金蝶eas产品功能培训-v7.0-资金管理

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1、金蝶EASV7.0新功能培训--资金管理版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司目录完善流程：委托贷款支持受托方的全流程管理信用证全流程管理银行保函全流程管理定期存款开立、解活、续存全流程账户开户、销户全流程管理成员单位资金上存流程管理功能优化：预算集成收付款单改造银行保理功能完善授信额度使用情况分析或有负债系统参数新增业务：联动支付银行上划、跨行下拨保证金管理模式单据在线金融业务申请融资业务的换汇还款预算驱动拨款银行多证书出纳代发单担保单延期设置担保单多方录入场景：委托贷款受托方全流程

2、管理场景：委托贷款中的受托人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。受托人只收取手续费，不承担贷款风险。紧急需求财务公司，作为委托贷款的受托方，需要处理委托贷款业务，但是系统中的委托贷款一直站在委托方的角度，为了业务的完整性，希望通过系统完成委托贷款受托方的全流程管理。实务：委托贷款由委托人发起，委托人向财务公司提出委托贷款业务申请，明确借款人、金额、利率、期限等；财务公司收到相关资料后，核查委托人和借款人资格、贷款用途、办理委托贷款的金额、贷款利率、手续

3、费费率、手续费收取方法等，并就检查结果提出明确意见，并按贷款管理制度进行审批，审批通过后签订《委托贷款委托合同》；《委托贷款委托合同》生效后，委托人根据各借款人需要办理借款的情况，向财务公司提交《委托贷款通知书》；财务公司检查委托人存款帐户余额，并对委托贷款相应金额款项作冻结处理。然后与各借款单位签订《委托贷款借款合同》、《保证合同》或《抵（质）押合同》，同时按合同约定收取委托贷款手续费。贷款发放后，定期或不定期对借款人合同执行情况、贷款资金使用情况、借款人、担保人经营管理和资信变动情况进行跟踪检查

4、，并协助委托人收款款项。流程图软件功能实现委托贷款申请（委托方）委托贷款（受托方）贷款通知单（放款通知）贷款通知单（收款通知）贷款通知单-结算单委托贷款明细表客户价值价值1用了EAS委托贷款管理后，满足财务公司作为受托方的委托贷款全流程管理价值2帮助集团全面了解公司整体委托贷款业务情况，便于集团范围内的资金调剂价值3帮助集团企业搭建企业间的融资平台，降低财务费用，提高资金利用率场景：信用证的全流程管理场景：在信用证全流程管理的企业，信用证管理还需要包括：开证申请及工作流多级审批、信用证关联保证金录入

5、、到单处理（直接还款）、进口押汇；收到信用证的台账登记；紧急需求对于信用证全流程管理的企业而言，EAS系统的信用证管理比较简单，很多业务都不能在系统中实现流程处理，希望完善各种业务流程！信用证全流程软件功能实现信用证菜单信用证开证申请到单处理收证管理客户价值价值1实现信用证的全流程管理价值2支持信用证的在线申请业务，简化了信用证的开证流程，提高工作效率价值3实时跟踪信用证的到单及付款情况，帮助集团企业控制物流环节，降低业务风险价值4帮助集团企业全面了解各成员单位收证信息及相应的发货情况，有利于业务监

6、管场景：银行保函的全流程管理场景：在银行保函全流程管理的企业，银行保函管理还需要包括开函在线申请及工作流的多级审批，银行保函关联保证金录入和保函索赔，以及收函登记；紧急需求对于银行保函全流程管理的企业而言，EAS系统的银行保函管理比较简单，很多业务都不能在系统中实现流程处理，希望完善各种业务流程！实务：银行保函又称“银行保证书”、“银行信用保证书”或简称“保证书”。银行作为保证人向受益人开立的保证文件。银行保证被保证人未向受益人尽到某项义务时，则由银行承担保函中所规定的付款责任。保函内容根据具体交易

7、的不同而多种多样；在形式上无一定的格式；流程图软件功能实现开函申请开函申请转保证金银行保函银行保函索赔收函管理客户价值价值1实现银行保函的全流程管理价值2支持银行保函的在线申请业务，简化了信用证的开函流程，提高工作效率价值3帮助集团全面监管开函业务，同时也可以了解收函这项或有资产的业务情况场景模板：定期存款全流程管理场景：集团的定期存款既包括成员单位在内部金融机构（结算中心或财务公司）的存款，也包括在外部银行的存款。7.0版本在原定期存款登记、解活、计息的基础上进一步完善，增加了存款、解活申请，增加

8、了直接开立定期账户场景的处理，并支持资金划转处理的协同。完善后的存款管理涵盖了存款从申请、转账、开立、解活、续存、计息全过程管理。软件功能实现成员单位填写定期存款申请第一种情况：A在结算中心已有活期内部存款第二种情况：A在结算中心无活期存款，现转账到中心开立定期存款结算中心登记企业定期存款A公司登记银行定期存款A公司填写定期解活申请结算中心解活企业定期存款A公司解活银行定期存款客户价值模板价值1：形成了完整的定期存款管理体系。价值2：支持了出纳付款和定期存款转账的协同