银行各主要部门及部门负责人职能职责

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1、一、职能部门设置（一）前台市场营销部门：营业部、个私业务部、公司业务部、电子银行部。（二）中台风险控制部门：风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。（三）后台综合管理部门：综合管理部、人力资源部、财务会计部。二、部门主要职责（一）营业部1、负责办理总行对外经营的各项业务；2、负责办理本行内现金余缺调剂；3、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统业务及同城清算；4、会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。5、拟订资金营运相关制度和操作规程，负责全行资金营运管理，保持适度的备付金比例；6、负责内部资金利率调整；7、负责办理资金拆借、再贷款、贴现、再贴现、

2、转贴现等业务；8、负责同业存放、存放同业管理；9、负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施；10、负责建立和完善资金交易业务台账，定期与财务会计部做好债券余额对账工作；11、负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务。（二）个私业务部1、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析，制定全行个人类业务发展规划和营销策略；2、负责组织开展个人客户营销，协调支行个人客户联合营销；3、负责个人类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传；4、负责个人征信系统的运用和管理；5、会同有关部门，组织个人客户经理培训；6、制定代客理财业务规划，并组织实施；7、负责代收代付和保

3、险代理等中间业务；8、拟订个人类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对个人类业务相关制度执行情况进行检查。（三）公司业务部1、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析，制定全行公司类业务发展规划和营销策略；2、负责组织开展公司客户营销，协调支行公司客户联合营销；3.负责公司类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传；4、会同有关部门，组织公司客户经理培训；5、负责制定公司类客户代客理财和财务业务规划，并组织实施；6、开展公司类客户信用等级评定，会同电子银行部开发客户关系管理信息系统，并据此建立公司类客户评价体系和营销服务体系；7、拟订公司类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对公司类业务

4、相关制度执行情况进行检查。（四）电子银行部1、拟订全行信息管理系统、电子银行和银行卡业务开发、应用、安全相关制度和操作规程，会同有关部门，对电子银行相关制度执行情况进行检查；2、负责电子化建设、应用软件系统的规划、开发、培训和维护工作，做好自行开发软件的产权管理；3、负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维护和管理；4、拟订全行科技电子设备购置计划，负责科技设备的安装、维护和管理工作；5、负责组织开展电子银行和银行卡等产品的发售、宣传，协助分支机构开展市场营销；6、负责电子银行和银行卡新产品的测试、投产和应用推广，制定网络银行业务发展规划，并组织实施；7、负责银行卡消费积分、商户积分的

5、统计等日常管理工作，联系沟通特约商户；8、负责处理电子银行和银行卡的业务投诉及相关问题；9、负责全行统计数据的调查、汇总、分析、报告工作；10、负责全行科技、电子银行系统其他事务管理。（五）风险管理部1、负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查；2、负责制定、调整本外币信贷计划，并对计划执行情况进行监测考评；3、负责全行客户的统一授信管理、或有资产的管理；4、负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险；5、负责全行利率管理；6、会同有关部门，组织有关风险管理的培训；7、负责风险管理信息管理系统的研发、推广应用和监控；8、

6、负责抵贷资产的接收、出让、出租工作；9、负责可疑、损失资产的清收保全工作；10、负责办理由贷审委审批的信贷业务批复；11、负责银行承兑汇票的签发、管理；12、负责全行反洗钱工作；13、负责全行信贷审批责任认定工作；14、负责全行合同文本的管理审核，负责办理全行经济诉讼案件相关事务，切实维护本行正当权益；15、负责对法院已判决的法律文书，在法律规定期限内及时向法院申请执行。（六）审计稽核部1、负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理全行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务；2、负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时向高级管

7、理层提出改进和处理意见，必要时及时报告董事会；3、负责对全行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议；4、组织实施支行行长任期责任和离任审计；5、负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。6、对全行经营管理活动合法守规情况进行监督检查，促进全行经营管理工作合法守规；7、就合规法律、规章和银行业监管要求向高级管理层提出建议，随时向高级管理层报告该领域的发展情况；8、会同有关部门，组织