深发展A2009年度内部控制自我评价报告 2010-03-12

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1、深圳发展银行股份有限公司2009年度内部控制自我评价报告根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》及《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》的有关规范要求，本行以防范风险和审慎经营为出发点，逐步建立和完善了一系列风险防范的制度、程序和方法，形成了全面、审慎、有效和独立的内部控制制度体系，对保持本行各项业务持续稳定发展，防范金融风险发挥了有效的作用。一、内部控制综述2009年，本行管理层在董事会及其专业委员会的指导下有效运作，成立了合规内控委员会，以建立防范和控制合规风险、操作风险及相关风险的协调处理机制，不断完善内部控制。管理层相信本行不

2、存在重大的内部控制缺陷。尽管如此，本行将会持续改进在会计业务，分行营运和IT等方面的内部控制。二、重点控制活动（一）关于关联交易2009年，本行修订了《深圳发展银行关联交易管理办法》，对关联交易事项的审批权限和审议程序等做出进一步规范，即重大关联交易必须报董事会审计与关联控制委员会和董事会审批，授权首席信贷风险执行官或首席财务官审批一定金额的一般关联交易，但需定期向董事会审计与关联控制委员报备已审批事项。2009年，本行关联交易的总量、单笔关联交易最高额、关联交易审批或报备标准和流程严格按照本行《关联交易管理办法》的规定执行，符合有关监管规定；与相关主

3、要股东的关联交易，不论金额大小，均须报董事会审计与关联控制委员会和董事会审批。（二）关于对外担保本行开展对外担保业务是经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的常规银行业务之一。本行重视该项业务的风险管理，严格执行有关操作流程和审批程序，对外担保业务的风险得到有效控制。2009年，除正常银行开出保证凭信业务外，本行并无未经董事会同意的重大对外担保事项。（三）关于募集资金使用根据本行2007年第二次临时股东大会审议通过的《深圳发展银行股份有限公司关于发行混合资本债券的议案》以及2008年第一次临时股东大会审议通过的《关于调整公司发行混合资本债券有关条

4、款的议案》，并经监管部门审批通过，本行于2009年5月25日成功发行了15亿元的混合资本债券，在扣除相关费用后已全部用于补充我行附属资本。（四）关于重大投资报告期内，本行无对外重大投资项目。（五）关于信息披露本行制定并实施《深圳发展银行股份有限公司信息披露事务管理制度》，明确了重大信息的范围和内容，指定董事长是信息披露的第一责任人，董事会秘书是信息披露的直接责任人，并明确了信息披露的原则、职责、程序等相关事项。2009年本行按要求及时披露了相关信息，保证信息披露的及时、准确、合法、真实和完整。（六）关于优化总行组织结构，梳理职责权限及流程项目本行在20

5、08年7月启动并于2009年8月份顺利实施了总行内部改革项目--“卓越计划”，内容包括总行组织架构和职责的梳理改进（具体包括：总行所有部门的组织结构、岗位职责的厘定；总行岗位等级体系与行员等级体系、全行关键人才库、电子化岗位管理流程的建立；试点分行岗位管理项目的启动等），以及总行公文管理、新产品开发、审批事项管理、品牌广告管理、预算管理等数个关键管理流程优化。该计划的实施，进一步提升了总行管理效率和有效性，建立和完善了总行反应快速的组织体系、责任明确的职责体系、富有胜任力的员工体系及公平合理的岗位/行员等级体系，进而推动银行经营计划实现和未来战略的成功

6、规划。（七）关于运营管理改革与会计业务控制为了进一步提升客户服务水平，防范运营风险，提高运营效率与质量，本行在2008年启动并于2009年3月份顺利实施了全行运营垂直管理体制改革。在组织架构建设方面，整合总、分行层面会计结算、零售后台、资金和同业后台业务，实现总、分行运营管理和集中作业双线运营支持结构；总行向分行委派运营执行官或运营总监，负责分行全辖运营管理，并向总行首席运营官报告工作。在业务流程改造方面，本着成为国内“最佳服务银行”愿景，先后对39个子项目实施运营流程再造，其中33个主要项目已在全行顺利推广实施，提升了本行在“服务、效率、内控、适应性

7、”等方面的核心竞争优势，加快了本行由传统的“部门银行”向现代化的“流程银行”转型步伐。在制度建设方面，全面清理了运营制度，建立了新的运营制度体系，根据业务发展和流程再造需要，完成对运营基本制度、人员及服务管理、运营监控、产品运营、账户管理方面等关键领域和重点业务的制度的撰写与完善。在运营风险管理方面，从日常监控、系统控制和新产品审批等三方面加强风险监控，建立起总分支一体的严密运营风险监控体系，2009年成功堵截11起案件，涉及金额共计575.98万元，避免潜在损失575.98万元，确保了2009年运营零案件。在运营系统管理方面，加快运营条线重要IT项目

8、建设，并归口统筹管理全行运营系统需求，提升了系统对运营的支撑能力。本行在进行运营管理改革的同时