反洗钱基础知识测试题

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1、反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自B起施行。A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的

2、分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B。   A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件

3、和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。7、金融机构在与客户开展下列ABCD业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。A、建立业务关系B、 为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D 、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、

4、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自

5、交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新

6、识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或D，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名帐户B、联名帐户C、同名帐户D、假名账户15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应该在接到补正通知的（B）个工作日内补正。A、3B、5C、7

7、D、1016、金融机构有下列ABCD行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明的客户进行交易17、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的ABC有疑问的，应当重新识别客户身份。A、真实性B、

8、有效性C、完整性D、合法性18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由C报告。A、开立帐户的金融机构B、发卡行C、开立帐户的金融机构或发卡行D、办理业务的金融机构19、金融机构及其分支机构应当ABCD。A、依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能