银行业专业人员职业资格考试（初级）考试2023年考点汇总习题（二科合一）

《银行业专业人员职业资格考试（初级）考试2023年考点汇总习题（二科合一）》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

ᕒὃὃ2023ὃ⚪ᔠ1.ᑡᐵ◅!Ḅ#$%&'ḄᨵoA.◅!)◅*ᳮḄᨬ-.⌕0B.12345Ḅ◅%67823Ḅ◅!9$C.
Ḅ◅!:;<=ᡂ?⊝!ᐸ◅*ᳮBCḄD⌕ᑁFD.◅!GHI-J=K%LHI7ᵨNOPḄ9$E.ᡃRᖪ
TUVᵨḄ)W?Ḅ.!9$ூYᫀ௃\B|C|Dூ]᪆௃\A⚗%ᨵᦔa5◅)◅*ᳮḄᨬ-.⌕0%◅a5ḄT᪗ᙠde
f]gh☢jḄ◅klDmn%?

1o◅!p■rᡭt-ẠvE⚗%TU%ᡃRᖪ
wx⌲z78.!Ḅ{9$%|{◅!Ḅ}ឋp'ឋ஺2.ᑡᐵᔠ3ᦔ⌕Ḅ⊤%┯Ḅ)0A.⊤B.ᔠ3᪗Ḅᔠ$%ᓽḄᔠ32$pᐳᑭC.ᔠ3᪗Ḅ'pH:D.ᨵ9ᐹᨵ6Ḅ¡
?:;ூYᫀ௃\Dூ]᪆௃\ᔠ3ᦔḄ⌕\জ£ᐹᨵ6Ḅ¡
?:;vঝ⊤vঞᔠ3᪗Ḅᔠ$%ᓽḄᔠ32$pᐳᑭvটᔠ3᪗Ḅ'pH:஺3.TUᡃR§ᵨḄ⊝!=¨©ªḄ«¬=¨ᢣ᪗)஺

2A.ᜫ᳛B.R▭ᦈ²³´C.Rᑁµ¶D.·¸¹º᳛ூYᫀ௃\Cூ]᪆௃\«¬=¨»¼Ḅ½T᪗¾ᒹÀÁÂ%ᓽ=¨©ªஹᐙᑖÆஹᱥÈÉpR▭ᦈ²C⊝஺ÊÁᜧT᪗ᑖ5·ÌRᑁµ¶ஹᜫ᳛ஹ·¸¹º᳛pR▭ᦈ²Íᢣ᪗ᩭ⊝!஺4.ᑡᐵÏᵨÐḄ⊤%&'Ḅ)0A.ÑᨵᩩḄÓÔÕÖḄ×☢ᦻB.ᜐᳮḄ▭)ÚᓫÜᨵᐵḄ¸ᱥC.ÑÝᩩḄ
²ÕÓÔD.⚗▬ßà᧕ᔠ3â᜜Ḅ᜿åூYᫀ௃\A

3ூ]᪆௃\ÏᵨÐ)ᢣᵫ
wÐ
ç᯿ᵭêḄ⌕0pᢣᡈgìíî%ᙠïᔠÏᵨÐᩩÖḄᩩ%ðñᓫÜᔣóôὅöᡈᐸᢣ9÷
ÕÖḄ×☢ᦻ஺ᓽÏᵨÐ)Ñ
wøḄᨵᩩḄÓÔÕÖḄ×☢ᦻ஺5.ᑡ1ù▣Pûüý᪀Ḅ#$%&'ḄᨵoA.ᙠÿ᪀ᔣᔣ◤⌕ᜧḄᳮᡂ᧊B.ᙠ᪀!"ᜫᮣᑣ&'(᦮*Ḅ+,-./01234C.ᙠ᪀ᔜ!6789:;<᧕>9?@AB-0ᑁὑD.ᙠ᪀EFGHIJ!KGHIJL+!E.!ḄL+!MNO!⚞QRḄ⚞QSENOTUVL+!⚞QRḄ⚞QூXᫀ௃[A|B|C|D

4ூ\᪆௃[E⚗_▣abc᪀Ḅd⌕ᱯfg[ᙠTᑖij᪀67GHJ!kTl!ᢥUVnᑡGHJL+!!ḄL+!NO!⚞QRTUVL+!⚞QRḄp2⚞Q஺6.stj᪀ḄRᕒ12Evwx⌼ᡂᜧ᜜{|}~ᡈὅ⌫{ḄᜐA.⌫{B.}C.᡾stnD.ஹTᔠVᜫ|}ூXᫀ௃[Dூ\᪆௃[ஹTᔠVᜫ|}gᢣᨵஹ+ஹL+ᓫNvwḄdRᕒᙠஹTᔠV¡>12E

5vwx|}£¤¥ᑭ§¨O2ᜧ©ᜫḄTª஺«¬⊤®ªᙠஹTᔠV¡>12Evwx|},£¤¥ᑭ§¨O2ᜧ©ᜫ஺stj᪀ḄRᕒ12Evwx⌼ᡂᜧ᜜{|}~ᡈὅ⌫{Ḅ°ᜐ஺7.ᑡ⌱⚗¡vw²³ᖪ+µT¶HS·¸ᐙᑖBᨵᦔḄᑁ!»ᑴ½¾ḄgoA.ℏLÀB.ÁᳮÂC.ÃLÀD.ÄÅᜧÀூXᫀ௃[Aூ\᪆௃[ℏLÀvw²³µT¶HS·¸ᐙᑖᨵᦔḄᑁ!»ᑴ½¾஺ÃLÀvwÃṓℏLÀஹÁᳮÂÇᐸᡂᕒTᑁ!»ᑴw஺ÁᳮÂvw¶HÉᗐᑁ!bcj᪀ËÌUḄÍ◅»ᑴϸ(ᑁ!»ᑴ½¾ḄᐙᑖឋlᨵᦔឋÑTÃÒÓÔ஺

68.ᖪ+µTᔠÕÍ◅ᳮ½¾ḄÖ⌕×EᒹÙoA.ᔠÕÚÛB.ᔠÕÍ◅ᳮÜᑜC.µTÞᑭß᪗D.ᔠÕᳮ!áḄbcâ᪀@AூXᫀ௃[Cூ\᪆௃[µTᔠÕÍ◅ᳮ½¾ḄÖ⌕×ᒹÙ[জᔠÕÚÛkঝᔠÕᳮ!áḄbcâ᪀@AkঞᔠÕÍ◅ᳮÜᑜkটᔠÕÍ◅çèᳮékঠᔠÕëìlᦟîᑴï஺9.ᢥ᯿ñ¡òRóᐳõ²ö÷ḄÕøEùª²³RḄᨵoA.EúLû⃩ýþḄÿ
B.ᐵC.Ḅᑖ᪀D.᪥ஹஹ▾ḄḄᓫ

7E.Ḅ!"#ூ%ᫀ௃(A|B|C|D|Eூ)᪆௃(ᡃ,-./0ᐸ2)34.5Ḅ6789⚪;<=>Ḅ?A6⌕ᒹDEFG☢(জᐵJK.5ALMN▾ᢇPQᵨ᜜TUᡈὅ▭MYZ[\]^_`\Ḅ◀᜜஺ঝ᪥ஹஹ▾ḄḄᓫஹd
JK.5eḄᑖ᪀ஹ!"#JK.5AḄᑖ᪀ᨵg☢ᣴᩗḄAjᙠᣴᩗlᑁno.5஺pM⃩rsḄᓫஹd
.5ḄA᝞uᐸvwx.5ᔠzuᦔḄ|}AᐸᡠḄ.5ᔠzᨵᦔ஺ঞḄᑖ᪀Mg☢ᣴᩗno.5ḄA.5ᔠzuᦔ஺টḄ!"#no.5ḄA.5ᔠzuᦔ஺10.ᐹᨵஹஹஹஹ!஺ᐸAḄ;ᵨ6⌕⊤ᙠ஺A.;▭

8B.;▭C.;▭D.;▭Ḅ¡¢E.;d£¤Ḅ`¥ூ%ᫀ௃(C|D|Eூ)᪆௃(¦Ḽ▭¨᧕Ḅª«A¬Aᙠ®¯°ªᢵᱥ;ᵨAp³ᙠ▭lᑁªᢵஹஹஹḄ!Aᓽ!஺Ḅ;ᵨ6⌕⊤ᙠEµG☢(জ;▭Aᵨᩭ▭ᦈ¸¹eঝ;▭Ḅ¡¢A^_▭Ḅ¨᧕ºᩭeঞ;d£¤Ḅ`¥A᝞7»Ḅ`¥ஹ4᜜¼½ஹᡊ¿À]஺1Lᔠ?ÁᖪÃ_ᡠᨵᕒÅḄᐳzÇÈAÉpᖪÃ_ÊË஺A.ᐰᕒÅB.ÍÎ⚞w

9C.ÐÎᕒÅD.ÎÑ"ூ%ᫀ௃(Bூ)᪆௃(ᔠ?ÁᖪÃ_ᡠᨵᕒÅḄᐳzÇÈAÉpᖪÃ_ÍÎÊË஺ℏÓÍÔÕᳮÎ×ᔠ?ḄÐØA×Ùᐰᕒ6sᔠ?ஹᔠ?Ú⌼ᔠ?ᳮÜAᙠᐰ_Ý_ÞßàáâḄãäÓåÜAnÍᐰᕒÅḄᔠ?æç஺12.᪷éêëÅᐹª_ÓḄ▤Ajíê뮯ᑖoA.ᓽÓïB.Ô®¯ÓðÔ®¯C.¯ᑁñ᧕®¯Ó¯᜜ñ᧕®¯D.®¯Ó7»®¯ூ%ᫀ௃(B

10ூ)᪆௃:ᢥêëÅᐹª_ÓḄ▤ᑜᑖAê뮯jᑖª_®¯Ó®¯஺ª_®¯õöÔ®¯A®¯õöðÔ®¯஺13.÷øᢝúᩭḄûü50ý⌼ḄþᜮἠVCDᐝ4000ἠἠ☢3.5ᐗ஺ᐝ᪀ᡂḄoA.Ḅ᪀ᡂ!B.Ḅ᪀ᡂἠ"!C.Ḅ#᪀ᡂD.Ḅ᪀ᡂ$%ூ'ᫀ௃*Bூ+᪆௃*ἠ"!ᢣ./0ᓰᨵ3Ḅ4ᵨ6᪀78ஹ◚Ṱ<=Ḅ>0ᑭᵨἠ"@!ABᦪDᜧḄ஺ἠ"!FḄGHᢣIJḄἠ"ᓽLᢣMἠஹ

11NἠOἠ஺14.#RḄSTUVWX◅Z[Ḅ◤]#^᪵Ḅ`ab᧕dᕒ◤⌕Ḅg஺A.ᨬij◅klB.᦮HX◅klC.ᐹHḄᜮpklD.X◅qrklூ'ᫀ௃*Cூ+᪆௃*X◅qrOkl⌕tu#RX◅vwO#RSTUVWX◅Z[Ḅx᪵ᓄ◤]஺zw{ᳮv◤⌕Ḅz}ᭆḄ᦮HX◅kl`ab᧕dᕒḄ/ᐹHḄᜮpklX◅{ᳮᕒᑣ⌕]X◅{ᳮUVᨬij◅kl.ᑴX◅{ᳮᶍ஺15.ᑡᖪ☢ḄX◅#T4ᵨX◅ᶍ@{ᳮḄg0

12A.M᳛X◅B.X◅C.ᖪX◅D.ᑭ᳛X◅ூ'ᫀ௃*Bூ+᪆௃*X◅{ᳮX◅ᑭ᳛X◅ஹM᳛X◅ஹἠX◅OᖪX◅g/ᨵᦔ¢.ᑖ¤ᡃO¦§¨[஺16.ᑡ⌱⚗#«WᖪX◅▲{ᳮḄg஺A.Gᡝ▲B.®¯▲C.b᧕▲D.X◅°▲ூ'ᫀ௃*A

13ூ+᪆௃*ᖪ8±X◅{ᳮḄ²⌕3Ḅ³´µᡠ·¸ḄX◅¹º»ᑴᙠ¢.·½ḄᔠᳮÀᑁÂᡠ·¸ḄX◅ÃÄÅᐸX◅{ᳮTÇOÈN8Ç=ᓛÊ஺X◅Ḅ{»ËÌᒹ▲{ᳮOX◅஺ᐸᵨḄX◅▲ᒹb᧕▲ஹX◅▲O®¯▲஺X◅▲¢4ᵨX◅°▲ஹᩗឋᜮp▲Ð஺17.ᖪX◅{ᳮHÑᒹᑡgᑁÒ஺A.Óᜓஹ¢☠ḄITÑÖB,ᨵᦔḄℏ7Ozw{ᳮvḄØᳮÙ᪀C.¢☠ḄÚÛÜÝᑴD.ᐰ☢ḄX◅{ᳮßÅàáE.âḄᑁU»ᑴOãäூ'ᫀ௃*A|B|C|D|Eூ+᪆௃*

14ᖪX◅{ᳮHÑᒹ.²⌕ᑁÒ*জᨵᦔḄℏ7Ozw{ᳮvḄØᳮÙ᪀ঝᐰ☢ḄX◅{ᳮßঞÓᗐḄX◅{ᳮàáটÓᜓஹ¢☠ḄITÑÖঠ¢☠ḄÚÛÜÝᑴডâḄᑁU»ᑴOãä஺18.ᖪḄìíî#ïðWR^îஹR^ឋñòóR^ôìõdö§X◅{ᳮᶍoA.X◅⊡øB.X◅ùúC.X◅D.X◅ᑖᦣூ'ᫀ௃*Dூ+᪆௃*X◅ᑖᦣüx᪵ᓄḄᢗÈᩭᑖᦣOÿ
◅Ḅᶍឋ⌱஺᪷᪵ᓄᢗᑖᦣ
◅ḄᳮᖪḄᐰ☢Ḅ!"#$%&'ஹ&'ឋ)*+&',-./஺19.ᖪ12ᢈ
◅4ᳮḄ5⌕᪾8ᒹ:;o

15A.<=>?◤ABCB.12ᢈDᳮC.EFឋ4ᳮD.1GᐰE.ᑁ᜜JKLூNᫀ௃QB|C|D|EூR᪆௃Qᖪ12ᢈ
◅4ᳮḄ5⌕᪾8ᒹ:Qজ12ᢈDᳮUঝ12ᢈ
◅4ᳮUঞ1GᐰUট1<=>?ஹYZ[\]Uঠ12ᢈ_UডEFឋ4ᳮUঢᑁ᜜JKL஺20.ᔠ&Ḅcdឋ5⌕⊤fᙠhij☢k;lA.5mcdB.ᑁncdC.opcdD.ᩗᑭcd

16E.tcdூNᫀ௃QA|B|CூR᪆௃Qᔠ&cdឋ5⌕mfᙠuvw,j☢Qজ5mcdᢣᔠ&ᐵ

17D.ᖪ¦ᢥ᯿ÇGÈᐵḄᔠ⌕AÉʨ./Ḅ¨.ூNᫀ௃QCூR᪆௃QËᖪÌwᓝwᩩ~ᖪ§Ï¨.м[ᑭ1ḄÃÄ"ÑÒÁஹª«ÃĨ.м[ᑭ1஺22.“"⌕ÔᡠᨵÖ×Øᙠ',ÙÚÛ”Ý'ᢗÞßàáḄ
◅4ᳮᶍ;l஺A.
◅ᑖᦣB.
◅dâC.
◅¾ãD.
◅⊡åூNᫀ௃QAூR᪆௃Q

18
◅ᑖᦣᢣæç᪵ᓄᢗᑖᦣè
◅Ḅᶍឋ⌱஺23.ᡃêᖪ"Ñᙠ᛻ᑁìḄᨵ;l஺A.íî¼B.ï¼ð᧕C.Ïᑶó⃩D.᜜õöᓬE.ᡲᢗூNᫀ௃QC|EூR᪆௃QËᖪÌùᓝwᩩ~Q”ᖪᙠ$ú/³ᐳ[ê᛻ᑁ"Ñüᡲᢗ[Ïᑶó⃩"Ñᔣýþᵨ
ᢗᡈὅᔣ᪀ᢗᨵḄ◀᜜஺”▲ᑴ!"#ᡲᢗஹ&ᑶ(⃩*ᔣ+ᵨ
ᢗᢗ-⌕/0123ᑖ(⃩Ḅ5ᑣ■9◅;<=ᐰ஺

1924.!@ᕒBCDḄEFᒹHIJ஺A.!@ᕒB0B.KLᑭNᨬᜧᓄC.;<RS#TD.UVW!@ᕒ᦮YZ[B⍝]^_E.`aᏉcḄᦻᓄ#ᵨᦻᓄூfᫀ௃iA|C|D|Eூj᪆௃i0!@ᕒB0UVW!@ᕒ᦮YZ[B⍝]^_`aᏉcḄᦻᓄ#ᵨᦻᓄ;<RS#TlmḄᏉcnoᑴpBCD஺25.ᖪ9◅rs/uvḄᐹYᑁyᒹHIJ஺A.zn9◅{|}~B.rsᔜ9◅^ḄᓄnoC.ᐵᡠḄ9◅ᳮ/ᑴḄ[|/ᦔ

20D.uvᖪᡠᨵ9◅Ḅឋ/|E.᦮V9◅ᣴ#▲ூfᫀ௃iB|C|Dூj᪆௃i9◅rs/uvᒹ9◅ᳮḄ⚗⌕ᑁy:জrsᔜ9◅^Ḅᓄnoᙠ9◅m¢£ូᓄ¥¦U§¨ᐵ©ª«¬ᐸ®ᑗᐵ°ា²ḄᑴKL9◅ᙠ³Ḅ´᪗¶«ᑁ·ঝuvᖪᡠᨵ9◅Ḅឋ/|°ᐵᡠḄ9◅ᳮ/ᑴḄ[|/ᦔ஺26.ᡃᖪᔠ9◅ᳮḄ»pᑴ¼-⌕ᒹHIoA.ᔠ½¾ᑴ¼B.ᔠ¿ᦔὃ᪶ᑴ¼C.ÂÃÄᑴ¼D.Å#Æuᑴ¼E.ᔠÇÈᑴ¼

21ூfᫀ௃iB|D|Eூj᪆௃iᨵᑭÉᔠ9◅ᳮḄ»pᑴ¼-⌕ᒹHÊ⚗iজ`aËᳮ@ᕒᔠ¿ᦔḄὃ᪶ᑴ¼YÌ᎝ÎᔠÏᜐÑḄÒÓÔÕ·ঝ`aᨵᦔḄᔠÇÈᑴ¼Ö×ËÑ0ḄÈØÙÚÛÜ°ᨵᦔḄÝÞßᦋm(⃩ᳮáâ〉äå¨ᐵæçஹâèCéᢣᓭ·ঞ`aÅ#Æuᑴ¼íîᕒïÆuÑðஹÑñBCDᡈòᶧḄ0°ᐙᑖL<Æu@஺27.õᑡò«é0⍡Ḅ/IoA.ÂøḄᦈᐭB.ÂøḄ᪍ᩈஹᱨþÿC.
ᙢ▬ḄD.᪥E.
Ḅஹᵨூᫀ௃A|B|E

22ூ᪆௃⍡ᢣ
!"#⍡ᶇḄ%&ᔠ()஺᪷,-./(012ᩩ4⍡6ᒹ8জ
Ḅᦈᐭ<ঝ
Ḅஹᵨ<ঞ
Ḅ᪍ᩈஹᱨBCD<ট
ḄᦻᱥஹHIJᧇ<ঠ(MᐕO
ᡠᨵḄJᧇ<ড
Ḅ℉TᩗஹVᑭᩗXḄ)ᩗᑭ<ঢ
Ḅᐸ[ᔠ()஺28.]ᑡ_`X4abc_ded&ᕒgdhiᐵk“mnop”orḄsoA.tuvᡝ᪷,xy⚗{|᧕~᜜B.tuvᡝᎷ⌫pbC.tuvᡝᢗJsᑭ◅D.tuvᡝᢗJ◅ᔠrᦈ◅ூᫀ௃Bூ᪆௃X4]ᙠ¡¢Ḅ_`4ᨵ£¤¥¦ed&ᕒ§

23ᐸᡠᙠ©᪀¡ᑭ«¬জᡈᨩ°±ᔣvᡝ³´op(Mஹ(oorḄtu<ঝµᡠx¶Ḅd·`¸⌫pmnorᡈop(Mஹ(oἭºឋor4¼½¡ᢥ᯿ᑁÁÂÃÄ_Å⌕ḄÇÈ4ÉOÊ˳´ÌÍ<ঞÎkÏ~4ᔣÐÑÒÓ³´opmnorḄÔÕtu4Öᑭᵨᐸᡠᙠ©᪀ḄJ×4`ØÙ_`³´°Ú஺29.ᖪdc_ÜÝÞᵨßà`BBBḄáâãdaäᭆ᳛(PD)`2%,çèaäéᜫ᳛(LGD)`50%,ÜÝc_¦ìâíãdḄÞçîï`20ðᐗ&
ò4aä◅ó☄(EAD)`10ðᐗ&
ò4ᑣc_ÜݦìâãdçèḄ⚜Ýéᜫ`()&
ò஺A.0.1ðᐗB.0.5ðᐗC.0.2ðᐗD.1ðᐗூᫀ௃Aூ᪆௃

24⚜Ýéᜫ=aäᭆ᳛Xaäéᜫ᳛Xaä◅ó☄=2%x50%X10=0.1sðᐗ஺30.ác_ed&ᕒù᝞ûìᳮ)Ḅ◅4ì_`ab¸c_ded&ᕒgdhiýþÿᑣᐵḄ஺A.B.ᵨC.ᖪᡝ◚D.ூᫀ௃#Bூ$᪆௃#᪷'()*+,ᕒ./012ᩩ“ᵨ”Ḅ6ᑣ7)*+,ᕒ89:;᪗=⍝?*A7B*CD7E/ᵨ஺Fᔣᡝ᝞IJᳮLMBN◅PQRᵨ6ᑣ஺31.Tᑡᐵᖪ)*V⌼XYZ[Ḅ\]ḄI^7C_Ḅ`
o

25A.^XY=ᜓb᳛d;7ᖪ)*V⌼XYZ[ḄᦪfdgB.hbij᳛d;7ᖪ)*V⌼XYZ[ḄᦪfdkC.lm=ᜓbnoXYpmqᔣrᓄD.oXYḄXY=ᜓb᳛d;7ᖪ)*V⌼XYZ[Ḅᦪfdkூᫀ௃#Aூ$᪆௃#Z[tᦪu⊤wx#K=1/(rd+c+e+rt•t),ᐸz7rd{⊤^XY=ᜓb᳛7c{⊤hbij᳛7e{⊤lm=ᜓb᳛7rt{⊤oXYḄXY=ᜓb᳛7t{⊤oXYᓰnoXYḄ}~஺+Z[tᦪḄzu:7ᖪ)*V⌼XYZ[Ḅ\]^XY=ᜓb᳛ஹhbij᳛ஹlm=ᜓb᳛ஹoXYḄXY=ᜓb᳛ᡂQᔣrᐵ஺C⚗,lm=ᜓbnoXYpm`Qᔣ}~ᐵ஺32.Tᑡ⌱⚗zZMḄ6`()஺A.Z[k

26B.᪀ᔠᳮ7XᙠkḄᦔC.᜜£¤ᐭ¦§D.ᨵᦔ◤ªᜧூᫀ௃#Bூ$᪆௃#Z`ᢣzZ[8fg◤⌕f7¯°p◤ª±p7²³ᓫµZ[ᓣ·ஹ¸¹º»¼½ᢝ¿TÀḄhÁ஺ZMḄ6ᨵ#জZ[Ãg஺ঝᨵᦔ◤ªÅ஺ঞ◤᪀ᔠᳮ஺ᵫzXᙠᔠᳮḄ᡽Éᢗ£7⌼ᡂRᔠᳮḄ᪀kḄᦔ79ËÌᑮÎÏÐÑᯠ§ᒓªÔḄÕÖ7²³ª7MB¸¹T×஺টÙ▭ÛÜḄÝÞ஺ßàáÏâ;ḄÙã7ᙠÙ▭äåḄæçT7ÙᑁÛÜé°êᑮëᜧḄìí஺î⌕⊤hᙠïTÀ7᜜£¤ᐭÃg7²³Ùᑁ¦§ஹ◤ªÃg7MB¸¹TÀ஺33.᪷'()*bðñ᪀ᐰ☢N◅ôᳮᢣõ07ℏA°ᙠN◅ôᳮzḄ÷ᒹùo

27A.úûᐰ☢N◅ôᳮḄᨬý÷B.þ÷ÿ
◅ᦻᓄC.ᑴᨎḄ᡻ᑴD.ὺ
◅✌
◅ᡈᐸᳮᕒE."#ᐰ☢
◅ᳮḄṓூ(ᫀ௃+A|B|Dூ,᪆௃+./012᪀ᐰ☢
◅ᳮᢣ5678ℏ:;"#ᐰ☢
◅ᳮḄᨬ=8>?
◅ᦻᓄ8ᑴ
◅ᳮ@ᶍ8B
◅CDEF
◅▲HḄB8IᢇKᜧ
◅ᳮM@NO8ṓᳮPQRᐰ☢
◅ᳮ8ISᐰ☢
◅ᳮTU8Iᢇᐰ☢
◅ᔜWK⌕
◅ḄYZ[☄8ὺ
◅✌
◅ᡈᐸᳮᕒ8ᱫᜮ>ᐰ☢
◅ᳮ8_`abEℏ:;cdᣴᩗᐸgBḄ
◅ᳮhᕒ;iᐸᐰ☢
◅ᳮḄjᑖl஺C⚗8ᳮP>ᑴᨎḄ᡻ᑴ8EF
◅ᳮ@ᶍஹ
◅CD
◅▲HpᑮᐙᑖstᨵᦔwxyE⚗8:;"#ᐰ☢
◅ᳮḄṓ8>ṓz{ℏ:;

28ᳮPᙠ
◅ᳮ}☢Ḅil~ṓ᦮ᦋ஺34.ᖪ0/
◅ᑴᡃRCSA,AḄᦔஹ
◅☄K8├஺¡
◅ᳮ}¢£¤oA.
◅ᑖᦣB.
◅¦§C.
◅¨©D.
◅7ªூ(ᫀ௃+Dூ,᪆௃
◅7ª«ᢣᖪ0/¬ᡈ⌨¯°0±ᡈ²³8dª´"#0±ᡈ²³
◅Ḅ@ᶍឋ⌱·஺ᙠ¸ᖪ0/
◅ᳮw¹º8
◅7ªc▲ᑴ»0±Ḅ¼½¾¿ÀÁw஺¦¤ÂÃÄÅ"#
◅Ḅ0±8ᖪ0/¦ᐸÀÁÆÇᨵ▲Ḅ¼½¾¿8BÆÇᨵ▲Ḅ
◅ÈÉÊ8ËÌ0±jÍÎÏ0±
◅☄8ÐÑÒᐰ⌨¯0±⚞Ô஺

2935.ᔊ×ØÙÚÛÜ/ÝᕒÞßàá7âã/⌼ᡂKᜧ¼½æᜫḄ:ᦑ8/☢éḄ¡
◅£¤()oA.êë
◅B.M@
◅C.
◅D.@ᶍ
◅ூ(ᫀ௃+Cூ,᪆௃+¿⚪º/☢éḄ¡
◅£¤ᵫᕒîï5ðḄ
◅஺36./"ᐟòἠ«()Ýᐹ஺A.÷ø12ÝᐹB.Ãø12ÝᐹC.ùú2¾ÝᐹD.ûú2¾Ýᐹ

30E.üᔠ2¾Ýᐹூ(ᫀ௃+A|Dூ,᪆௃+A⚗8÷ø12ÝᐹḄø▲°þᙠ°ÿ
᝞ᖪἠஹᑶஹᐟἠஹᜧᓫஹ!"#$஺D⚗'()*+ᐹᒹ./ᑶஹᐟἠஹᜧᓫஹ012◅ᓫ$஺37.᪷678"#III,9:ᖪḄ<*=ᐙ?᳛ABCD஺A.7%B.8%C.10.5%D.11.5%ூFᫀ௃IC

31ூK᪆௃:᪷678"#HI,:NOP
9:ᖪḄ9:Qᐙ?᳛RSᑮ7%,<*=ᐙ?᳛ABCD10.5%஺38.
ᑡᐵD678"#niḄWX┯ZḄ[oA,ᜧ\]^__`◅aḄ*=⌕cB.defgh*=Ḅ᪀ᡂklmᐜQᙠgh*=pḄ᪶rᙢtC.uv⌮ᕜ*=ghyᑴD.^_{*=ᐙ?᳛gh᪗}ூFᫀ௃BூK᪆௃IB⚗678"#nidef{gh*=Ḅ᪀ᡂឮ9:Qᙠgh*=pḄ᪶rᙢtᔜ*=+ᐹḄᔠ᪗}*=ᡷ◀⚗kᓄgh*=+ᐹḄᜫᔾᦈ஺39.+ᖪᡝஹ0*ᢗ*0ஹᔠᔠ0$ᙠ

32ᔠX⃩p*¡¢£ᔣᖪᵭ¦஺A.0ᩗᑭ©ª«¬B.0⃩«¬C.0ᵨᓱ°±D.0ᖪᵨ²«¬ூFᫀ௃IBூK᪆௃I0⃩«¬[ᢣ´µᯠ0·¸ḄஹᵨDᔠXஹ⃩Ḅ«¬஺0ᵭ¦⃩«¬¹◤⌕ᨵ⃩¼½¾¿¬ÀẠ⃩¼¹ᒹ.+ᖪᡝஹ0*ᢗ*0ஹᔠᔠ0$஺40.
ᑡÂDXÃXÄpÅឋÄᶖḄ[஺A.ABÉÊËÌÍB.XÃஹXÄ⌕cᡠᨵ⃩ឋஹឋÏX᯿ÑÒÓC.ᖪÔÕÖ×᛻᜜ᳮÛaÜÝᔣa▾g

33ṓhᳮy᪀ᵭ¦Ö×ᳮÛa*D.XÃஹXÄ⌕cᡠᨵ⃩ឋஹឋ⌕⍳áâãäᑣூFᫀ௃ICூK᪆௃IÅឋÄ[ᢣXÃXÄpᨵᐵæçèÌÍÜÝᢥ᯿ÅêëᢇᡈᜓᫀḄÄ஺A⚗ÂDἭðឋÄñBDò⚗ÂDóaឋÄ஺41.ôõḄ`◅ö÷øùRúû஺A.üᔣý〈B.ÿᔣ
〈C.〈D.ᔣ
〈ᔣ〈ᔠḄ▣᪀ூᫀ௃Dூ᪆௃

34Ḅ◅
!ᔣ
〈ᔣ〈ᔠḄ▣᪀"ᓽ$%&ᔜ()ᔣ*%&+,()
〈◅
Ḅ-."/0ᔣ$%&Ḅ◅1ᳮ()〈◅
"345671ᳮ8+9:8Ḅ1ᳮ;<ṓ஺42.ᖪAB&┐+9:◅DᙠFᜫHI4ᜧḄKL"MNO3■RM.!STUV◅;FᜫWX஺A.ᦪZᑖ᪆B.\ᑴ^_C.⊡ᐙb$D.cdefூᫀ௃Bூ᪆௃9:◅1ᳮᐵhᑮᖪAB&ḄjkAl;mn"HoAlᩩqr1ᳮ()"stᨵ1ᳮ9:◅Ḅvw஺ᖪAB&+ᐸy☢Alஹ|}~Alஹk}~AlஹbAl;ᳮAlḄ9:◅&ᑖ᪆"R!Ḅ\ᑴ^

35_஺43.ᡃḄἠ"᛻᜜*᜜bḄᨵSoA.HB.NC.AD.BE.Cூᫀ௃A|Bூ᪆௃Hrᢣᵫ᛻ᑁḄ&ஹᙠ✏*Ḅἠ஺Nrᢣᵫ᛻ᑁḄ&ஹᙠ*Ḅἠ஺44.ᖪAB&ᑡ()◅1ᳮ¡⍝■ḄrST஺A.Al()B.ᑁ(£¤()C.k}¥Al()

36D.◅1ᳮ()ூᫀ௃Dூ᪆௃◅1ᳮ();ᔠ¦()r◅1ᳮ¡⍝◅■஺◅1ᳮ()tv<ṓ;cdAl()§¨◅ḄAl©ª஺ᔠ¦()tv«¬<\B&+|ஹ®ᳮ¦ᑣஹ<1¦«ஹ&°¦;±7Ḅ᡻&KL஺45.®ᳮ³´µ¶Ḅ^_"·¸Ḅ¹±±7ḄrSoA.º»¼½B.º»¾Ạ´ÀᢗÂC.ÃÄᑭ᳛D.º»±ÇÈÉூᫀ௃Dூ᪆௃

37³´µ¶Ḅ®ᳮ+7ᨵজ·¸Ḅ´À±7"ᒹ̺»´ÀÍÎ;ÃÄᑭ᳛Ïঝ·¸Ḅ¹±±7"Ñ⌕r4ᦈ⁚Èஹº»ÕÖ"ᐸ4ᦈḄ^_Ñ⌕r4O½¼"⁚ÈḄ^_Ñ⌕r׸±ÇØ᪀ÙᵨÛÈ"ᢓᑴᐳÞAᢗb"º»ᔜß⊡à;ᦗâãäᑭឋÈÉ஺46.ᐸæç%b$;¡%b$è&éêë"ì»STíîïðᵫ&B&ñò"óᐹᜓᩩö஺A.2B.3C.4D.5ூᫀ௃Dூ᪆௃ᐸæç%b$;¡%b$è&éêë"ì»5íîïðᵫ&B&ñò"÷&B&Høùᡂñòᩗüý&þḄ⚜
ᩗᑮ▾ṓᳮ᪀Ḅᐜ

38ᢇ஺47.!Ḅ"#$%0A.B.ᳮ&'C.()ᕒD."ᡝ,-ூ/ᫀ௃2Bூ3᪆௃2!Ḅ"#$ᳮ&'
ᳮ&'$ᳮ&'ஹ67ᳮ&'ஹ᜜9ᳮ&'ஹ:;ᳮ&'ஹ<ᑶᳮ&'ஹἠ?ᳮ&'ஹ@◅ᳮ&'BḄCD
!ᐸFGHIJ&'KLM!Nᳮ&'஺48.OFP)QᐳSTUVWX
TU3ᦣḄZ[ᒹ]%^஺A._`ᜧbcd3ᦣB.TUefWXḄ⃩hiC.TUj)k⊤mn

39D.opjq├⃩᡻᯿E.TUuvூ/ᫀ௃2A|B|Dூ3᪆௃2OTUjVWX
TUᨵxᑡZ[zI
{|3ᦣ2জTUefWXḄ⃩▲hiᡈὅTUefWXḄᐸ3ᦣᵫঝ_`bᡈὅ_`ᜧbcd3ᦣঞTUᔠᡈὅᑖ◤⌕3ᦣḄটTUjஹjWopjq├⃩᡻᯿ஹᐵᡈo├ঠ)Qj▾pj|3ᦣ஺49.xᑡF
⌼,-¡¢ᡂ¤¥Ḅ$%oA.jX,-ᜓ᳛B.¨©,-C.ª«ᜓ᳛D.¬v᳛ூ/ᫀ௃2B

40ூ3᪆௃2ᵨ®¯°±²³;-ஹ´Sᢗ¶·⌼Ḅ,-
ᓽ¹,-஺⌼,-Ḅ¡¢¨©,-Ḅᦪ»ᡂ¤¥
jX,-ᜓ᳛ஹª«ᜓ᳛ஹ¬v᳛ᡂ¥஺50.¼½$¾⌼ஹ¿⌼Ḅ9ἠஹÀἠஹÁἠÂᵨ
ÃÄ᪀ᡂ()oA.Å<ÆÇB.¾⌼ஹ¿⌼ἠ

41ᵨঞᑈᵨ)Ḅ9ἠஹÀἠஹÁἠটβÏᜮÁἠᡈὅᐸ⚜ᶇᓺ␺ÕÖḄÁἠ
Ç×Øᱥঠ9ἠஹÀἠḄἠ)βڶ@<Ḅ9ἠஹÀἠᡈὅᙠἠ·ËÜᎷÞß
Ç×Øᱥ஺51.xᑡÕLM67àFáâ᪗SäËâ᪗Ḅ⌱æ᪗Ḅ$%^஺A.çᐵឋB.{ÉéឋC.{êឋD.ëìឋூ/ᫀ௃2Dூ3᪆௃267àFáâ᪗SäËâ᪗Ḅ⌱æ᪗2জ{Ééឋ
íJᢣ᪗ïðÉñ67àËᵨḄᦔóSôõö÷
᧜íJᢣ᪗Ḅᦪ?¶ᧇïðúû·ü×
ýMX»ᑖ᪆ঝ{êឋ
ᓽFþïᢥ
ᡠ⌱Ḅ᪗᪗ᨵᦔᑴ⁚⌕ᜐᵨḄ
ᐹḄ

42ᵨ$%ᑁ'ঞ)ᐵឋ,-ᢣ᪗/⌕012
ᐹ3ᑗ)ᐵ5⌕012
ᨬ7᪗83)9஺52.<=>?Ḅ@A@BCDEᩖG▭>?Ḅ@A?IJBᑣᜧMᒹOPQ஺A.ᑁRḄJᳮᑴTB.?Ḅ@A@BCDEᩖG▭>?Ḅ@A?IJBᑣᜧMᒹOgজ〉ᵨᡠᨵ⃩ᑭឋ^᪀Ḅ@A@B᝞VlஹnᦈஹᖪJᳮq☢Ḅ@Aஹ@B'ঝYZ0JᳮᨵᐵḄ@A@B᝞t

43Ḅᨵ
oA.ஹᎷᡈᡲ~ᑭᵨᑁᑁ᧕DᑭB.ᑁ¡¢£ᡈᨩ£q¥¦§Ḅ¨©C.ᙠª«ᙢ®¯°⚪D.D²³¢Ḅ´ᡝ¶·¸=ᡈὅ0ᐸ᧕E.ᢥ᯿ᑁR½3¾JBW¿ᗐ¾J>?ᑁḄᦻÂᵯÄᦻ᫏ூdᫀ௃gA|B|C|Eூh᪆௃gD⚗Ç“Éh´ᡝ”ËᑣḄᑁÌ஺54.᪷Îtᖪ<ÏÐJᳮÑ@PÒQvḄBWᑡ⌱⚗Ç᪶ÔÕÖÏÐḄᨵP
oA.×ØÙÚB.ÕÛÜ◅Xᜓ

44C.GᦈÏÐᡈßàáD.âᑖäᑭåE.ÏÐÙÚூdᫀ௃gA|B|C|D|Eூh᪆௃g᪶ÔÕÖÏÐæÏÐᨬ᪶ÔḄRᑖçèÜ◅ᔾᦈêᜫḄìíîᨬï஺᪶ÔÕÖÏÐð⌕ᒹO¡ñRᑖgজGᦈÏÐᡈßàá'ঝÏÐÙÚ'ঞ×ØÙÚ'টÕÛÜ◅Xᜓ'ঠâᑖäᑭå'ডõᦪá÷ÏÐølᐭRᑖ஺55.12úû᧕0ÏÐúû᧕)üCᐸᱯ⊤ÿᙠ
oA.▲ஹឋஹ◅ᜧB.▲ஹឋஹ◅C.▲ஹឋஹ◅D.▲ஹឋஹ◅ூᫀ௃C

45ூ᪆௃ᢣ!ᐹ#$%&'Ḅஹ▲ᙠ)*ᑁ
,)*-Ḅ./01⌕ᒹ45678ஹ9:ஹἠ<ஹᜧ=>?@ABᓫD஺Ḅ1⌕ᱯGH◅ஹHᦈJK▲ஹឋLKM᧕OᜧஹM᧕⚣Q஺.Rᢣ!ᐹ#$%&'Ḅஹ▲ᙠ)*SḄ./01⌕ᒹ4TᑶVWἠ஺.RḄ1⌕ᱯG◅ᜧஹᦈJXLஹ▲ஹឋY஺56.Zᑡ\]5678ᱯGḄ
-஺A.ᙠᨵ_`ᩩbZ&'Ḅ.cdᵨḄfgMᣚ0⌕i781jᐹᨵXHḄdᵨDkB.ᙠl_`ᩩbZ&'Ḅ.cdᵨḄfgMᣚ0⌕i781jᐹᨵXLḄdᵨDkC.ᙠᨵ_`ᩩbZ&'Ḅ.cdᵨḄfgMᣚ0⌕i781jᐹᨵXLḄdᵨDkD.ᙠl_`ᩩbZ&'Ḅ.cdᵨḄfgMᣚ0⌕i781jᐹᨵXHḄdᵨDk

46ூᫀ௃Bூ᪆௃5678n'Do᪀qḄ.8r0sᐹᨵZᱯGজ./Ḅ▲X01⌕ᵨ]o᪀uvឋ.◤⌕Kঝ5678ᙠl_`ᩩbZ&'Ḅ.cdᵨḄfgMᣚ0yᙠdᵨ◅XL0z{⌕i781jᐹᨵXLḄdᵨDkKঞ5678}ᡂḄ.d0᧜᦮jḄ.iVឋ0ᙠV᦮ᑮẠឋᵨ஺57.ᖪ6n'Ḅ◅ᒹ4
oA.ᑭ᳛◅B.᳛◅C.Wἠ◅D.ᖪ◅E.ᑁூᫀ௃A|B|C|D

47ூ᪆௃◅ᢣz
ᑭ᳛ஹ᳛ஹWἠVᖪ-Ḅᑭn'⊤ᑁV⊤᜜6£¤¥¦ᜫḄ◅஺◅ᒹ4ᑭ᳛◅ஹ᳛◅
ᒹ4¨-ஹWἠ◅Vᖪ◅©ᜧª஺E⚗\]¬◅஺58.ᙠᖪ6n'Ḅdᵨ◅ᳮ0ᑁ¯k°±>²³´ᵨ]
oA.rµAB.ᣴd·ᢇV▲=ᳮC.¹º.Rᑖ¼D.dᵨ◅½¾E.¹◅¿᦮ḄÀᦔὃ᪶ூᫀ௃A|B|C|D|Eூ᪆௃ᖪ6n'ᑁ¯k°±V◅ÄᦪÆÇÈD°±0ᙠdᵨ

48◅ᳮᑴAஹdr·ᢇஹ.Rᑖ¼VÊËÌᳮDÍ☢¤ᢵÐ⌕ᵨ஺ᑁ¯k°±Ḅ᪶Ñ´ᵨÓᒹ4drḄᑴAஹᣴd·ᢇஹ▲=ÔAஹ◅½ÕV◅Ö×KLk´ᵨÓᒹ4◅ØÙḄÔAஹ¹º.RḄÚÛcᳮஹrµAஹ¦ᜫÜᜓÇÞஹÀᦔ⊝OVὃ᪶ஹà◅ᳮẠÚÔ஺59.ᖪ6n'c8µáâãrµᔠ5v0⌕i8µáÞåæ0ç8µáè£ូᓄஹë8µᔠ5ᡈlíîïrµRðv0ᖪ6n'>/ñ᡻'åæᩭôOõö¦ᜫ0÷ø◅ᳮḄÍí\]
oA.◅⊡îB.◅úûC.◅üýD.◅ᑖᦣூᫀ௃Cூ᪆௃dᵨ◅üýᢣn'ÿᵨᔠḄஹஹ

49ᵨᐹᡈᵨ◅஺60.!"#$%&'()Ḅ*+ᨵ-.஺A./ᡂ1234/ឋᢗ7◅8ᜧB.:";Ḅ<=>?@ABᑮẚE4ᡂ1ஹᦈᐭஹᑭIᙳKLMN᪶C.PQRᑭSTUVWᦈᐭ▤YḄZ[ᦈᐭḄ\ᑖ^D.ᨵᑭS_ᩗabRᑭS_caḄᑖ^E.:&'deᜫg%1Zh;Ḅi4RjklB:ᵨh;ூnᫀ௃qA|B|C|Eூr᪆௃qD⚗4!"#$:_caḄu▭_cwx4bᡂyBzὅ஺b|}Uᑭ~yḄ_ᩗᢝᨵa4'ᵫSu▭ᑭ᳛bBᑮᜫ஺