山西煤销集团资金管理信息化的实践与体会

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1、山西煤销集团资金管理信息化的实践与体会为了加强企业资金管理，确保集团转型跨越发展对资金的需求，全面提升企业资金管理的水平，保障企业稳健发展，我们从去年5月开始，在全集团推行资金管理信息化工作。经过近一年的摸索和实践，确定了运作模式，搭建了运作平台，建立了相关机构，配齐了专业人员，资金管理信息化工作不断规范推进，取得了初步成效。一、山西煤销集团资金管理信息化的背景和意义山西煤炭运销集团有限公司是山西省重点国有企业，是集煤炭生产、煤炭物流和多元产业为一体的现代化大型企业集团。集团旗下拥有山西焦炭集团、山西国际电力集团，以及11个市级子公司、97个县级子公司和26个控股企业。所属企业

2、成分多元、遍布全省各地、涉及产业领域广泛。目前，企业拥有独立法人资格的各级各类公司达到760余家，有近3000个不同类型的银行账户，信息不透明、管控力薄弱、存款贷款双高等一系列问题日益凸显，传统的管理模式、管理手段已经很难适应企业发展的需要。通过资金管理信息化来实现集团公司资金集中化管理，全面提升资金管理水平成为我们的必然选择。从当前集团面临的内外部形势来看，资金管理主要有三个目标：一是缓解融资难和资金短缺问题；二是提升资金流通效率，创造收益、节约成本；三是加强风险管控，合理控制资金风险。实现上述目标，提高资金管理水平是根基，而提升资金管理水平的关键在于信息化系统工具的应用，即

3、通过引入专业资金管理软件，对资金流通的全过程进行全方位监控和系统化统筹协调。通过与多家银行接触交流，结合集团资金管理方案，根据集团个性化的资金管理需求，我们最终选择了招商银行跨银行现金管理平台CBS作为集团资金管理软件。二、山西煤销集团资金管理信息化的模式和步骤为确保资金管理信息化的实施切合实际，我们多次组织财务负责人前往深圳，对招商银行总行、融博软件公司、资金管理代表性集团企业考察学习，深入研究、仔细论证集团资金管理信息化可行性方案，明确了适应集团实际的运作模式，并按照“循序渐进、分步实施”的原则，制定了集团资金管理信息化建设的实施步骤和具体要求。（一）确立了“两级资金管理中

4、心”的运作模式设立1个集团资金管理中心，13个二级资金管理中心（11个地市公司、焦炭集团、省外公司），发挥集团公司全面安排统筹管理作用，同时充分调动地市级公司积极性，推进集团资金管理的安全性、一致性、灵活性，全面提升集团资金管理能力。“两级资金管理中心”在运行过程中坚持“两个平衡”原则，即平衡合作银行的利益，平衡省市之间利益。实现“一个平台”多项功能和服务，在不影响现有账户使用、不影响资金在各银行资金归属、不影响银行与银行之间利益的情况下，使用“一个平台”，实现“多个银行”的交易结算、账户管理等功能，并提供了流动性管理、内部资金转移计价、资金预算管理、内部账户管理、内部信贷管理

5、、票据管理、资金数据报表等多方面的资金管理服务。（二）“三步走”实施步骤我们将整个资金管理信息化建设分三个阶段梯次落实。第一阶段，搭建统一资金管理系统平台，借助资金管理系统的应用，与16家银行签订“直联”协议，4家银行办理X银，100%账户的监控管理，不少于40%的资金归集度；第二阶段，通过资金归集和统一融资，逐步规范集团资金集中管理，进一步扩大“资金池”规模；第三阶段，全面推行内部资金计价、内部信贷、票据管理等，深化资金统一管理，完善资金管理中心职能，同时，为集团申请筹建财务公司做准备。2011年5月，项目正式开始筹备工作，利用近5个月时间完成了机构建设、规章制度建立、与16

6、家银行“直联”服务协议签订、资金系统上线、人员配备及业务操作培训等各方面的准备工作。9月29日，集团资金管理中心正式挂牌运行，标志着集团资金管理信息化迈入一个崭新的阶段。三、山西煤销集团资金管理信息化的措施与成效在集团主要领导的高度重视和大力支持下，经过全体人员的艰苦努力和辛勤工作，半年多来，我们根据工作方案，采取积极措施，完善制度，狠抓落实，化解矛盾，集团资金管理信息化工作快速有序推进，主要取得了以下四个方面的成效。（一）统一账户管理，促进资金集中使用，实现银行账户管理的信息化资金管理中心要求成员单位旧户授权、开户审批、销户备案，实时监控企业集团银行账户的使用情况。各成员单位

7、银行资金的流向、流量、余额完全在资金管理中心的监控之下,资金管理中心能够对其收款、付款、内部资金的结算进行全方位的控制,保证企业集团全面及时掌握公司的整体资金状况,有效控制企业资金的支付行为,避免重大、异常资金调动,体现出集团公司的宏观管理与监督职能。目前，通过资金管理软件系统CBS，实现627家成员单位的1298个银行账户的实时监控，监控资金近189亿元。2012年第一季度，通过资金系统办理对外支付5414笔，交易金额431亿元。（二）建立内部账户体系，优化内部资源配置，实现内部资金管理的