反洗钱金融论文范文-探讨对金融业反洗钱工作的word版下载

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1、反洗钱金融论文范文:探讨对金融业反洗钱工作的word版下对金融业反洗钱工作的论文导读：本论文是一篇关于对金融业反洗钱工作的的优秀论文范文，对正在写有关于反洗钱论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：摘要：本文主要分析我国当前反洗钱工作的目前状况、以及反洗钱工作的必要性，并根据我国金融业中反洗钱工作存在的一些理由，并提出进一步完善我国反洗钱机制的策略。关键词：洗钱；反洗钱机制；金融业一、反洗钱工作的重要性所谓洗钱，简单的来说，就是指那些违法分子把自己的非法收益，通过其合法的形式把那些非法收益合法

2、化，以使其能够逃过法律的制裁的一种违法行为，具有很大危害性，严重影响了我国的正常经济和金融秩序。然而，在经济全球化日益发展的今天，各个国家之间的资金流动数量大、而且口益频繁，我们必须更加重视反洗钱工作的开展。因此，为了维护金融秩序的稳定、保障国家金融的安全，加强反洗钱工作的开展是有十分重要作用的。首先，做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要。反洗钱工作涉及到多个领域，例如：外交、经济、司法等等。它的工作水平直接关系到我国政府对外形象，如果开展不好，国家经济秩序的稳定还会受到影响。因此，我们必须做好反

3、洗钱工作的开展，为了维护好我国经济安全和金融安全，我们必须深刻认识到加强重视反洗钱工作的重要性，建立有效的体系，是我国反洗钱工作步入规范化轨道。其次，加强反洗钱工作，也是打击经济犯罪的需要。加强反洗钱工作有利于切断犯罪行为的资金来源，近年来，各种犯罪活动呈上升趋势，例如：走私、偷骗税、金融诈骗、市场操纵及内幕犯罪等等,这些都严重危害了国家经济秩序。因此，我们加强反洗钱工作，可以及时的发现资金流动上的异常情况和可疑的资金流动，从而有效地打击经济犯罪。第三，加强反洗钱工作，有利于维护金融秩序的稳定。资金

4、的流动大多出现在金融机构，它作为资金活动的载体，金融机构很容易就成为洗钱的渠道。当今的国际环境又是开放的，金融机构如果不加强重视反洗钱工作，很容易就会卷入犯罪分子的洗钱活动，这样不仅不利于其业务的开展，而启还严重影响了自己的声誉，更严重的是，可能会给国家造成恶劣影响。因此，我们必须重视反洗钱的工作的开展，努力做好这方面的工作，这样对于维护金融机构的声誉、维护金融秩序的稳定等，都具有重要的作用。二、我国反洗钱工作中遇到的理市1•随着互联网的告诉发展，网络银行大量普及，网络银行洗钱成为犯罪分子的一个渠道

5、。然而，我们要全面做好反网络银行洗钱的工作还有一定的难度。首先，网上银行都是开放性的服务，资金的流动、转移便捷高效，反洗钱工作很难开展，网络转移便捷高效等特点,为反洗钱工作增加了难点。其次，在网络银行交易方面，我们监测技术比较落后，并且缺乏完善的监控体系，而且网上银行又没有无国界性，资金的流动没有约束，跨区域、跨系统的资金交易难以得到有效跟踪与监测，这更给反网络银行洗钱网工作带来了困难。2•专业反洗钱人员这方面的人才，我们还很缺乏。当前洗钱活动的手段日趋多样化、甚至都很专业化，这就客观上要求必须有一

6、批高素质的复合型专业反洗钱人员，他们不仅有一些基础知识，而且还要同时具备多方面的知识，例如法律、结算、外汇、税务等相关知识,能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断，然而目前银行人员缺乏反洗钱这方面的综合型知识，反洗钱人员也几乎均为柜员兼职，严重影响了反洗钱工作的开展。3•缺乏监管体系、监管范围有限。在市场经济中，洗钱的领域不仅仅只涉及在银行金融机构里，如证券公司、保险公司，也是其主要的洗钱机构，然而往往会忽略这些公司企业等。一旦反洗钱工作涉及到保险、证券等领域时，更突出了反洗钱监管体系的缺失。三

7、、进一步改善和完善金融机构反洗钱工作的策略（一）加强网络银行的监控手段1・对于立法机关来说，要密切关注网络银行的最新发展情况。立法机关集中专业人员來研究、制定与完善相关的法律法规，例如电子加密法、电子证据法等等。2•建立各个区域密切联系的网上银行交易反洗钱业务监控系统，让那些可以的交易信息能够及时反馈到反洗钱监测中心，这样能够使网络犯罪行为在很大程度上得到遏制。3.加强一些网络专业型人才的引进，特别是熟悉网络交易管理和软件开发的技术人员，以便提高银行的反网络洗钱能力。（二）建立健全反洗钱监管体制1•

8、在金融机构里面，建立一个金融监管部门，这个部门专门负责反洗钱的工作。建立较为完备的监管体系，使其涉及到监控、识别、侦察等理由。2•建立和完善各项监管制度。3•监管体系要统-起来，建立与监管体系相适应的一系列检查制度，减少以前的重复监管、监管空白等理市的出现，使办事效率的得到大幅度的提升，确保反洗钱工作得到落实。（三）提高反洗钱人员综合素质由于反洗钱工作要求人员的知识综合性以及专业性要强，并且反洗钱涉及的范围比较广，这就要求反洗钱人员必须要具备多方面的综合知识和能力，例