粤华包ｂ：诚通财务有限责任公司风险评估报告

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1、诚通财务有限责任公司风险评估报告按照深圳证券交易所（以下简称“深交所”）《信息披露业务备忘录第37号——涉及财务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，本公司通过查验诚通财务有限责任公司（以下简称“诚通财务公司”或“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，审阅了财务公司2013年1-12月份的财务报告（经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，报告编号为信会师京报字[2014]第10001号），包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务情况和风险状况进行了了解、评估，具体情况报告如下：一、财务公司基本情况诚通

2、财务有限责任公司系经中国银监会的批准（银监复[2012]236号），取得金融许可证（金融许可证机构编码：L0149H211000001）的非银行金融机构，于2012年6月28日正式开始营业。财务公司注册地址为北京市丰台区丽泽路18号院1号楼，营业地址位于北京市丰台区南四环西路188号总部基地6区17号楼7层，法定代表人徐震，注册资本10亿元，企业法人营业执照注册号：100000000044288，税务登记证号：110106717833122。诚通财务公司股东构成如下:中国诚通控股集团有限公司，持股比例71%;中国纸业投资总公司，持股比例20%;中储发展股份有限公司，持股

3、比例9%。诚通财务公司的经营业务范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、对成员单位提供担保；4、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；5、对成员单位办理票据承兑与贴现；6、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；7、吸收成员单位的存款；8、对成员单位办理贷款及融资租赁；9、从事同业拆借。1二、财务公司风险管理的情况（一）内部控制的环境为加强诚通财务公司风险控制，根据《企业集团财务公司管理办法》，诚通财务公司建立了健全的法人治理结构，科学规范的管理运作机制。股东会是公司的最高权力机构

4、，决定公司的重大事项。监事监督公司经营活动。公司设有风险控制委员会，信贷审查委员会。公司实行董事会领导下的总经理负责制，根据业务发展以及监督牵制的要求，建立了健全的法人治理结构和分工合理、职责明确的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司设有结算业务部、信贷业务部、风险管理部、稽核审计部、计划财务部、金融市场部、信息技术部和综合管理部等八个部门。财务公司决策系统包括股东会、董事会及其下设的风险控制委员会。执行系统包括管理层及其下属信贷审核委员会和八个业务职能部门。监督反馈系统包括监事和直接向风险控制委员会负责的风险管理部门和稽核审计部门，构建了前台、中台

5、、后台分离的三道工作程序和风险防控体系。其组织结构图如下：董事会风险控制委员会信贷审查委员会总经理投资评审委员会副总经理综计风稽信结金信合划险核贷算融息管财管审业业市管理务理计务务场理部部部部部部部部（二）治理结构的设臵情况2董事会：负责召集股东会会议，并执行股东会的决议；决定财务公司的经营计划和投资方案；制订财务公司的年度财务预算方案、决算方案；制订财务公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订财务公司增加或者减少注册资本以及发行财务公司债券的方案；制订财务公司合并、分立、解散或者变更财务公司形式的方案；决定财务公司内部管理机构的设臵；决定高级管理人员聘用及其报酬事项等。

6、监事：负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责；负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害财务公司利益的行为并监督执行；向股东会会议提出提案；参加董事会会议等。管理层：负责执行董事会决策；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责制定财务公司各项业务政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。风险控制委员会：对董事会负责，根据国家有关法律、法规和财务公司的信贷、投资的战略、策略、政策、程序及财务公司经营方针，对财务公司风险

7、管理、稽核审计做全面领导，负责制订对各项业务的风险控制和业务审计稽核制度，对财务公司风险状况、风险管理效率进行分析和评估，研究并提出财务公司的风险管理政策建议，制定年度审计计划，对财务公司内控制度的建立和执行情况进行审计并提出建议；提议聘用、更换、解聘承办财务公司审计业务的会计师事务所；对经董事会审议决定的有关事项的实施情况进行监督；经董事会授权的其它事宜。日常办事机构在风险控制处。贷款审核委员会：审查《信贷业务审批权限规定》中规定的需交贷审会审议的业务。按季度审查信贷业务的五级分类情况。对于出票人为集团外企业的商票贴现业务，贷审会需审查