企业担保管理流程

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1、工程建设企业卓越流程管理文件汇编中铁XX集团管理流程文件担保管理流程（参考）编制单位：上海慧朴企业管理有限公司编制日期：20XX年XX月担保管理流程地区资金结算中二级单位财务部法务合约部经营开发部分管领导总经理办公会集团董事会法人代表股份公司相关文档心《对外担保申请书》拟定上报对外担保申请书及可行性分对外担保可行性分析报告析报告被担保单位的各项相关资料考察评审对外担保申请书、可行性报告及其他相关情况，审核被担保单位的各项相关资料N审核通过Y审议通过Y审核通过YY审批通过股份公司同意担保的批文提交正式施工合正式签订的施工合同、贷款同，及与被担保单监管协议位、贷款银行签订的

2、贷款监管协议审核施工合同、贷款监管协议及担保合同，严控风险N审核通过Y审批通过Y法人代表正式签署的借款担保合同签订对外担保合同办理对外担保及相担保合同原件一份应的反担保具体工备案管理作事宜办理二级单位向集团公司提供的反担保事宜反担保合同审核备案履行对外担保的台对外担保合同台账账管理和风险控制责任，并撰写提交定期分析报告被担保单位经营状况及财务状况的季度分析报告分析评估季度分析报告，监控规避对外担理保财务风险管保对外担保运行情况担审核备案外对《银行综合授信额度申请表拟定并提交银行综》合授信额度申请表《内部担保申请表》及内部担保申请表对内担保可行性分析评估考查N审核通过Y审

3、核通过Y审核通过YY审批通过股份公司同意担保的批文申请办理银行综合授信贷款事宜内部担保合同及相关文件审核内部担保合同文本及相关文件N审批通过Y法人代表正式签署的内部担签订内部担保合同保合同办理银行综合授信担保合同原件一份银行贷款合同贷款及对集团的反备案管理担保事宜反担保合同办理二级单位向集团公司提供的反担保事宜审核备案银行贷款合同备案管理理管保担不定期对各单位还款情况进行监督、检查内对21.目的有效组织和规范企业生产经营活动相关行为，充分考虑并严格控制各单位对外及集团内部提供的各类担保行为及其可能影响，明确集团相关行为的分级管理审批权限及审批程序，强化集团财务及经营管控

4、能力，防范各类经营风险，特别是要加强对表外业务及或有风险的严格管理与行为规范，在提升集团整体经营效益的同时，确立集团在资源配置有序安排上的决策权威性与统筹协调力，并最终建立集团经营管控与风险防范体系。2.适用范围本流程适用于集团公司各直属二级单位与业务经营拓展相关的对外担保行为，以及集团总部对各直属二级单位向银行办理综合授信时的对内担保行为。3.术语和定义无。4.参考文件《中铁XX集团有限公司资金管理办法》（中铁XX财〔2008〕216号）《中铁XX集团有限公司财务管理办法》（中铁XX财〔2008〕225号）《中铁XX集团有限公司内部会计控制制度补充规定》（2007年4

5、月19日）5.权责体系部门/单位主要权责1、拟定上报对外担保申请书及可行性分析报告；2、办理正式担保手续前，向集团公司提交正式施工合同及与被担保单位、贷款银行签订的贷款监管协议；对外担保3、办理对外担保及相应的反担保具体工作事宜；二级单位4、履行对外担保的台账管理和风险控制责任，并撰写提交定期分析报告。1、拟定并提交银行综合授信额度申请及内部担保申请；对内担保2、股份公司审批通过后，申请办理银行综合授信贷款事宜；3、办理银行综合授信贷款及对集团的反担保具体事宜。1、考察评审对外担保申请书、可行性报告及其他相关情况，审核被担保单位的各项相关资料；地区资金结算中心对外担保2

6、、负责分析评估二级单位提交的被担保单位经营状况及财务状况的季度分析报告，监控规避对外担保财务风险。31、对内担保可行性分析评估考查；对内担保2、不定期对各二级单位还款情况进行监督、检查。1、考察评审对外担保申请书、可行性报告及其他相关情况，审核被担保单位的各项相关资料；2、审核二级单位提交的施工合同、贷款监管协议及担保合同，严控风险；对外担保3、负责对担保合同正式文本（原件一份）的备案管理；4、办理二级单位向集团公司提供的反担保事宜；5、负责分析评估二级单位提交的被担保单位经营状况及财务财务部状况的季度分析报告，监控规避对外担保财务风险。1、对内担保可行性分析评估考查；

7、2、审核内部担保合同文本及相关文件并上报；3、负责内部担保合同等相关文件正式文本的备案管理；对内担保4、办理二级单位向集团公司提供的反担保事宜；5、负责对二级单位银行贷款合同的备案管理；6、不定期对各二级单位还款情况进行监督、检查。1、考察评审对外担保申请书、可行性报告及其他相关情况，审核被担保单位的各项相关资料；对外担保2、审核二级单位提交的施工合同、贷款监管协议及担保合同，法务合约部严控风险；3、办理二级单位向集团公司提供的反担保事宜。1、审核内部担保合同文本及相关文件，严控风险；对内担保2、办理二级单位向集团公司提供的反担保事宜。1