中卫农村商业银行合规风险管理对策研究

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1、宁夏大学硕士学位论文中卫农村商业银行合规风险管理对策研究姓名：施慧杰申请学位级别：硕士专业：工商管理硕士指导教师：王国庆201204摘要近年来，国内外银行业机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，面对金融机构违法违规事件频发的紧迫形势，合规风险管理日益受到高度重视。商业银行加强合规风险管理，不仅是适应监管当局的监管要求，还是加强自身合规管理和内控管理的内在要求。国际上先进银行非常重视合规风险管理，合规作为一门独特的风险管理技术，已得到全球银行业的普遍

2、认同，合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行全风险管理框架之中。而对农村中小金融机构来说，合规还是一个新的理念，合规风险管理不足、内控机制不完善、经营行为不规范等非常普遍，合规风险管理还是农村中小金融机构进行有效风险管理面临的新课题。本文在对合规风险管理的内涵进行界定的基础上，对中卫农村商业银行合规风险管理现状进行了深入分析，指出了其在合规风险管理方面存在的问题，通过借鉴巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》文件要求以及发达国家或地区银行业合规机制建设的实践经验与探索，提出了加强中卫农村商业银行合规风险

3、管理的对策，希望通过实施有效合规管理，推动改制后的中卫农村商业银行实现稳健运行和可持续发展。关键词：中卫农村商业银行，合规风险管理，对策建议AbstractInrecentyears，domesticandforeignbankinginstitutionscontinuetoexposemajorviolations，theagencybusinessisrestricted，financialloss，alargenumberofinstitutionsseriouslydamagedreputation，e

4、ndangerpublicconfidenceinthebankingindustry．Facingtheurgentsituationoffrequentfinancialinstitutionslawviolations，Itisincreasinglyattachedgreatimportancetocomplianceriskmanagement·Thecomplianceriskmanagementisnotonlythefocusofregulatoryauthoritiesbutalsoaninhe

5、rentrequirementandbasistosafeoperationforcommercialbanks．Advancedinternationalbankshaveattachedgreatimportancetocomplianceriskmanagement，complianceasauniqueriskmanagementtechniques，hasbeengenerallyrecognizedbytheglobalbanking，complianceriskandotherrisksoftheb

6、anktobeincludedinbankriskmanagementframework．However,toruralfinancialinstitutions，complianceisanewconcept，Weakcomplianceriskmanagement，imperfectintemalcontrolmechanism，andnonstandardoperationsarcstillcommon，complianceriskmanagementisalsoanewissuesabouttheeffe

7、ctiveriskmanagement．Thepaperisbasedondefiningthemeaningofthecomplianceriskmanagement，anddescribesthecurrentsituationofZhongweiRuralCommercialBankcomplianceriskmanagement，analyzesevidentandsevereproblems，bydrawingontheBaselCommitteeonBankingSupervisioncomplian

8、cewiththebank’Sinternalcompliancedepartmentdocumentationrequirements，aswellaspracticalexperienceandexplorationofthedevelopedcountriesorregionsbankingcompliancemechanismofcomplianceriskman