2.3银行卡及电子银行案例题(43题)

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1、银行卡及电子银行案例题库ATM:案例一：2013年8月17日，B联社某网点营业场ATM机吞没卡一张，2013年8月21日（8月18日和8月19日节假日），该网点柜员对该卡进行转废卡销卡处理。答：上述做法不正确。应在吞卡次日起3个工作日进行剪角转废卡处理。【上述做法不符合《浙江省农村合作金融机构综合业务系统操作规程（试行）》中“吞没卡处理：3、未领取的吞没卡，应在吞卡次日起3个工作日后进行剪角作废，填制废卡清单，并在‘[4810]吞没卡档案维护’交易中维护吞没卡销毁信息，上缴指定保管人”的规定。】案例二：2013年5月27日，A联社某信用社吞没卡登记簿记录吞没卡一张，而

2、运行登记簿上“是否有吞卡”一栏记录为否。答，上述做法不正确，若有吞没卡应同时在两个登记簿进行登记。【上述做法不符合《浙江农村合作金融机构自助设备管理办法》第十八条中“清机应登记《浙江省农村合作金融机构自助设备运行登记簿》，若有吞没卡，还应登记《浙江省农村合作金融机构自助设备吞没卡登记簿》。”的规定。】案例三：某联社营业部柜员朱某保管ATM钥匙和ATM密码，并将ATM钥匙随时携带，以方便工作，提高效率。答：上述做法不正确，自助设备钥匙和密码由双人分管分用，平行交接。自助设备钥匙用毕，要入营业机构保险柜或随柜员现金箱入库保管，不得随身携带。【上述做法不符合《浙江省农村合作

3、金融机构自助设备管理办法》第十四条中“自助设备钥匙和密码由双人分管分用，平行交接。自助设备钥匙用毕，要入营业机构保险柜或随柜员现金箱入库保管，不得随身携带。”的规定。】案例四：2013年4月12日9点17分，A联社某信用社营业场ATM机加钞由管理员吴某一人进行操作。答：上述做法不正确，自助设备加钞、清箱工作要严格实行双人分管、双人操作、相互制约的原则。【上述做法不符合《浙江省农村合作金融机构自助设备管理办法》中的第二十一条“自助设备加钞、清箱工作要严格实行双人分管、双人操作、相互制约的原则”的规定。】案例五：某行社自助设备管理员在使用完ATM的备用钥匙后，将备用钥匙用

4、信封密封后，交给柜员，随柜员现金箱入库保管。答：上述做法不正确，备用钥匙由自助设备管理员会同营业机构负责人或主管人员当面共同密封、分别签章，交保卫部门集中入保险柜或金库内妥善保管。【上述做法不符合《浙江省农村合作金融机构自助设备管理办法》第十五条中“备用钥匙由自助设备管理员会同营业机构负责人或主管人员当面共同密封、分别签章，交保卫部门集中入保险柜或金库内妥善保管。”的规定。】案例六：A联社某信用社附行式ATM终端，ATM清机登记簿显示：2013年4月24日加钞后，2013年5月1日再次加钞。答：上述做法不正确，附行式自助设备加钞、清箱工作应每周至少进行2次，每次清箱间

5、隔不得超过4个自然日。【上述不符合《浙江省农村合作金融机构自助设备管理办法》第二十一条中“附行式自助设备加钞、清箱工作应每周至少进行2次，每次清箱间隔不得超过4个自然日”的规定。】案例七：2013年4月15日，某信用社ATM机吞没一张邮政储蓄银行的银行卡（磁条卡），4月21日，该客户申请并从该信用社柜面领回。答：上述做法不正确，持本人有效身份证及其他可以证明为卡片持有者的材料到自助设备所属网点办理领卡手续，并通过交易密码验证。【上述做法不符合《浙江农村合作金融机构自助设备管理办法》第三十九条中“他行磁条卡自吞没卡次日起3个工作日内，持本人有效身份证及其他可以证明为卡片

6、持有者的材料到自助设备所属网点办理领卡手续，并通过交易密码验证。”的规定。】案例八：某行社设立了多个离行式自助银行，其中有一个自助银行因周边人口持卡率相对较低，存取业务较少，为节约成本，该行社每10天对该自助银行进行一次加钞、清箱。出现取款钞箱现金不足或存款钞箱已满时，该行社也及时加钞、取钞。答：上述做法不正确，离行式自助设备加钞、清箱间隔不得超过7个自然日。【以上做法不符合《浙江农村合作金融机构自助设备管理办法》第二十一条中“离行式自助设备加钞、清箱间隔不得超过7个自然日”的规定。】案例九：某行社2013年4月开展了ATM业务检查，检查人员发现4月5日某网点对附行式

7、ATM进行了清机后，4月8日才再次对该ATM进行清机，遂认定，该网点没有按规定做到ATM每日清机，建议对相关责任人进行处罚。答：网点的清机频率符合要求，不应对相关责任人进行处罚。附行式自助设备每周至少清机2次，每次清机间隔不得超过4个自然日。【根据2013年3月26日新印发的《浙江省农村合作金融机构自助设备管理办法》（浙信联发〔2013〕8号）第十八条中“附行式自助设备每周至少清机2次，每次清机间隔不得超过4个自然日。”及第五十八条中“原有关规定与本办法有冲突的，以本办法为准。”的规定，该网点的清机频率符合要求。】收单业务案例十：某信用社2012年下