县级财政推行国库集中支付电子化管理的调查与思考

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1、县级财政推行国库集中支付电子化管理的调查与思考国库集中支付电子化管理是建立现代国库管理制度的一项重要基础工程和战略工程。2015年以来，平江县经湖南省财政厅批准，启动国库集中支付电子化管理试点，初步建立起全流程电子化的财政资金支付体系，推动了国库业务管理创新，有效提高了财政服务效能。为了总结试点得失，探索完善之策，我们开展了调查。　　　　一、国库集中支付电子化管理试点取得四个效果　　国库集中支付电子化管理改革涉及面广、技术含量高、实施过程复杂，平江县主要从四个方面实施试点工作。　　（一）明确目标，精心组织部署。改革伊始，平江县确定国库集中支付化电子化管理试点工作的

2、目标是：到2016年，在全县基本建立起包括管理制度、标准规范、支撑软件及安全设施等方面的“电子支付安全支撑体系”，实现国库集中支付电子化，提升财政财务管理现代化水平。为此，该局加强与各个层面的协调沟通，成立了以财政局长任组长，财政、人行、代理银行相关负责人为成员的试点工作领导小组，并明确各单位的责任分工，为试点工作提供了有力的组织保障。　　（二）把握步骤，稳步开展试点。一是准备阶段。制定试点工作实施方案，向省财政厅提交试点申请报告，进行软硬件政府采购，为电子支付搭建运行环境。二是基础数据收集与业务规则流程确定阶段。收集改革单位相关人员身份信息和零余额账户预留印鉴印

3、模，完成CA认证系统建设并确定X络连接方式。在确保新旧支付系统平稳过渡的基础上，与软件公司确定新支付系统的基础数据、业务规则、业务流程以及电子单据格式,完成3.0版支付系统升级到6.1版。三是测试阶段。连通人行、代理银行（建行）X络后，由系统管理员协助软件公司，逐个测试模块功能和业务流程，还联合代理银行、人行科技部门专门针对系统和X络性能进行仿真测试和压力测试，全部通过并确认系统稳定可靠、达到上线要求后，组织预算单位、财政局业务人员开展了操作培训。四是上线阶段。完善软件功能，设计综合查询报表、预算单位对账单等。　　（三）改善设施，优化运行环境。平江县整个电子支付系

4、统的政府采购共投入384.6万元，其中：电子支付系统及CA认证系统投入154.6万元（包括：证书注册中心受理点系统（LRA）、统一用户管理系统（UMS）、身份认证X关、电子签名服务器、电子凭证库、电子印章等软硬件的采购）；机房存储虚拟化及数据安全平台建设投入230万元。此外，利用省财政厅至该局内X线路连通县人行，带宽为4兆光纤专线；利用原有至市建行公务卡专线连接省建行X络，带宽升级为8兆双光纤专线，单位光纤专线由2兆升级到10兆。　　（四）健全制度，指导业务操作。及时出台《国库电子支付管理（暂行）办法》，分为8章54条，对改革业务准备、电子签名认证及电子签章管理、

5、业务处理等作出了具体规定；制定《平江县国库集中支付系统（电子支付版）有关业务操作规则》，明确了支付业务的主要变化和软件操作的规则。随后组织专题业务培训，让400余名支付岗位人员过好了业务关。　　通过各方协作，2015年10月19日，平江县除预算内实拨业务外，电子支付系统在所有预算单位和所有财政资金一次性成功上线，系统运行基本趋于稳定，取得积极效果。　　一是应用了全新标准，防范了资金支付风险。业务规范上，实现财政、人行、代理银行三方的实时账务处理和电子对账、电子验章，确保了资金支付和清算的安全；系统采用多岗制衡，形成安全闭环，每个业务人员各负其责，任何人都无法单独完

6、成财政资金的支付交易。借助这套系统，堵死了财政资金管理的漏洞，防范了资金安全风险。　　二是实现了“无纸化”支付，全面提升了行政效能。电子支付的实施，实现了从“跑银行”到“点鼠标”的转变。系统上线后，每天的业务都能及时到账，大幅提升了财政资金的支付效率；原来的审核签字、单位盖章变成了“电子签章”，“铁皮文件柜”升级为电子凭证库，基本不需要单位经办人员往返各部门，工作效能明显提高。电子化支付系统上线后的2016年1-7月，该县累计办理支付业务56462笔，业务量比未实行电子化支付的2015年1-7月同比增加9990笔，增长21.5%，但这些工作却是在支付局未增一人、工

7、作量反而大幅减少的情况下实现的。运行最快的一笔资金，从录入支付申请到完成支付并拿到银行支付回单，仅用不到5分钟。同时，取消了纸质凭证，实行了电子签章，取消了打印直接支付凭证、人工盖章、人工传递单据、人工验章、扫描支付凭证和导入清算数据，大大减轻了财政、代理银行、人行的工作量。支付局业务大厅一改过去“赶集”般的嘈杂，且单位用车、纸张消耗明显减少，行政成本明显降低。　　三是实现了三方X络无缝对接和虚拟化存储，确保了系统安全高效运行。电子化支付将财政、代理银行、清算银行过去独立的系统X络进行无缝对接，不需要在银行和人行系统扫描或重新逐笔录入支付凭证，不需要人工验章，取而

8、代之的是接