莆田农商银行第七次股东大会会议议程

《莆田农商银行第七次股东大会会议议程》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、莆田农商银行第七次股东大会会议议程地点时间人员会议内容报告人主持人本行七楼大会议室2015年4月28日上午9:00-11:00本行全体董事参加。监事、高级管理层列席会议；邀请银监部门领导参加。1审议《莆田农商银行董事会2014年度工作报告（草案）》施云飞施云飞2审议《莆田农商银行监事会2014年度工作报告（草案）》陈国清3审议《莆田农商银行2014年度财务决算报告（草案）》王惠山4审议《莆田农商银行2015年度财务预算方案（草案）》5审议《莆田农商银行2014年度利润分配方案及及股金分红方案（草案）》6审议《莆田农商银行2014年度已剥离不良贷款收回分配方案（草案）》7审议《莆

2、田农商银行董事履职评价实施细则（草案）》8审议《莆田农商银行独立董事履职评价实施细则（草案）》9审议《莆田农商银行监事履职评价实施细则（草案）》陈国清10审议《关于修改福建莆田农村商业银行股份有限公司章程的议案（草案）》王惠山11审议《关于补选林秀娟为本行董事的议案（草案）》12审议《关于补选林维群为本行董事的议案（草案）》13审议《关于补选游文锦为本行董事的议案（草案）》14通报莆田农商银行2014年度董事、监事长及高级管理层成员履职评价结果陈国清15通报2014年度莆田农商银行董事、监事及高管人员关联交易情况16通报银监部门对莆田农商银行2014年度的监管意见及执行整改情况

3、47福建莆田农村商业银行股份有限公司第七次股东大会议案一莆田农商银行董事会2014年度工作报告（草案）2014年，面对经济及信用环境双下行的严峻形势，本行董事会在全体股东的大力支持下，严格遵照《公司法》、《莆田农商银行章程》及各项规章制度，规范行使职权，科学谨慎决策，进一步完善公司法人治理，优化经营管理体制，加强风险管理和内部控制，经过全体员工的不懈努力，实现各项工作平稳有序开展。现将董事会2014年的主要工作情况报告如下：一、2014年度主要经营情况截至2014年12月末，全行各项存款147.10亿元，比年初增加11.35亿元，增幅8.36%；各项贷款91.88亿元，比年初增

4、长19.04亿元，增幅26.13%；不良贷款余额2.63亿元，比年初上升1.76亿元；不良贷款占比2.86%，比年初上升1.68个百分点。全年实现财务收入12.76亿元，同比增收2.69亿元，增幅26.73%。在计提贷款损失准备3.85亿元的情况下，实现账面利润2.55亿元，净利润1.1亿元；资本充足率16.02%，比年初上升2.9个百分点；核心资本充足率14.93%，比年初上升2.9个百分点；拨备覆盖率174.86%，比年初下降133.2个百分点。二、2014年度董事会主要工作情况2014年，董事会全体成员勤勉尽职，科学决策，较好地完成年度的各项工作。47（一）强化决策机制建

5、设，确保董事会高效运作2014年，本行董事会对重大事项决策均严格按照本行《章程》规定，依法合规，保障决策公开透明。一是认真组织召开董事会，2014年，董事会共召开例会4次，审议通过了32项决议；共召开股东大会1次，审议通过财务预决算报告、利润分配等重大决策工作，董事会能认真贯彻落实股东大会的决议，充分发挥公司治理的效能。二是完善了董事会议事制度。董事会召开前，将会议材料提前发送给全体董事，使董事对各项议案有充分的审议思考时间，参加会议时积极发言献计献策，对本行发展提出意见和建议，切实发挥董事会集体决策的优势。三是完善专业委员会工作机制。2014年，董事会新设立了三农委员会和合规

6、委员会，各专业委员会均能按规定召开会议，并发挥积极的作用。（二）坚持支农扶小方向，信贷工作取得新成效2014年，董事会坚持支农扶小的决策方向不动摇，在增户扩面、“三大工程”建设等方面狠下功夫，取得明显的成效。1.加大涉农贷款投放。一是在贷款投向安排上，优先保证涉农贷款，重点向涉农主体和行业倾斜。二是与政府“农”字头部门沟通协调，主动承接由政府部门牵头主导的各类基金、行业协会、民生类贴息贷款。三是扶持优势产业发展。围绕海洋牧场成长贷款规划，制定南日鲍产业链授信方案，为南日鲍及“三菜”养殖户、加工企业等鲍鱼产业链的生产主体提供5000万元的信贷资金支持；与市海洋与渔业局签订战略合作

7、协议，支持渔船“小改大、木改钢”升级改造47，已为首批8户渔民10艘渔船升级改造发放贷款2000万元；与湄洲岛管委会协商合作，为岛上18户从事家庭旅馆经营的农户提供410万元资金支持。2.优化客户群体。逐步淘汰无资金往来、无现金流水的客户，指导和督促支行将贷款重点投向与我行有良好业务关系或发展前景的实体经济。在贷款担保方式上，重点做好抵押类贷款的营销工作，扩大抵押物范围，盘活农户各项资产，发展渔船抵押贷款、海域使用权抵押贷款、林权抵押贷款、农户宅基地抵押贷款等业务。截至上年末，我行抵押类贷款