信托公司业务流程.doc

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1、★精品文档★信托公司业务流程  一般来说,为规范信托业务操作程序,明确信托业务操作过程中各相关部门职责,同时为了强化业务部门的内控管理,信托公司都制定了信托业务的基本操作流程。接下来搜集了信托公司业务流程,仅供大家参考,希望帮助到大家。  1、项目立项  项目立项前,项目组负责对信托项目进行初步尽职调查。初步尽职调查收集的项目资料至少应包括:融资申请人的基本资料,融资项目已获相关部门批准的文件。  项目组根据初步尽调资料,通过分析融资申请人现金流状况及担保、抵押措施,初步判断项目是否可行。对可行的项目,制定项目立项方案。  立项申请经项目责任人、信托业务总部负责

2、人、公司主管信托业务的高管审批同意,项目正式立项。  2、项目尽调与决策  已经立项的项目,项目组进行深入尽职调查。尽职调查的方式包括但不限于:与公司管理层交谈;查阅公司营业执照、公司章程、重要会议记录、重要合同、账簿、凭证等;实地察看重要实物资产;通过比较、重新计算等方法对数据资料进行分析,发现2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★重点问题;询问公司相关业务人员;与注册会计师、律师密切合作,听取专业人士的意见;向包括公司客户、供应商、债权人、行业主管部门、同行业公司等在内的第三方就有关问题进行查询;等等。  项目组制作尽职

3、调查资料清单,深入收集融资申请人相关资料。其中,业务正式实施前,必须取得融资申请书、融资申请人内部有权批准机构的审批决议、法定代表人身份证明及签字样本、法定代表人授权书及代理人身份证明复印件。项目组可通过要求融资申请人填写《项目公司基本情况表》,全面了解融资申请人情况。尽职调查收集的资料均须由资料提供方加盖公章予以确认。  财务部、合规部与风险管理部等部门通过中国人民银行征信系统、银监会大客户监控系统,配合业务部门做好交易对手资信情况的调查。  对尽职调查内容复杂的项目,项目组可向合规部和/或风险管理部申请聘任中介机构参与尽调,经公司领导批准后聘任相关中介机构参

4、与尽调。对风险较高的项目,合规与风险管理部须委派专人或委托中介机构直接参与项目尽职调查,评估项目风险。  项目组在尽职调查基础上形成尽职调查报告,项目进入决策程序。项目组将项目尽调报告及尽调基础资料一并提交合规与风险管理部进行审核。  合规部与风险管理部负责对项目设立的合规性、尽调资料的完整性和程序的完整性进行审核。对方案复杂或风险较高的信托项目,由合规部与风险管理部牵头,组织2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★信托业务部、信托财务部等相关部门对项目进行初审。项目组根据初审会意见完善项目资料和项目方案后,提交风控委员会安排

5、上会审议。  合规部与风险管理部审核通过的项目,根据公司授权规定,由快速通道方式审批或提交风控会审批。一定金额以下单一信托项目由主管信托业务的副总经理、协管风险控制的副总经理两人会签审批。超过总经理审批权限的项目应提交风控委员会审批。  审批通过拟实施的项目,由项目组配合合规部与风险管理部向监管部门进行事前报备。  3、项目实施  审查通过的项目,项目组填写《信托业务银行开户申请表》,由信托财务部负责开立信托专户。综合管理部和信托财务部见《信托业务银行开户申请表》上有权审批人的签字,在开户资料上加盖公章和银行预留印鉴。  审查通过的项目,项目组起草法律文件后,提

6、交合规部与风险管理部审核,并报公司总经理审批。审批后的法律文件,未经合规部与风险管理部同意,任何人不得进行变更。例外情况是如有重大变更,需重新报公司领导审批。  经双方有权签字人签字并盖章后的合同,原件在规定时间内送信托财务部、综合管理部各留存一份,复印件在规定时间内交合规部与风险管理部留存。2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★  集合信托计划应进行项目推介,项目组应填写《推介申请表》,提交合规部与风险管理部审核。  信托财务部负责信托资金的付款。信托财产运用的付款事项均由公司总经理负责审批,发放信托利益的付款事项由主管信

7、托业务副总经理和财务总监双签后付款。项目组须在付款后规定时间日内取得融资方加盖公章确认的《借款借据》,公司综合管理部见《借款借据》上有权审批人的签字,加盖公司公章。  审查通过的项目,项目组负责落实抵押担保措施,合规部与风险管理部负责确认抵押担保措施的落实。根据信托项目依据相关合同或落实担保抵押措施后方可对外付款的事项,什么是货币基金,须事先经合规部与风险管理部进行权益确认审核,合规部与风险管理部确权后在《信托付款申请书》上签署审核意见。  已经成立的单一类信托项目,应在规定时间内完成业务系统信息录入与复核,完成人行征信系统基础资料的填报,规定时间内完成档案整理

8、;集合类信托项目应在规定

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1、★精品文档★信托公司业务流程  一般来说,为规范信托业务操作程序,明确信托业务操作过程中各相关部门职责,同时为了强化业务部门的内控管理,信托公司都制定了信托业务的基本操作流程。接下来搜集了信托公司业务流程,仅供大家参考,希望帮助到大家。  1、项目立项  项目立项前,项目组负责对信托项目进行初步尽职调查。初步尽职调查收集的项目资料至少应包括:融资申请人的基本资料,融资项目已获相关部门批准的文件。  项目组根据初步尽调资料,通过分析融资申请人现金流状况及担保、抵押措施,初步判断项目是否可行。对可行的项目,制定项目立项方案。  立项申请经项目责任人、信托业务总部负责

2、人、公司主管信托业务的高管审批同意,项目正式立项。  2、项目尽调与决策  已经立项的项目,项目组进行深入尽职调查。尽职调查的方式包括但不限于:与公司管理层交谈;查阅公司营业执照、公司章程、重要会议记录、重要合同、账簿、凭证等;实地察看重要实物资产;通过比较、重新计算等方法对数据资料进行分析,发现2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★重点问题;询问公司相关业务人员;与注册会计师、律师密切合作,听取专业人士的意见;向包括公司客户、供应商、债权人、行业主管部门、同行业公司等在内的第三方就有关问题进行查询;等等。  项目组制作尽职

3、调查资料清单,深入收集融资申请人相关资料。其中,业务正式实施前,必须取得融资申请书、融资申请人内部有权批准机构的审批决议、法定代表人身份证明及签字样本、法定代表人授权书及代理人身份证明复印件。项目组可通过要求融资申请人填写《项目公司基本情况表》,全面了解融资申请人情况。尽职调查收集的资料均须由资料提供方加盖公章予以确认。  财务部、合规部与风险管理部等部门通过中国人民银行征信系统、银监会大客户监控系统,配合业务部门做好交易对手资信情况的调查。  对尽职调查内容复杂的项目,项目组可向合规部和/或风险管理部申请聘任中介机构参与尽调,经公司领导批准后聘任相关中介机构参

4、与尽调。对风险较高的项目,合规与风险管理部须委派专人或委托中介机构直接参与项目尽职调查,评估项目风险。  项目组在尽职调查基础上形成尽职调查报告,项目进入决策程序。项目组将项目尽调报告及尽调基础资料一并提交合规与风险管理部进行审核。  合规部与风险管理部负责对项目设立的合规性、尽调资料的完整性和程序的完整性进行审核。对方案复杂或风险较高的信托项目,由合规部与风险管理部牵头,组织2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★信托业务部、信托财务部等相关部门对项目进行初审。项目组根据初审会意见完善项目资料和项目方案后,提交风控委员会安排

5、上会审议。  合规部与风险管理部审核通过的项目,根据公司授权规定,由快速通道方式审批或提交风控会审批。一定金额以下单一信托项目由主管信托业务的副总经理、协管风险控制的副总经理两人会签审批。超过总经理审批权限的项目应提交风控委员会审批。  审批通过拟实施的项目,由项目组配合合规部与风险管理部向监管部门进行事前报备。  3、项目实施  审查通过的项目,项目组填写《信托业务银行开户申请表》,由信托财务部负责开立信托专户。综合管理部和信托财务部见《信托业务银行开户申请表》上有权审批人的签字,在开户资料上加盖公章和银行预留印鉴。  审查通过的项目,项目组起草法律文件后,提

6、交合规部与风险管理部审核,并报公司总经理审批。审批后的法律文件,未经合规部与风险管理部同意,任何人不得进行变更。例外情况是如有重大变更,需重新报公司领导审批。  经双方有权签字人签字并盖章后的合同,原件在规定时间内送信托财务部、综合管理部各留存一份,复印件在规定时间内交合规部与风险管理部留存。2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★  集合信托计划应进行项目推介,项目组应填写《推介申请表》,提交合规部与风险管理部审核。  信托财务部负责信托资金的付款。信托财产运用的付款事项均由公司总经理负责审批,发放信托利益的付款事项由主管信

7、托业务副总经理和财务总监双签后付款。项目组须在付款后规定时间日内取得融资方加盖公章确认的《借款借据》,公司综合管理部见《借款借据》上有权审批人的签字,加盖公司公章。  审查通过的项目,项目组负责落实抵押担保措施,合规部与风险管理部负责确认抵押担保措施的落实。根据信托项目依据相关合同或落实担保抵押措施后方可对外付款的事项,什么是货币基金,须事先经合规部与风险管理部进行权益确认审核,合规部与风险管理部确权后在《信托付款申请书》上签署审核意见。  已经成立的单一类信托项目,应在规定时间内完成业务系统信息录入与复核,完成人行征信系统基础资料的填报,规定时间内完成档案整理

8、;集合类信托项目应在规定

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