“金融法律及反洗钱知识竞赛”试题1

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1、“金融法律及反洗钱知识竞赛”试题一、单选题1、《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过，于年月日进行了修改。A、八、十三、2003/12/27B、八、十、2003/12/27C、八、十三、2003/12/28D、八、十三、2001/12/27答案：A2、商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的。A、50%B、60%C、70%D、80%答案：B3、设立商业银行的注册资本最低限额为。A、全国性商业银行为5亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万B、

2、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为6仟万C、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万D、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为2亿、农村商业银行为5仟万答案：C3、商业银行资本充足率为。30A、4%B、6%C、8%D、10%答案：C4、贷款余额与存款余额的比例不得超过。A、75%B、85%C、65%D、55%答案：A5、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于。A、20%B、25%C、30%D、35%答案：B6、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本

3、余额的比例不得超过。A、40%B、30%C、20%D、10%答案：D7、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起年内予以处分。A、1B、2C、3D、4答案：B8、商业银行在中华人民共和国境内不得从事。A、银行投资和证券经营业务B、保险投资和证券经营业务C、信托投资和经营业务D、信托投资和证券经营业务答案：D9、商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过。30A、1年B、半年C、2年D、6个月答案：C10、《商业银行法》共计条。A、81B、8

4、5C、89D、95答案：D11、未成人的财产抵押。A、可以B、不得C、监护人决定D、由父母决定答案：B12、借款合同的诉讼时效为。A、2年B、6个月C、1年D、4年答案：A13、《民法通则》和《贷款通则》在性质上属：A、法律和规章B、法规和规章C、法律和法规D、规章和法规答案：A14、借款合同属。A、无名合同B、实名合同C、有名合同D、规章合同答案：C15、下列可以作为保证人的有。A、学校B、医院C、银行D、企业答案：D16、下列可以作为抵押物的有。A、自留地使用权B、城市土地所有权30C、私人房产

5、D、大团结广场答案：C17、下列不属于《担保法》规定的保证合同应当包括的内容。A、债务人住址B、保证期间C、保证担保范围D、主债权种类答案：A18、同一债权既有保证又有抵押的，。A、保证人对抵押以外的债权承担保证责任B、抵押人对保证以外的债权承担担保责任C、保证人对债务人所提供抵押外的债权承担保证责任D、抵押人、保证人对全部债权承担担保责任答案：C19、未办理登记的，抵押。A、无效B、有效C、视抵押物性质而定D、由法院决定答案：C20、截止2005年底，在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？A、1个B、

6、2个C、3个D、4个答案：C21、截止2005年底，中国法律规定洗钱的上游犯罪有几个？A、1个B、2个C、3个D、4个答案：D22、在中央部委中，是中国反洗钱工作的牵头组织部门。30A、中国人民银行B、公安部C、银行业监督管理委员会D、国务院答案：A23、法人、其他组织和个体工商户之间的万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。A、100B、150C、200D、250答案：A25、金额万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。A、10B、20C、30D、50答案：B26、个人银行结算账户之间以及个人银行结算

7、账户与单位银行结算账户之间金额万元以上的款项划转属于大额支付交易。A、20B、40C、60D、80答案：A27、中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有。A、6种情形B、11种情形C、14种情形D、17种情形答案：C28、商业银行办理大额转账支付，由商业银行于交易发生日起的第个工作日报告中国人民银行总行。A、1B、2C、3D、4答案：B3029、商业银行一级分行对下级行上报的《可疑支付交易报告表》，经分析属可疑交易的，应将该表在收到后的第个工作日报送中国人民银

8、行当地分行、首府城市中心支行。A、1B、2C、3D、4答案：230、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值万美元以上的属于大额外汇资金交易。A、1B、2C、3D、4答案：A31、个人当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔万美元以上的，属大额外汇资金交易。A、5B、10C、15D、20答案：B32、企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交