第五讲信托公司业务运作流程.pdf

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1、第五讲信托公司业务运作流程河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw1重点掌握：集合资金信托业务流程、证券投资信托一般了解：伞形信托的业务流程学习难点：结构化证券投资信托管理型证券投资信托在这一讲中，我主要讲述两个问题第一个为集合资金信托业务流程第二个为证券投资信托业务2目录一集合资金信托业务流程二证券投资信托2017-5-313一、集合资金信托业务流程q（一）信托项目前期考察q（二）信托项目立项q（三）信托项目预审q（四）信托项目终审q（五）信托项目报备q（六）信托项目推介q（七）信托资金的管理运用和处分

2、q（八）信托项目后续管理河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw4（一）项目前期考察q信托项目成立之前至少需要1-2月的调研考察工作，有些复杂的项目需要半年以上的时间通过审核！q第一步：项目的论证q信托公司首先进行项目论证，重点是拟融资单位的资信情况、财务与运营情况、项目可行性、担保措施可行性等；河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw5（一）项目前期考察q第二步：设计q一方面信托业务部门需对信托项目的交易结构、信托收益率、税费、信托报酬等进行测算、资金运用

3、及风险控制措施、退出方式等方面进行合理的设计和安排。q另一方面信托公司与项目业主（信托资金的需求方）进行商务洽谈与合作协商，达成初步合作意向；河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw6（二）信托项目立项合规与风险管理部审核未通过项目终止填写立项申业务部门报表并会签编号、存档信托运营部审核（运营部）通过《立项申报表》原件返回河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw7立项流程说明1、业务部门内部审核填写《立项申报表》；2、业务部门将《立项申报表》及项目相关资料提

4、交合规与风控部同时会签信托运营部审核；3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项目编号、存档；4、《立项申报表》返回业务部，立项完成。河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw8（三）信托项目预审申请预审并提信托运营部通知预审通过业务部门交项目报告等（暂定）会成员预审会终审材料未通过有条件通过业务部门完善项目方案否决项目终止河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw9预审流程说明1、由业务部门向信托运营部提出预审申请，并提交项目报告等相关资料（电子版）；２、由信

5、托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召开预审会；３、预审会召开后，由各成员提交《信托项目预审单》；４、预审结果：通过的项目进入终审程序；有条件通过的项目；未通过的项目，项目终止。河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw10（四）信托项目终审提交相关详细材料会签信托财务部业务部门合规与风控部财富管理中心出具《风险审核意见》首席风控官一票否决权有条件通过审批业务部门补充完善项目方案三日内风控部组织召开否决未通过信托业务通过信托项目项目终止审查委员会成立终审会河南财经政法大学金融学院HenanUni

6、versityofEconomicsandLaw11终审流程说明1、业务部门撰写上会报告；２、业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查，并由风控部出具《风险审核意见》；３、由风控部会签信托财务部、财富管理中心，并提交首席风控管审批，首席风控官有一票否决权。4、由风控部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审查；5、终审结果：审核通过的信托项目成立；有条件通过的项目，；未通过的项目，项目终止。河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw12（五）报备q1.经公司审批后的集合资金信托计划，应向银监局报

7、告、备案；q2.异地集合资金信托计划应向XX银监局和推介地银监局报告、备案。河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw13（六）推介q①拟定信托资金招募说明书q信托资金招募说明书是信托公司开展集合资金信托业务必备的信托业务文件，在信托合同签订之前，信托资金招募说明书为要约邀请。q信托公司通过信托资金招募说明书向潜在客户推介资金信托产品，信托资金招募说明书的作用及法律属性类似于股份有限公司发行股票时公开刊登的投股说明书。河南财经政法大学金融学院HenanUniversityofEconomicsandLaw1

8、4（六）推介q①拟定信托资金招募说明书q②签订资金信托合同和信托资金管理、运用风险申明书q③建