最新“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题一套

《最新“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题一套》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、最新“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题一套一、判断题1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错6.有效的反

2、洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。对9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。对10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。错

3、11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。对12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。错13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。错14.案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。对15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需求，与监管要求无关。错二、选择题1.中国人民银行及其分支行进

4、行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告A．中国人民银行当地分支机构B．当地公安机关C．当地检察机关D．当地法院4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D）人。否则，金融机构有权拒绝Ａ.5Ｂ.3Ｃ.1Ｄ.25.我国反洗钱信息中心是（A

5、）A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下C．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下7.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？DA.7个工作日内B.8个工作日内C.5个工作日内D.10个工作日内8.任何单位和个人发现反洗钱活

6、动，有权向（C）举报。A．中国人民银或者检查机关报B．上级主管单位或者所在单位领导C．反洗钱行政主管部门或者公安机关D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年B．八年C．十年D．十五年10.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度11.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融

7、机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？BA.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日12.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A．12B．24C．48D．7213.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A．了解客户B．大额现金交易报告C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）以内。A．营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天