保险经纪公司企业年金客户服务手册模板

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1、×××公司企业年金服务手册投保人：×××公司保险顾问：江泰保险经纪有限公司保险人：×××保险公司注：本文是关于企业年金计划保险的套用模式，可供各中心（部门）、分支机构展业过程中参考使用；各中心（部门）、分支机构可根据具体业务情况进行相应增减或修改。15致××员工×××公司企业年金计划由×××保险公司承保。简要介绍×××保险公司。为了使您能够更好地享受企业年金服务，×××公司及×××公司保险顾问江泰保险经纪有限公司和×××保险公司共同编制本手册。本手册是对×××公司企业年金计划的说明，如有未尽事宜请参照×××公司内部有关企业年金的管理制

2、度或向有关人士进行咨询。15目录1、什么是企业年金个人账户？………………………2、企业年金个人账户的作用是什么？………………3、投保人账户是怎样设立和运行的？……………………4、账户资金进行增值？……………………………………5、职工和单位是按照什么标准缴费的？………………6、企业缴费部分是在什么情况下划入个人账户的？…………7、如何查询自己的账户余额情况？……………………8、如果职工违反了公司的有关规定，是否享有单位的配比缴费部分？………………………………………………9、如果在到达退休年龄之前身故或全残是否可以得到保障？…10、职工除

3、了按规定领取养老金外，是否还有其他选择方式？……11、在办理养老金领取时，对单位配比缴费账户和个人账户金额是如何操作的？…………………………………………12、有哪些领取方式可以选择？………………………………13、可供选择的养老金领取时间包括哪些？……………………14、退休前如有特殊需要是否可以提前使用个人账户中的资金？………………………………………………………15、什么叫全残………………………………………………16、在领取养老金时，需提供什么材料？…………………………151、如果职工身故，在领取身故保险金时，应如何办理？…………2、办

4、理养老金领取的流程是什么？…………………………3、身故保险金的领取标准是怎样确定的？………………4、办理身故保险金领取的流程是什么？…………………………5、全残保险金的领取标准是怎样确定的？……………………6、办理全残保险金的领取流程是什么？……………………7、离职保险金的给付标准是如何确定的?……………………8、办理离职保险金的申领流程是什么？……………………9、如何办理养老金的异地领取…………………………10、如果我开始领取养老金后，是否一旦身故，保险公司就停止发放养老金？…………………………………………11、如何咨询此项保险相关

5、事项？…………………………15为客户编制的客户手册应包含以下内容：1、什么是企业年金个人账户？答：企业年金个人账户是×××保险公司为每位职工设置的专项养老保险年金账户，职工个人按照×××公司要求的标准缴费，个人账户中的个人缴费资金永远属于职工个人所有。2、企业年金个人账户的作用是什么？答：企业年金个人账户是职工个人利益的体现，用于记载职工全部的个人交费金额及其产生的利息，按照×××公司规定，暂不允许职工个人向个人账户内直接缴费（由单位代缴）。3、投保人账户是怎样设立和运行的？答：×××保险公司为×××公司设立投保人账户和单位交费配比账

6、户。投保人账户用于记载×××公司的整体交费部分，用于各账户间资金的调剂。单位缴费配比账户用于记载×××公司按照个人缴费标准等额缴费部分，当职工行使减保选择权减少个人账户资金时，×××公司等额减少单位配比缴费部分。4、账户资金进行增值？答：单位交费账户和个人账户中的缴费部分，×××保险公司首先按照保底利率2.5%进行增值，若资金运作的综合投资年平均回报大于2.5%时，职工实际享有的增值水平为保底利率2.5%加2.5%以上部分的85%，复利增值，逐年累加。5、职工和单位是按照什么标准缴费的？15答：职工按照不超过本人上年年薪总额的10%的

7、比例缴纳保险费，由单位代扣代缴；单位按照职工缴费等额进行补助。6、企业缴费部分是在什么情况下划入个人账户的？答：企业缴费部分是在职工到达法定退休年龄或符合其他领取条件时，按照×××公司的指令，由×××保险公司将单位配比交费部分划入个人账户的。个人账户按领取标准未达到×××公司的领取标准时，不足部分的保险费可由×××公司决定是否划入其个人账户。7、如何查询自己的账户余额情况？答：职工可以通过以下几种方式进行账户余额的查询：①通过×××保险公司每年××月××日之前向×××公司提供投保人账户和每一被保险人的个人账户余额对帐单查询账户余额；②

8、通过×××保险公司的全国客户服务电话系统查询账户余额；③通过×××保险公司的服务专员进行账户查询，但需得到×××公司的书面通知；8、如果职工违反了公司的有关规定，是否享有单位的配比缴费部分？答：被保险人因被除名、开除、被