江苏省企业信用管理状况自评表

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1、江苏省企业信用管理状况自评表贯标企业名称：自评得分（总分）：项目评价内容考核内容分值评分标准自评得分满分半分值零分一、信用管理方针和目标（60）信用管理方针（30）确定信用管理方针并形成文件10有文件——无文件信用管理方针与企业的其他方针相协调5有文件——无文件最高管理层对实施信用管理方针作出承诺5有文件——无文件采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施10有文件——无文件信用管理目标（30）确定信用管理目标并形成文件20有文件——无文件信用管理目标与企业信用管理方针相协调10有文件——无文件二、企业信用管理的组织（100）信用管理部门建立（30）组建独立的信用管理部门

2、或明确某部门行使信用管理职能30组建独立部门明确某部门行使信用管理职能无信用管理部门职责（20）明确赋予信用管理部门客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用等信用管理职能15有文件——无文件信用管理部门与其他相关部门权责界定清晰5清晰——不清晰信用管理部门经费（20）为信用管理部门开展工作安排必要的经费20有经费——无经费信用管理人员（30）人员数量102人及以上1人无专职/兼职情况10专职人员兼职人员无专业能力和素质水平10有信用管理师等相关资格证书——无三、信用管理制度（100）信用管理制度的制定（70）信用管理岗位责任制度10有文件——无文件

3、信用档案管理制度10有文件——无文件客户资信管理制度10有文件——无文件客户授信管理制度10有文件——无文件合同管理制度10有文件——无文件商账管理制度10有文件——无文件失信行为责任追究制度10有文件——无文件信用管理制度的发布（30）企业负责人签署并正式发布30正式发布——未发布四、信用信息系统（100）信用信息系统的建立（20）建立并有效运行信用管理信息化系统20建立专门的信息系统通过办公软件实现无信用信息系统的内容（20）客户类信息5有——无业务类信息5有——无财务类信息5有——无管理类信息5有——无信用信息系统的功能（60）客户信用评估5有——无信用申请审批5有——无订单自动

4、处理5有——无授信额度控制5有——无发货控制5有——无应收账款预警跟踪5有——无商账追收5有——无客户信用记录查询5有——无客户关系协调5有——无灵活的管理报告功能5有——无内部管理统计报告5有——无个人业绩考核指标体系5有——无—3—五、客户资信管理（100）客户基本分类（10）按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对所有客户进行细分10分类非常清晰分类比较清晰不分类资信调查内容（40）客户基本信息5有——无人力资源信息5有——无物质资源信息5有——无经营管理状况5有——无财务成果情况5有——无关联企业情况5有——无银行信用记录5有——无所在行业状况5有——无

5、资信调查方法（10）向政府部门了解2有——无向银行查询2有——无公开资料查询2有——无委托第三方专业机构调查2有——无其他途径了解2有——无资信评价指标（20）建立反映企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等内容的客户资信评价指标20建立指标体系并提供实例说明——无资信评估方法（20）建立客户资信评价模型20有——无六、信用档案管理（100）信用档案的建立（30）搜集客户信息形成信用档案10有——无对信用档案进行编号整理，并实现电子化20有——无信用档案的内容（30）客户基本资料（营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件）3有——无客户信用申

6、请表3有——无现场调查表3有——无资信调查报告3有——无财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表）3有——无授信额度批准表3有——无客户通话记录3有——无对账单3有——无付款承诺3有——无其它客户资料3有——无信用档案更新和维护（20）更新频率10每月一次超过一个月不更新安排专人负责信息更新10有——无信用档案的保管和使用（20）选定保管档案的场所5固定、统一场所分散保存无建立客户信用档案查阅的权限和程序10有文件无文件保留档案查阅记录5有记录无记录七、客户授信管理（100）确定授信计划（20）确定一定期限内的授信额度总量10是——否确定一定期限内的现金收回目标10是——否明确信用政策

7、（30）制订对客户授信的业务管理原则10是——否制订对客户授信的标准10是——否制订对客户授信的风险控制方法10是——否审批授信客户（20）审核客户的合法性和基本情况10是——否参考市场对客户产品的需求5是——否依据客户的付款记录5是——否确定具体授信额度（10）按客户付款风险的高低、信用需求量的大小等确定具体授信额度10是——否授信的回收（10）授信到期后，视情况回收或延期授信10是——否主要的授信方法（10）科学运用同业比较法、初次限额法、