保荐代表人考试金融基础

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1、保荐人考试辅导——金融基础知识许荣中国人民大学副教授1辅导教材《领导干部金融知识读本》《货币银行学》《国际金融》《财政学》《证券从业资格系列教材》2主要考点基本金融理论货币供求、货币政策、通货膨胀、财政政策、汇率机制、期货价格、资本资产定价模型主要金融机构银行业务、证券公司、保险公司、信托公司市场与业务创业板规定、融资融券、股指期货、三板市场、股价指数3第一节、货币供求货币供求的分析框架货币需求：社会各经济主体在其财富中能够而且愿意以货币形式持有而形成的对货币的需求货币需求量：在特定的时间和空间范围内，社会各个部门对货币需要持有量的

2、总和4第一节、货币供求马克思的货币必要量公式M=PT/V货币量取决于：价格水平、进入流通的商品数量和货币的流通速度费雪方程式MV=PT剑桥方程式M=kPY费雪方程式和剑桥方程式的差别费雪强调交易手段，剑桥强调资产功能费雪强调货币流量，剑桥强调货币存量费雪强调宏观，剑桥强调微观凯恩斯的流动偏好论M=L1(Y)+L2(r)交易动机预防动机投机动机5第一节、货币供求流动性陷阱当利率水平降到极低，人们会预期利率将上升从而债券价格下跌的预期，货币需求弹性会变得无限大，无论增加多少货币，都会被储存利率对货币需求的效应利率上升，减少持有货币，替代

3、效应利率上升，收入增加，收入效应弗里德曼的货币需求公式M/p=f(Y,W;rm,rb,re,1/p*dp/dt;u)6例题1：下列哪些因素影响一个经济体的货币需求()？A.商品价格水平B.进入流通的商品数量C.货币的流通速度D.经济体系的总收入E.利率水平F.恒久性收入G.非人力财富占个人总财富的比率第一节、货币供求7第一节、货币供求货币需求的决定因素规模变量，如收入和财富机会成本变量，如利息、物价变动率其他变量，如制度因素货币的名义需求和实际需求区别在于是否剔除物价变动的影响8货币供给：在一定时点上经济中所拥有的货币存量货币供应量

4、：银行系统根据货币需求量，通过其资金运用，注入流通中的货币量我国的货币层次划分流通中现金(M0)，是指银行体系以外各个单位的库存现金和居民的手持现金之和狭义货币供应量(M1)，是指M0加上企业、机关、团体、部队、学校等单位在银行的活期存款广义货币供应量(M2)，是指M1加上企业、机关、团体、部队、学校等单位在银行的定期存款和城乡居民个人在银行的各项储蓄存款以及证券客户保证金货币均衡：从某一时期看，货币供给量与货币需求量在动态上保持一致的现象，表现为市场繁荣，物价稳定，社会再生产过程中的物质替换和价值补偿都能正常、顺利进行货币失衡的两

5、种状况：供不应求和供过于求第一节、货币供求9例题2：以下关于准货币概念描述准确的是()。A.准货币包括定期存款和储蓄存款B.准货币包括证券公司客户保证金C.准货币的流动性相对较弱D.M1/(M1+准货币)这一比率是我们用来判断货币流动性的主要指标第一节、货币供求10通货膨胀：商品和服务的货币价格总水平的持续上涨现象通货膨胀的类型按表现形式分为：抑制型与公开型按物价上涨程度：爬行，温和，恶性按照原因划分需求拉上型成本推进型结构型体制型第一节、货币供求11通货膨胀的原因银行发票子弥补财政赤字银行信用膨胀基本建设投资过度国际收支长期大量顺

6、差消费价格指数(CPI)综合反映一定时期内居民生活消费品和服务项目价格变动的趋势和程度的价格指数家庭设备用品及维修服务、医疗保健和个人用品类、交通和通信类、娱乐教育文化用品及服务类、食品价格、居住类价格、烟酒及用品类价格、衣着类价格通货紧缩物价水平持续下降经济负增长，或实际增长率低于潜在的可能增长率第一节、货币供求12宏观金融与证券定价的综合考察例题3：以下关于通货膨胀对证券市场的影响中，说法正确的是()？A通货膨胀发生初期，由于通货膨胀幅度较低，对股票和债券价格没有影响B通货膨胀一般会使债券和股票价格下跌C通货膨胀发生后，股票的价

7、格很可能会上涨D严重的通货膨胀会导致股票价格下跌全球通货膨胀情况全球流动性过剩能源等大宗商品价格上涨第一节、货币供求13存款货币创造A银行吸收到客户甲存入10000元存款，根据经验，保存相当于存款额20%即足以满足提取需要，把8000元贷给客户乙用于支付丙的款项A银行资产负债表第一节、货币供求资产负债库存2000元贷款8000元存款10000元14第一节、货币供求存款货币创造丙将8000元存入银行B，同样，B银行留下20%即1600元，其余6400元贷给客户丁B银行资产负债表资产负债库存1600元贷款6400元存款8000元15存款

8、货币创造由此类推，从银行A开始至银行B、C、D等等，持续进行存款贷款、贷款存款，则将出现第一节、货币供求银行存款库存贷款ABCD1000080006400512020001600128010248000640051204096合计50