《代理营业机构业务管理制度选编》---柜员岗位权限及安全防范管理规定.docx

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1、代理营业机构业务管理制度选编》节选第一部分柜员(含综柜)岗位权限(―)普通柜员1.签到、签退，机构签退。2.领用、上缴尾箱。3.普通柜员密码修改。4.规定限额内办理开户、续存、支取、销户、挂失等业务。5•支票预处理，大额预约。6.大额预约查询，长短款查询。7.客户查询、内部查询、信息查询。公共参数查询8.客户资料录入。9.经授权进行客户经理管理，客户经理激活。10.收费交易。11.经授权领用、上缴重要空白凭证、现金。12.经授权办理凭证丢失/作废、凭证结存核对。13.经授权办理大额存、取款业务。14.经授权输入协议国税率。15.经授权办理无密户/印鉴户客户查询。1

2、6.经授权办理存款证明业务、存款证明取消业务。17.经授权办理司法查询、冻结、解冻结、扣划交易及止付、冻结状态的查询。18.经授权办理双挂、挂失事项更改、大额挂失。6.经授权办理密码重置交易。7.经授权办理急付款交易。8.经授权办理取消、冲正、止付、改户名、改存期、改起息日交易。9.经授权办理长期不动户的取款。10.经授权查询、修改、归集客户资料。11.经授权办理批量业务。12.经授权进行ATM相关操作。13.经授权办理手工事项取款/清户、手工事项取款/清户冲正交易。14.经授权办理收费冲正交易。15.经授权办理支票预处理取消、冲正交易。16.经授权办理长短款事项

3、。17.经授权办理手工会计取消、冲正交易。18.现金管理。19.轧账。20.报表查询、打印。（二）综合柜员1・签到、签退，机构签退。2.内部查询。信息查询。参数查询。3.尾箱管理。4.支票管理。5.会计查询。6.内部账务管理。7.经授权办理手工会计特殊处理。8.授权普通柜员输入协议国税率。9.授权普通柜员办理无密户/印鉴户查询交易。10.授权普通柜员办理同一账户当日累计金额在10万元（含）一20万元（不含）之间的大额存款。2.授权普通柜员办理同一账户当日累计金额在10万元（含）一50万元（不含）之间的大额取款、转账。3.授权普通柜员根据账（卡）号查客户的卡（账）号

4、。4.授权普通柜员办理修改客户实名证件信息交易。5.授权普通柜员办理改户名、改存期、改起息日交易。6.授权普通柜员修改客户资料。7.授权普通柜员办理取消交易。2.授权普通柜员进行客户经理管理、客户经理进行业绩/明细查询。3.授权普通柜员办理10万元（不含）--50万元（含）的个人存款证明、存款证明取消业务。4.授权普通柜员办理急付款业务。5.授权普通柜员办理批量业务。6.授权普通柜员办理大额挂失。7.授权普通柜员进行ATM相关操作。8.授权普通柜员办理手工事项取款/清户、手工事项取款/清户冲正交易9.授权普通柜员办理支票预处理取消交易。10.修改综合柜员密码11.

5、启用普通柜员。12.缴协款、凭证的上缴与下拨。13.银行缴款、缴款入账，提银行款。（权限见《中国邮政储蓄会计制度》相关规定）29.30.31.32.33.金额事项的处理。（具体权限见《中国邮政储蓄会计制度》相关规定）授权普通柜员办理长短款事项，经授权办理长短款事项。银行事项的处理。（具体权限见《中国邮政储蓄会计制度》相关规定）收款事项的处理。（具体权限见《中国邮政储蓄会计制度》相关规定）支付事项的处理。（具体权限见《中国邮政储蓄会计制度》相关规定）6.轧账7.检查普通柜员尾箱，支局营业轧账8.强行签退普通柜员。9.强行轧账、上缴普通柜员尾箱。10.信息查询。11.

6、报表查询、打印12.检查普通柜员营业前准备情况。13.检查普通柜员是否按规定办理业务。6.检查当天账务及现金、重要空白凭证、有价单证的轧账和核对情况7.其他需要授权的业务。