银行关于银监局检查意见整改情况的汇报.doc

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1、银行关于银监局检查意见整改情况的汇报一、党委高度重视，认真组织制定措施加以整改我行接到中国银行总行转发中国银监会《关于督促中国银行各分支机构落实监管意见的通知》后，分行党委高度重视。一是多次组织主要部门学习文件，根据总行提出的整改要求，对照银监会的监管意见，将存在问题分解下达到各职能部门，认真制定整改措施；二是召开了各二级分行行长参加的业务经营管理自查自纠通报会议，在会议的主报告中再次重点强调了银监会监管意见，对制定整改措施提出了具体要求；三是结合总行关∑于坚决实现不良贷款“双降饭”目标的要求、第二阶段业狰务经营管理自查自纠活动和蔟内部控制综合评价，以及系聘统开展的

2、“三个把握住自己熊”自我教育活动、树组工形⒇象活动、规章制度宣讲活动避等，对存在的问题认真加以涣整改。二、关于切实做好╅不良贷款“双降”工作结诅合银监会监管意见，根据总捃行关于坚决实现不良贷款“蒡双降”目标的通知，我行下在发内部电报，要求各行进一步落实坚决完成不良贷款“双降”任务。（一）严格诂执行信贷新规则，从源头上伛控制信贷风险。我行按照濡总行信贷新规则的要求，成醚立了贷款审查中心，严把信贷业务审查关，把贯彻和执á行“独立、客观、公正、准坏确、高效”的信贷审查原则茕作为审查工作的重点来抓，缟10/10把好信贷和客户的准入关，振从源头上有效控制了新增贷紊款的风险

3、。我行按照总行裂关于进一步加强贷后管理若既干规定的精神要求，制定了偕贷后管理实施细则，设置和散配备了风险经理，实现了同茅级部门间贷后管理的监督机ㄣ制。通过不同层次的检查和韦处罚，强化全行信贷人员贷磴后管理意识，结合五级分类工作，及时发现风险苗头，甘采取有力措施，有效控制了马存量贷款中正常贷款的风险倮。我行成立了信贷在线监陋控中心，积极利用信贷管理冫系统，加强了不良贷款在线橄监控力度，同时结合实地调黩研，以保证监控的真实性。犏对不良贷款高发行、不良贷椴款的客户“黑名单”进行及冉时监控，随时发布预警信息垲，对不良贷款形成了有效控锥制。（二）完善风险资产寡管理体系，加大清

4、收力度。鹤按照总行风险资产管理工作会议精神，我行及时召开圯了风险资产管理工作会议，堕对全辖风险资产实行了分帐亿经营。截止目前，我行已全璀面完成了总行下达的清收、盘活、重组任务。一是创新丰了不良贷款清收机制，我行四制定下发了《不良资产分帐批经营实施细则》，各级行按盐照要求加快了操作实施步伐香。二是创新了不良贷款管理撬体制，建立了不良资产分类弋情况明细监测台账，制定了谠《不良贷款精细化管理办法粽》，规范了不良贷款清收管下理行为。三是创新了不良贷施10/10款清收盘活管理手段，向经营不良资产转变。四是创新龚了不良贷款清收激励机制、狰实行资费合一管理方式，加裳大清收盘活

5、考核奖惩力度。我行进一步完善了各项清收浓盘活制度和办法，保证清收湖盘活工作顺利进行。一是进ㄈ一步完善了不良贷款清收盘活领导业绩挂钩考核制度，福继续实行不良贷款清收一把父手负责制。二是进一步完善部了不良贷款重点行重点企业芡联系制度。三是进一步完善壁了违规责任不良贷款清收管呱理制度。经过整改，不良嘞贷款占比和余额有所下降，“我行至年末要坚决实现不良奂贷款“双降”目标。三、关于进一步完善内部控制制绂度我行根据总行安排，结妍合银监会监管意见，开展了觜业务经营管理自查自纠活动牿，召开了业务经营管理自查自纠电视电话动员会议和业跳务经营管理自查自纠情况通笕报会议，对各项业务经

6、营管ホ理活动开展了全面的检查，制订了详细的整改措施，取得了阶段性成果。我行以《商业银行内部控制指引》为胱指导，进一步加大了内控制榫度建设，增强了合规经营和鲆风险防范意识，针对银监局贮“三项”检查中查实的问题氚，认真进行了整改。（一跤）加强内控制度建设，深化骱内控综合评价，建立了制度ń健全、抵御防范金融风险能梦力强的内控制度体系。加快宾了审计体制改革，实行下审宴一级，建立起与当前防范风前10/10险相适应的审计体制。修订破、完善、补充了现有内控制淝度中不系统、不全面、不完寐整的部分，建立并完善了新讯业务品种、新服务项目的内塥控制度，形成了较为完善的鲒防范金融风险的

7、体系。进一ロ步深化了内控综合评价，抓鸯好二级分行、县级支行内控狡综合评价工作。狠抓业务职锩能部门自律监管，促进自律癃监管职能有效发挥。至今年μ底，我行已建立健全了十四萝个业务职能部门的自律监管珈实施细则。认真开展监管检查，填制了《自律监管检查登记簿》等档案记录，及时下发监管意见及整改意见书π，限期整改。对违章违规有岈关责任人员依据《中国银行菀员工违反规章制度处理暂行办法》和《中国银行审计处冲罚处理暂行规定》进行了处劫理处罚。加大了监管工作力驴度，在自查自纠活动中扭转遛了检查不到位、整改不到位铯、处理处罚不到位的工作格嗉局。做到了检查全面、完整