反洗钱保险论文范文-阐释反洗钱在保险业的ｉｔ实施与应用word版下载

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1、反洗钱保险论文范文:阐释反洗钱在保险业的IT实施与应用word版下载反洗钱在保险业的IT实施与应用论文导读：本论文是一篇关于反洗钱在保险业的IT实施与应用的优秀论文范文，对正在写有关于反洗钱论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：ngeServicelmpl.java功能：保存补全信息3.4程序测试3.4.1测试方式1）、编写测试案例文档（包括功能测试、流程测试的案例等）；2）、根据测试案例进行测试；3）、多个小组的协调测试；3.4.2测试要求测试要求：先写测试案例再进行测试；测试原则：测试时尽量使用相对独立的用户，以确保彼此不相互于扰。4

2、摘要：在当前经济全球化、资本国际化、信息技术高速发展的情况下，与犯罪活动有关的金融理由也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得FI益复杂。保险作为一种转移、分散风险的机制，本身并不牵涉洗钱，但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了更多的便利条件。本文结合我国保险业的法规建设、保险机构业务流程的管理和保险公司的特殊情况具体分析了我国保险机构面对的洗钱风险，介绍了笔者所在的保险公司反洗钱项目具体的实施过程和反洗钱在保险业的应用重点进行了讨论.关键词：保险业；洗钱；反洗钱；大额和可疑交易；数据1引言1.1研究背景目前，中国保险业的发展对

3、社会稳定和经济增长发挥了重要作用。保险业反洗钱工作的成效也已经关系到了经济运转的安全和国家声誉，防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一。下面笔者就所在保险公司的反洗钱IT系统建设、系统冃标和内容的确立、数据标准设定、业务流程改造、开发过程的组织与管理、计划实施监控的关键理由进行讨论。1.1.1保险业的主要洗钱手法保险洗钱是指一些个人以及团体利用保险市场及保险中介市场的渠道，将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。从曾经发生的个别保险公司违规的情况看，“洗钱”的途径不外乎

4、以下几种：团险个做；长险短做；地下保单；崑缴即领；财险欺诈；利用年金保险产品洗钱；违规退费洗钱；新型保险产品洗钱；外汇保险洗钱;银行保险洗钱。L2研究内容和组织结构本文主要是从公司的本身特点出发，以实施反洗钱项目的整个过程为线索，研究了反洗钱项目实施过程中的儿个与企业密切相关的因素。本文主要从本公司实际实施的反洗钱项目出发，从信息技术的角度结合理论，讨论了本公司反洗钱应用的前提和基础以及反洗钱的计划实施过程。2项口介绍及项口策略我们使用PrOACT策略来确定需要决定的理由：PR理rfl(Problems)-找到理由所在;0目标(Objective

5、s)-认清目标;A选择方案(Alternatives)-设想所有的可选方案；C结果(Consequence)-理解结果；T取舍-权衡利弊(Tradeoff)o1.1反洗钱IT应用中存在的理由(Problem)项目组经过分析，在反洗钱的IT应用中主要存在着以下一些理由。第一反洗钱信息不对称第二反洗钱所需要的数据采集缺乏准确性和一致性第三各业务信息系统集成度较低2.2项目目标(Objectives)2.2.1总体冃标我们从总体来看基本上可以确定整个系统建设的如下总体目标:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容》所规定的相关数据要素内容，确定了以

6、电脑采集生成为主，手工补录为辅的数据采集模式；在系统的处理过程中进行一定的制约，提高监测水平；加强信息的标准化工作，制约数据源头。2.2.2建立反洗钱业务流程下图是一个简洁明了的反洗钱的业务流程图2.2.3建立反洗钱操作流程反洗钱的操作流程如下：数据抽取一到与数据抽取相关的程序接口一数据是否齐全一如果齐全一复核一通过一生成报文一下载报文f报文上报到反洗钱监测中心数据抽取f到与数据抽取相关的程序接口f数据是否齐全f如果不齐全f进行数据增删改f复核f通过f生成报文f下载报文一报文上报到反洗钱监测中心2.2.4实现反洗钱项目实现反洗钱数据的抽取和报送是

7、本项冃的最终冃标。在这个过程中，我们应该坚持以下原则：坚持项目管理的平衡原则；坚持以用户为中心的需求分析原则；坚持质量优先原则；坚持分解原则；坚持实吋制约原则；坚持循序渐进原则。3建立反洗钱系统3.1反洗钱系统功能需求分析反洗钱木质上是一个信息识别与信息挖掘过程。反洗钱的核心策略在于如何保证整个社会经济活动中交易信息被完整、真实的记录和有效的分析。3.1.1反洗钱交易特征界定根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》需要界定的大额和可疑交易3.1.2反洗钱功能设计下图是反洗钱系统的主要交易模块3.1.3反洗钱关键用例说明(UseCase)以下

8、是本系统几个较关键的用例：2.2系统概要设计建立反洗钱系统技术架构和系统框架：我们选择遵循J2EE企业标准建立的基于B/S架构的系统，其