产险家庭用车续保业务管理学习资料

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1、产险家庭用车续保业务管理学习资料目的：为进一步规范产险家庭用车续保业务管理工作，稳固车险续保业务平台，促进公司续保业务持续健康发展，特制定本办法。适用范围：本办法适用于公司所有渠道的家庭用车续保业务，含车行渠道、综合开拓渠道、新渠道、代理渠道、团体直销渠道等渠道。定义：家庭用车的定义：家庭用车指所属性质为私人、使用性质为非营业的十座以下客车（不含十座）及二吨以下货车（不含二吨）。续保业务的定义：续保业务指同一保险标的在保险到期后继续由上一年度保险人承担保险责任的业务。下文所述续保业务均指家庭用车续保业务。续保率的定义：续保率指统计期内已续保标的与应续保标

2、的之比。计算公式为：标的续保率＝已续保标的/应续保标的×100%。续保率统计规则：一、11应续保标的统计范围为：保险止期在当年1月1日至上月底之间，且保险期限大于等于180天的未注销、未退保的C01、C51保单；二、已续保标的统计范围为：保险起期在当年1月1日至下月7日之间，且保险期限大于360天、标的保费大于100元的未注销、未退保的C01、C51保单；三、车险标的续保确认原则为：（一）先对9位及9位以上车架号的保单，根据车架号匹配，相同的归并到同一标的；（二）在剩下的未匹配上的保单中，根据车牌+发动机号与上述已归并标的的车牌+发动机号匹配，相同的归并

3、为同一标的；（三）最后剩余未匹配的保单，根据车牌+发动机号匹配，相同的归并为同一标的；（四）如果上年保单与本年保单为同一标的，则判断该标的为已续保；四、月度统计时，按最新保单的原则统计，即出具批单后涉及以前保单保费及件数变化的，按批改内容重新计算续保率，以前月份的续保率数据不变。续保业务分类续保业务等级分类标准：续保业务根据业务等级不同，共分为A、B、C、D四类。一、A类业务需同时满足以下条件：（一）11上年应续保标的必须投保商业险（即不含单保交强险标的），且标的保费大于100元，保险期限大于180天；（二）上年标的0次、1次出险；（三）非红色风险客户；

4、二、B类业务需同时满足以下条件：（一）上年标的出险次数2次；（二）非红色风险客户；（三）标的保费大于100元；三、C类业务为不满足A、B、D类条件的其他业务；四、D类业务即“红色风险客户”，按照理赔“黑名单”确定。续保业务等级分类管理原则：一、A类业务为提升车险经营品质的关键类型，其中将续保业务等级为A类的家庭用车业务定义为优质业务，续保率考核将完全以A类家庭用车业务标识为准；二、B类业务为监控类续保业务，各机构可结合自身情况进行管理，总公司不予考核；三、C类业务为需改善承保条件的类型，其续保率应明显低于A类业务；四、D类业务为高风险客户，应谨慎承保。管

5、理职责：总公司管理职责：一、总公司个人渠道发展部职责（一）制定本办法并负责对本办法进行解释、补充和修订；11（三）统筹家庭用车续保管理相关工作;（四）跟踪机构续保率达成情况，出具续保分析报告，对存在的问题进行阶段性总结，并及时制定改善措施;（五）制定续保相关的办法、手册，指导机构完成续保业务操作和管理动作。二、总公司客户服务部（一）续保客户售后服务的整体规划；（二）建立和完善客户信息管理制度，对机构客户信息管理工作进行指导；三、总公司车险部管理部职责（一）续保业务分类管理;（二）续保业务等级分类的系统标识;四、总公司企划部管理部职责负责制定续保考核方案。

6、五、团体E行销部职责：RMS系统、续保统计、清单系统等续保相关系统的属主，统筹、维护相关的续保系统。六、总公司新渠道管理部职责（一）协助制定、解释、补充和修订本办法；（二）协调渠道方关系；（三）协助负责全国性续保合作项目的协调工作。分公司管理职责：11一、分公司（个人）渠道管理部/个人业务管理部职责：（一）宣导、落实本办法；（二）负责分公司下属三级机构、渠道业务部续保目标的设定，并追踪续保率达成情况；（三）维护续保相关管理系统，根据该系统提供的信息，组织和督促业务部门，加强对续保业务的过程管理；（四）对支公司续保管理人员进行指导和帮促；（五）制作续保分析

7、报告对续保、脱保情况等进行分析；（六）负责续保业务的承接管理，主要包括以下内容：1、负责对离司和异动人员续保业务的管理，并提前两个月在“续保管理系统RMS”中对离司和异动人员的续保业务进行批量承接处理；2、跟踪不可续保清单，调整承接人；3、续保散单业务的承接管理。（七）结合机构实际情况，在本办法框架下补充管理细则。二、分公司新渠道业务部职责（一）协助宣导、落实本办法；（二）协助完善续保业务承接制度，并做好承接业务的续保跟踪及反馈；（三）负责本机构涉及总公司整体规划下的续保业务承接项目的协调工作；（四）指定专人负责经由分公司续保管理部门统一安排11交由新渠

8、道承接的存量业务，每周向分公司续保管理部门反馈续保跟踪情况。三、分公司客户服务部