诚志股份：清华控股集团财务有限公司风险评估报告

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1、清华控股集团财务有限公司风险评估报告清华控股集团财务有限公司风险评估报告一、财务公司基本情况清华控股集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）于2015年4月9日获得金融许可证，于2015年4月13日取得营业执照，是经中国银行业监督管理委员会北京监管局批准成立的非银行金融机构。注册地址：北京市海淀区中关村东路1号院8号楼清华科技园科技大厦A座10层法定代表人：张文娟金融许可证机构编码：L0210H211000001统一社会信用代码：9111010833557097XM注册资本：30亿元人民币，由清华控股有限公司出资30亿元

2、，占比100%。经营范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、经批准的保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、办理成员单位之间的委托贷款；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8、吸收成员单位的存款；9、对成员单位办理贷款及融资租赁；10、从事同业拆借。二、财务公司内部控制的基本情况（一）控制环境财务公司不设股东会。由股东负责审议决定《公司章程》中规定的各项事项。股东下设监事会，是财务公司的监

3、督机构，向股东负责，主要对财务公司董事会及其成员和总经理等高级管理人员履职、尽职情况进行监督，防止其滥用职权，维护股东的合法权益。董事会，是财务公司股东的常设执行机构，履行财务公司战略决策职能。董事会下设三个专门委员会，分别为：风险管理委员会、审计稽核委员会和提名、薪酬与考核委员会。上述三个委员会主要负责对财务公司风险管理、稽核审计及薪酬考核做全面领导，负责在职权范围内协助董事会审定财务公司的风险1清华控股集团财务有限公司风险评估报告战略、风险管理政策，对财务公司内部控制、财务信息、内部审计、人员任命及考核机制进行监督。

4、财务公司高级管理人员负责财务公司日常经营、管理的具体执行，对董事会负责。财务公司高级管理人员根据法律、法规和公司章程规定，在授权范围内行使职权。总经理领导的经营管理层下设信贷审查委员会，是财务公司负责对授信、贷款、票据贴现和承兑、担保及其他与财务公司信贷管理有关的业务进行评审的机构。财务公司共设立了七个部门，其中风险管理部、稽核审计部直接向董事会下设的风险管理委员会、审计稽核委员会汇报相关工作。内部控制制度体系具体内容如下：1、公司治理：根据现代公司治理结构要求，按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则设立董

5、事会、监事会，按照经营监督反馈系统互相制衡的原则设置公司组织结构。董事会下设三个专业委员会，包括：风险管理委员会、审计稽核委员会和提名、薪酬与考核委员会。风险管理委员会是董事会常设工作机构，主要负责：（1）对国内、外同行业经济运行形势和变化趋势进行分析判断，结合国家和行业有关方针政策，按照风险管理战略、政策、内部控制规章制度，制定、审核执行财务公司风险管理的工作方针和基本办法；（2）审议风险管理的中长期战略和总体规划，制定风险控制的指导性原则，审议财务公司信用风险、市场风险和操作风险等重大风险管理和内部控制操作管理办法、

6、制度；（3）审议财务公司风险管理年度目标和计划，并对风险管理年度目标和计划进行调整；（4）审议财务公司授信资产风险状况，对有关职能部门监控和改善资产质量、加强风险管理情况进行总体评价，提出改进意见；（5）审议风险管理部门报送的风险管理工作报告；（6）检查有关职能部门落实风险管理委员会决议情况，检查有关部门制定的风险管理政策、措施，检查各部门的风险管理工作，审议各部门经营中与风险管理有关的重大异常情况的处理方案；（7）董事会授权的其它事宜。审计稽核委员会的主要职责权限：（1）根据董事会授权，对经营管理层工作情况进行监督；（

7、2）监督及评价财务公司的内部控制及内部审计制度及其实施；2清华控股集团财务有限公司风险评估报告（3）审核财务公司的财务报告及财务报告程序，审查财务公司会计信息及其重大事项披露；（4）监督和促进内部审计和外部审计之间的沟通；（5）提议聘用、更换或解聘为财务公司审计的会计师事务所；（6）对稽核审计部和稽核审计人员尽责情况及工作考核提出意见；（7）对经董事会审议决定的有关事项的实施情况进行监督；（8）经董事会授权的其它事宜。提名、薪酬与考核委员主要职责权限：（1）研究和制定董事和高级管理人员的选择标准和程序，审查董事和高级管理

8、人员的资格并提出任免建议。（2）制定、审查财务公司董事及高级管理人员的薪酬制度、政策与方案；（3）审查财务公司董事及高级管理人员的履行职责情况并对其进行年度绩效考评；（4）负责对财务公司薪酬制度执行情况进行监督；（5）董事会授权的其他事宜。资金结算部主要负责建立财务公司资金结算体系，实施资金结算业务；设计集团及成员单