非法集资变形记 调查：私募接棒p2p

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1、非法集资变形记调查：私募接棒P2P非法集资变形记调查：私募接棒P2P　　　　　　“理财您需要吗？我们是公司直投，是私募，非常可靠的项目。”在广渠门附近的一家超市内，在幽长的通道里，经常会有一些发放理财广告的业务员，向推着购物车路过的行人推销理财广告。北京晨报记者暗访其中两家发现，这些所谓的理财公司，更多是挂羊头卖狗肉的互联网平台，其所推销的理财产品并不靠谱。　　从P2P到互联网金融，非法集资让一个又一个金融产品跌至万劫不复的深渊，这次中招的，变成了私募股权。　　　　对老年人使劲推销　　他们不叫P2P改叫“项目直投”了　　午后，在广渠门附近的超市中，通道里已经有几家理财公司摆摊推

2、销。一个身穿黑色西服的小伙子看到北京晨报记者走过时，并没有主动上前推销。相对于记者，他看起来对走在记者后边的白发苍苍的大爷更感兴趣。　　这位小伙子向记者身后的大爷递上一张宣传单页，“咱们投资的可都是养老项目，您看现在有多少人得糖尿病，我们已经研发出来的药品比其他药品效果更好，您投资这个，可比放在银行要划算得多啊。”　　老人似乎对他所说的养老项目产生了兴趣，随即小伙子将老人引到一位30多岁的女士面前坐下，由这位女士向老人进一步介绍这个项目。　　但当记者也跟着凑过去向其索要宣传单页时，这位推销员先是一愣，上下打探了一番记者之后，有些不情愿地将手中的宣传单页递给了记者。当记者询问这是

3、什么理财时，推销员只是小声说了句“项目直投”。记者翻看宣传单页，发现单页上并未写明是哪家公司，询问之下，推销员才告诉记者，公司名称是“××硅谷”，是一家“老牌理财平台”。随后便转身离去，并未过多搭理记者，也未向记者进行更多的解释。　　私募5万起投？　　“股权基金”“银行托管”都属虚构　　当记者路过另一处理财平台的推销摊位时，这家的推销员显得比上一家热情一些。在将宣传单页给记者的同时，还递给记者一张名片，上面印着的理财信息显示，“5万起投，预期收益率18%到24%”。　　“P2P风险多高啊，跑路的都是P2P啊。我们是项目直投，是私募。PE你懂吗？这可比P2P安全多啦！”当记者询问

4、是否是P2P理财时，该推销员显得有些激动：“我们这些项目可都是有政府背景的项目，十分可靠。”　　北京晨报记者注意到，这家名为“××互联”的公司，全称中带有“股权基金”的字样。而在中国，股权基金更多指的是“私募股权”，是企业直接融资的一种渠道。但是，私募股权投资与P2P所代表的债券投资不同的是，投资私募是投资人看好一家企业的未来，通过对企业的股权进行投资，其风险性更大。　　根据监管要求，投资私募的单个投资人，不仅对单只私募投资金额要高达100万以上（即投资门槛为100万元起投），还要具有合格投资人身份，即个人金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元。而此前，中国证监

5、会也曾明确下令，严禁违规拆分转让私募产品。　　当北京晨报记者对“5万起投”的说法产生质疑时，该推销员表示，至少在其所在平台上5万元就可以投资，而且资金是在一家股份制银行托管，并由一家国有银行进行监管，不会有跑路的危险。　　北京晨报记者随后分别向这两家银行求证，两家银行均表示与此平台毫无合作关系，并称已将此事汇报至有关部门备案。　　产品毫无备案　　还鼓动客户抵押房产做投资　　在暗访后，北京晨报记者在网上查找了上述两家平台时发现，这两家平台均以“股权基金”的字样命名。从工商部门注册的信息看，这两家平台虽然在经营范围上各有不同，但都写明“不得以公开方式募集资金”。　　”这两个平台在超

6、市中招揽客户，就是以公开方式募集资金。”上海海耀律师事务所主任、合伙人万文志向北京晨报记者表示，这两家平台所做的事情，与其所注册的股权基金毫无关系。　　万文志介绍说，私募股权是对公司股权进行投资，且不说5万元起投已经违规，这两家平台在介绍时给出了理财周期，如6个月、1年等，还给出了明确的收益，就足以说明其形式并非股权投资，而是债券投资。“私募股权是一个长期投资，且收益多少也要根据公司发展情况而定。”万文志表示，况且私募股权不曾有担保和银行监管之说。　　北京晨报记者了解到，目前我国对私募股权的管理实行的是备案制，即私募法人、私募产品均应在中国证券投资基金业协会网站上进行登记备案方

7、可发行。　　但北京晨报记者在中国证券投资基金业协会网站上发现，“××互联”平台法人代表鲍某的确在私募基金管理人中有登记，但该平台所推出的“环保渣土车项目”以及“中国（酒泉）种子产业园”项目均未有在协会网站上进行登记。　　而另一家“××硅谷”的法人代表李某及其所谓养老项目，在中国证券投资基金业协会网站上则根本没有记录。　　从宣传单页上看，一家平台在明显位置写明，“在不影响房子的居住与出租的情况下，利用房子的抵押权让房子为您打工，每年为您带来的收益是房子出租租金的2倍多。”