罪行为增多，利率过高，问题频发；传统管理以打击压制为主，民事法律立法十分欠缺，而刑事法律则以“非法集资罪”一类制裁民间融资行为，效果不佳。要一改往日治理方式，需要从根本上转变对民间融资的监管模式，借鉴英国、美国等成熟金融市场国家经验，可以新设独立的民间融资监管机构，并赋予足够的监管权限，配置专业监管人员和专门工作程序，对包括民间借贷、私募融资在内的民间融资活动开展以服务、引导为主的监管工作，从业务许可、备案登记等方面实施对民间融资进行合理的管控。为了更好地

5、将民间融资监管试点开展下去，除了尽快出台民间融资地方性法规之外，还要解禁非金融企业间借贷行为，放松民间融资借贷利率管控。关键词：民间融资监管权监管对象立法II万方数据AbstractInformalfinanceCanguaranteethecapitalchainofSMEs，animatethelocalfinancialmarketandimprovetheefficiencyoffinancing．Asaresultoflackoflawandcontempt，thecrimeininformalfinanceincreasesandtherateistoohi

6、gh．Thetraditionalsupervisorssticktosuppressingtheinformalfinance．Thereisnorelatedclauseofitincivillaw,andthereareonlyseveralclausesinCriminallawtosanctionit．ItisobviousthatweshouldchangetheregulationmodeofinformalfinancebylearningthematurefinancialmarketsintheUKandtheUS．Anewindependentin

7、stitutionwithadequatecompetence，professionals，workingproceduresoughttobeestablishedtosuperviseandguidetheinformalfinance，includingdebitandcredit，andprivateoffering．Itsupervisesbusinesslicenseandregistrationoftheinformalfinance．Localregulationshouldbepromulgatedtoliftlendi