农村商业银行综合业务系统操作员管理办法

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1、农村商业银行综合业务系统操作员管理办法85号（4月1日）第一章总则第一条为保障江苏农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）计算机业务系统的安全运行，规范各级操作人员的操作权限、操作范围以及操作人员的上岗、调离等，切实防范各种风险，根据省联社计算机管理方面的相关规定及《江苏农村商业银行股份有限公司综合柜员制管理暂行办法》中相关权限制约，特制定本办法。第二条本规定的适用范围为：本行及所有分支机构；适用对象为：需进入综合业务系统中操作的所有操作人员；信贷管理等系统的操作员参照本办法相关规定实施。第二章柜员设置及管理第三条省联社综合

2、业务系统的柜员类别主要有主出纳、储蓄柜员、对公柜员、复核员、综合柜员、联行柜员、大小额柜员、信贷员、会计主管（主办会计）、网点主管、单位领导、稽核员、中心管理操作员、程序开发员等14种类别以及授权柜员、ATM机柜员。第四条实行综合柜员制的分支机构分前后台设置相应岗位，前台包括储蓄岗、记账岗、综合柜员岗、联行柜员岗、大小额柜员岗、对公柜员岗等，外加ATM机柜员岗，部分岗位根据业务需求可组合；后台包括复核岗、主出纳岗、会计主管岗、信贷员岗、网点主管岗或单位领导岗，部分岗位根据业务需求可组合。未实行综合柜员制的网点可设置储蓄岗、记

3、账岗、综合柜员岗、联行柜员岗、大小额柜员岗、对公柜员岗、复核岗、主出纳岗、会计主管岗、信贷员岗、网点主管岗或单位领导岗，外加ATM机柜员岗。清算中心参照以上方式进行岗位设置；中心机房根据省联社相关要求设立系统管理等岗位（另行规定）。第五条岗位设置遵循划分权限、类别组合、分级管理、相互监督的原则。第六条岗位类别组合设置方式（一）储蓄岗：1.单纯从事储蓄业务的设为储蓄柜员；2.从事储蓄及复核业务的设为储蓄柜员+复核员；3.从事储蓄及记账业务的设为储蓄柜员+记账员或综合柜员；（二）记账岗：1.单纯从事对公记账的设为记账员；2.从事

4、对公记账且办理储蓄业务的设为记账员+储蓄柜员或综合柜员；3.从事对公记账且办理联行汇兑业务的设为记账员+联行柜员；4.从事对公记账且办理大小额业务的设为记账员+大小额柜员；5.从事对公记账且办理联行汇兑业务、大小额业务的设为记账员+联行柜员+大小额柜员；6.从事对公记账且办理储蓄业务、联行汇兑业务、大小额业务的设为综合柜员+联行柜员+大小额柜员；（三）复核岗：1.单纯从事对公复核的设为复核员;2.从事对公复核且办理储蓄业务的设为复核员+储蓄柜员；（四）出纳岗：从事现金、凭证等管理的设为主出纳员；（五）联行岗：1.单纯从事联行

5、汇兑业务的设为联行柜员；2.从事联行汇兑业务且办理储蓄业务的设为联行柜员+储蓄柜员；3.从事联行汇兑业务且办理储蓄业务、对公业务的设为综合柜员+联行柜员；（六）信贷员岗：从事信贷业务，由于已开通信贷系统，在综合业务系统中设立的柜员无业务操作权。（七）会计主管岗：从事会计业务管理的设为会计主管，主要从事业务授权及额度授权。（八）网点主管或单位领导岗：单位负责人，主要从事超会计主管权限的业务及额度授权。（九）ATM：一般在综合业务系统中设立为综合柜员，柜员卡由ATM管理员负责使用和保管，密码由出纳员负责管理，使用时必须双人到场。

6、第七条各岗位权限设置储蓄柜员办理储蓄业务，权限3级；记账员办理对公业务的记账，权限3级；复核员办理对公业务的复核，权限3级；综合柜员办理储蓄及对公业务，权限3级；主出纳办理现金调拨、凭证领用等业务，权限3级；网点主管、会计主管不办理业务，权限3级，专职柜员管理；ATM机柜员，权限3级；第八条各岗位业务操作额度设置（详见授权额度表）1.一般柜员（除信贷员、会计主管、主管）付现额度一般设为50000元；无授权权限。收现额度一般设为200000元；无授权权限。转帐额度一般设为50000元；无授权权限。汇兑额度一般设为50000元；

7、无授权权限。2.信贷员、会计主管、主管付现额度一般设为0元；收现额度一般设为0元。转帐额度一般设为0元；汇兑额度一般设为0元。第九条各网点一人一岗，一人一个操作员代码，一个操作代码对应一张柜员卡。第三章柜员卡管理第十条操作员代码及柜员卡由科技部门根据网点申请按照规定统一制作。第十一条柜员卡由各网点会计主管统一到科技部领取，各会计主管再负责分发到各个柜员。科技部在与网点会计主管办理柜员卡交接时，应填制《农村商业银行综合业务系统柜员卡交接登记表》（附表一）。各网点应建立柜员卡领用登记簿，会计主管在与操作人员交接时，应及时登记。第

8、十二条操作人员在收到柜员卡后应立即修改密码，密码不得简单易识破，在日常工作中，应做到每个月至少修改密码一次；因密码遗忘需重置的，当事人向会计主管书面说明原因，由会计主管填写《农村商业银行综合业务系统操作员密码重置申请表》（附表二），网点负责人、会计主管签字确认并加盖单位业务章后送科技部，科