金融服务营销技巧(银行客户经理培训教材)

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1、银行客户经理培训教材金融服务营销技巧――培养满意忠诚客户群怎样做销售――把冰卖给爱斯基摩人永远的认同不对抗通过连环发问引导思维找出现状中的问题点提供一套问题的解决方案客户延伸形成客户链专业销售新模式：一、金融服务新时代1、为什么花旗抢走大客户2、国外理财顾问趋势3、机遇与挑战4、生涯规划与发展评估我们的现状国内银行SWOT分析透视个人理财中心个人理财顾问式销售模式销售模式的变化：等客上门、守株待兔主动出击、上门推销3、机遇与挑战机遇：中国已经加入WTO，金融业将越来越开放，中国企业的融资、证券化和资本市场都将快速发展，老百姓的投资理财意识和投资需

2、求也将大大增长，大众的投资理财市场将是一块巨大的诱人的蛋糕。挑战：对人才的要求也越来越高金融业将趋向于混业经营外资财团的加入，竞争日趋激烈4、生涯规划与发展个人和家庭发展计划企业的发展规划找出个人与企业、行业的发展结合点制定短期、中期和长期的生涯规划知识结构的学习和调整客户服务和沟通技巧的实战训练服务社会和品德修养的自我修炼我们的使命脚踏着中国的大地肩负着建行的使命做企业、个人的理财顾问师成为未来的金领！二．准客户市场开发1．准客户的条件。2．准客户开拓的方法。3．猎犬计划。4．编织客户关系网络。5．准客户资料建立。重点社区市场开拓调查、评估，选

3、定目标社区设咨询展位，DM、资料发放金融产品现场展示，答疑准客户资料登记，小礼品赠送儿童、全家福摄影，游艺活动选出重点准客户电话预约见面三．客户购买心理分析1．人类行为心理动机。2．客户性格分析。3．目标顾客分析。4．客户满意度调查。四．计划目标和活动1．工作与计划。2．成功的第一步。3．销售活动记录。4．自我管理、时间管理。5．客户资料管理。1、工作与计划计划你的工作，工作你的计划定义：制定详细的工作计划及各项销售活动目标我是谁？―自我定位从哪里来？―背景、经验、知识结构到哪里去？―目标、清晰量化、挑战性如何去？―计划、具体有效、操作性警句：无

4、目标、无计划、无追踪的销售活动是失控的、无效的。人生规划：个人发展事业经济兴趣爱好服务社会年收入目标：　月财务支出　年支出月收入目标　年收入月业绩目标　年业绩月客户数量　成交量每天销售活动量　成交率人生规划：付出与回报：月财务支出年支出_______月收入目标_______年收入_______月业绩目标_______年业绩_______月客户数量_______成交量_______每天销售活动量_____成交率_______3、销售活动记录：猴子与苞米、六个烧饼每天拜访活动量是关键每日销售活动记录、计划每周（月）销售活动评估表每日销售活动记录、计划

5、:每周（月）销售活动评估表日期姓名五、拜访前准备工作定义：为正式与准客户进行推销面谈而做的事前准备。目的：减少接触时犯错误的机会，好的开始是成功的一半。平时的准备接触前的准备1、平时的准备丰富的知识Knowledge正确的态度Attitude熟练的技巧Skill良好的习惯Habits2、物质资料准备1、客户资料收集个人：经济、健康、家庭、工作、社交爱好、文化、追求、理想、个性企业：决策人、经办人、行业、产品、架构、效益、员工、规划、问题2、客户资料分析：归类、分析、判断3、销售资料准备：公司、产品、个人、资讯、证明、图片、试样……问题讨论：我们与

6、客户面谈前，公文包里应该有哪些东西呢？3、心态准备：拜访的恐惧：恐惧来源于对对方的无知，和不可控制，恐惧最后导致了销售失败。拜访恐惧是行销新手与老手的永恒问题。请记住：良好的开端是成功的一半，减压恐惧。4、电话约访技巧：（1）必要性：客户不在，结果浪费时间与客户工作发生冲突，结果引起反感冒味前往，让客户感到不礼貌给客户一个提前量，兴趣点或心理准备信函资料可做一个预先沟通（2）电话约访前的准备放松、微笑热诚的信心名单、号码、笔、纸台词练习熟练台词、拒绝话术大纲电话约访原始记录表：日期时间？单位名称电话号码联系人、电话？传真号码？地址、邮编？备注（4

7、）、电话约访流程目的：争取面谈流程：自我介绍（简单明了）　　　　　　↓　　　　　　　　见面理由（好奇开场白）　　　　　　↓二择一法（委婉坚决）　　　　　　↓拒绝处理（进退自如）　　　　　　↓二择一见面（多次要求）时刻准备着客户经理必须随时处在一种备战状态中，象一台灵敏度极高的雷达，不论走路、搭车、购物、读书、交谈、随时随地要注意别人的一举一动，必须仔细地聆听别人的谈话。优秀的客户经理首先是一名优秀的调查员。营销工作其实是一种侦探、间谍的游戏。准备、准备、再准备工欲善其事必先利其器为了明天，全方位准备着，时刻准备着六．接触面谈技巧1．建立与客户的信

8、任度。2．寒暄和赞美的技巧。3．寻找投资需求点。4．人性行销沟通技巧。5．连环发问的技巧1、建立与客户的信任度（1）二八定律和第一印象：