可转让信用证的风险提示

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1、------------------------------------------作者xxxx------------------------------------------日期xxxx可转让信用证的风险提示【精品文档】可转让信用证适用的贸易方式　　1.若进出口商签约成交的订单，系商品规格化，包装标准化，检验程序化，而且批量多，金额大，货源来自分散的异地，亦就是一份订单的货源须从不同地方的港口予以出口。这种贸易方式为了使合同货物（Contractproducts）与计价货币（PriceCur

2、rency）相对换，作到简便、易办、顺利装货和安全结汇，可采用可转让信用证（TransferableCredit）。　　遵照UCP第44条规定，出口商可要求进口商开具可转让信用证，可转让信用证的受益人（Beneficiary）作为转让人（Transferer），通过银行称转让银行（TransferableBank）将信用证金额（Amount）的全部或部分，一次转让给出口商所在地或异地口岸的分支机构，或给异地各货源的供应商，即第二受益人（SecondBeneficiary），由第二受益人按规定的产品

3、，在规定的时间内分批装船，制单结汇。第二受益人不得作再次转让，分割转让的金额不得超过信用证的总金额。　　2.若进口商派员到国外采购所需商品，或委托国外代理商采购商品，进口商可开具以货源地的代理商为受益人的可转让信用证。国外代理商可向一地或异地的各供应商为第二受益人予以分割转让其信用证的全部或部分金额。可转让的信用证系由国外的通知银行承担转让银行的职责。【精品文档】【精品文档】　　3.从一个国家生产的商品，运输到另一个国家或地区去销售，经过国际间的多层次的交换，其特点是商品的生者与销售者之间的地理位

4、置遥远，交易批量大，签约复杂，故须中间人介入，或请经纪人介入，他们以赚取中间费用即佣金为目的。　　中间商从国外接到订单并收到由国外进口商开具的可转让信用证，以中间商为受益人。第一受益人将订单交给生产厂，并将信用证金额的全部或部分转让给第二受益人。第一受益人不愿将提供货源的生产厂的地址及交易条件告知给进口商，为保住商业秘密和商业竞争的机会。　　这种作法对中间商有两点好处，一是可保商业秘密，二是可赚取中间利润（Commission）。第一受益人所签发的商业发票比第二受益人所出具的发票金额要大，两者的差

5、额即为中间人所得的利润。可转让信用证和不可转让信用证哪一个风险更大无论是对信用证开证申请人来讲，还是对信用证第二受益人来说，可转让信用证的风险都要大于不可转让信用证。【精品文档】【精品文档】对于开证申请人来讲，他对于第二受益人不了解，甚至是完全不了解，完全是基于对第一受益人的信誉，如果第二受益人恶意欺骗或者提供质量不佳的产品，对于开证申请人的维权是比较困难的。对于第二受益人来说，他同样对开证申请人不了解，也完全基于对第一受益人的信誉。另外，第一受益人在转开信用证时经常会发生相应的条款没有修改完整，

6、对第二受益人的制单带来麻烦；第一受益人也可能在替换INV和DRAFT是发生差错，最终也会影响收款。对于第一受益人，转让信用证可以节省资金和费用，加快自己的资金流转。同时，可以避免开证申请人和第二受益人直接接触，保证自己的利润空间。当然对于他来讲，风险要小些，即使发生问题，最多也就是白忙一场，经济上的损失可能不会很大。【精品文档】