受制裁地区资金风险管理初探

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1、受制裁地区资金风险管理初探经济制裁资金管理风险控制进入21世纪，随着中国企业不断拓展海外业务，中国对外投资也呈持续上涨趋势。来自商务部最新统计也显示，今年1至2月，我国境内投资者对全球97个国家和地区的706家境外企业进行直接投资（ODI），累计非金融类对外直投达到74.35亿美元，同比大涨41％。在过去的几年中投资国一般偏重于向自然资源丰富的不发达地区进行投资，而中国能够占领的投资市场往往是一些受到欧美国家经济制裁（以下简称制裁）的地区（也称为敏感地区）。那么什么是经济制裁，由此又会企业带来哪些风险和影响呢？　

2、　一、经济制裁的、种类及范围　　1、国际经济制裁一般是指一个或多个国际行为体为实现一定的政策目标，对特定国际行为体的经济资源和交往空间实行歧视性限制的政策或采取的行为。　　2、经济制裁从限制范围来看可分为直接制裁、次级制裁、三级制裁：直接制裁仅限于禁止国内经济组织和个人与制裁对象之间的经济往来，影响范围有限；次级经济制裁则要限制在国外经营的经济组织和个人与制裁对象之间的经济往来，第三级经济制裁不仅要求断绝与制裁对象之间的经济关系，还要断绝那些继续与制裁对象进行经济往来行为者的交往。后两种制裁经常直接威胁到跨国投资

3、企业的资金安全与正常运营。　　3、目前世界上常见且对企业日常经营产生重大影响的经济制裁有美国域外经济制裁、欧盟经济制裁、联合国安理会制裁、阿盟经济制裁以及其他各国针对不同对象采取的制裁。因为美元是国际结算的主要币种，所以上述影响范围最大的是美国经济制裁。从美国财政部的公开X站（.treasury.gov/Pages/default.aspx）随时可以查询经济制裁（FinancialSanction）的相关信息。　　二、经济制裁的执行原理及由此带来的资金管理风险　　1、以美国制裁为例我们来了解一下经济制裁的执行原理

4、，借此提前考虑涉及敏感地区业务的企业可能出现的资金管理风险。当前美国财政部已经建立了以美元为中心的全球金融X络，并充分利用该X络控制他国。美国的经济制裁主要是通过上述X络对全球经济链条的各个环节进行监控，实施具体制裁。美国在金融制裁中使用的手段主要有三种方式：　　一是破坏被制裁对象获得美元的秘密金融体系。这里提到的秘密金融体系也是受制裁地区得以进行对外资金循环的基本渠道。除美国之外的国家都需要有外汇储备，即便是美国的制裁对象也很难离开美元。因此，遭受美国制裁的国家一般都会通过秘密金融体系“收集”美元。美国财政部特

5、工处负责收集与被制裁对象进行金融交易的银行和公司名单、搜索被制裁经济机构经常使用的账户信息；负责军控事务的高级官员制定破坏这种秘密金融X的“实施细则”。此外，相关国家的现金交易则由美国的其他情报部门负责。　　二是冻结相关国家的金融资产，这是敏感地区企业层面需要日常面对的制裁方式，具体由美国财政部下属的外国资产控制办公室负责。该办公室发布《特列国外机构清单》每周更新一次，只要是在美国的金融机构，不论是美国的还是外国的，包括银行、信用社、保险公司、证券公司甚至进出口商，都要将自己的客户名单和这份清单一一对照。一旦发现

6、某个交易客户“榜上有名”，那么必须马上冻结这笔钱。另外法律规定，如果该客户存款，银行不能拒收，但绝对不能允许其提款或向外转账。同时，银行还要立即冻结这个客户的账户。此后，在10个工作日内，该银行的相关负责人要将资产冻结报告送交给外国资产控制办公室并提供细节报告。对于包庇涉及到制裁对象金融业务的金融机构，外国资产控制办公室有权对它处以5万到100万美元不等的罚款，以及对当事人最高12年监禁的刑事处罚。　　三是冻结相关的金融服务，主要起威慑作用。由于美国是世界金融中心，各国有实力的企业纷纷到美国上市融资、开展金融业务

7、。如果该企业与美国的制裁对象有联系，美国冻结其全部金融服务。在金融生产力高度发展的今天，冻结金融服务无疑大大限制了企业的正常业务运行，可以有效的遏制企业和受制裁对象发生交易。　　2、针对上述经济制裁手段总结敏感地区企业将面临的资金管理问题如下：　　第一，无法使用美元或其他硬通货向敏感地区直接投资。某国家或地区一旦受到美国或其他世界组织的经济制裁后，全球广泛的金融通道便向该地区关闭了，该地区被孤立，只能依靠个别秘密金融体系进行内外资金的循环。跨国企业如果需要向该地区投资，则需要寻找安全可靠的金融机构，设计资金结算方

8、案并建立主要结算通道及备用通道，保障投资款能够及时安全的进入投资地区，满足企业的运营需要。另外还要考虑到未来投资收益的回收。如果制裁持续，则企业如需将投资收益从制裁地区收回，也需要结合各种因素提前考虑安全可靠的回款方式及路径。　　第二，企业日常金融资产的持有和转移过程中，普遍存在被冻结的风险。在信息技术高度发展的今天，伴随着全球经济高度一体化，跨国经营的企业不可避免的要将