《代理营业机构业务管理制度选编》---柜员岗位权限及安全防范管理规定

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1、《代理营业机构业务管理制度选编》节选第一部分柜员(含综柜)岗位权限(-)普通柜员1.签到、签退，机构签退。2.领用、上缴尾箱。3.普通柜员密码修改。4.规定限额内办理开户、续存、支取、销户、挂失等业务。5.支票预处理，大额预约。6.大额预约查询，长短款查询。7.客户查询、内部查询、信息查询。公共参数查询8.客户资料录入。9.经授权进行客户经理管理，客户经理激活。10.收费交易。11・经授权领用、上缴重要空口凭证、现金。12.经授权办理凭证丢失/作废、凭证结存核对。13.经授权办理大额存、取款业务。14.经授权

2、输入协议国税率。15.经授权办理无密户/印鉴户客户查询。16.经授权办理存款证明业务、存款证明取消业务。询。17.经授权办理司法查询、冻结、解冻结、扣划交易及止付、冻结状态的查18.经授权办理双挂、挂失事项更改、大额挂失。19.经授权办理密码重置交易。20.经授权办理急付款交易。21.经授权办理取消、冲正、止付、改户名、改存期、改起息□交易。12.经授权办理长期不动户的取款。13.经授权查询、修改、归集客户资料。14.经授权办理批量业务。15.经授权进行ATM和关操作。16.经授权办理手工事项取款/清户、手工

3、事项取款/清户冲正交易。17.经授权办理收费冲正交易。18.经授权办理支票预处理取消、冲正交易。19.经授权办理长短款事项。20.经授权办理手工会计取消、冲止交易。21.现金管理。22.轧账。23.报表查询、打印。（-）综合柜员1.签到、签退，机构签退。2.内部查询。信息查询。参数查询。3.尾箱管理。4.支票管理。5.会计查询。6.内部账务管理。7.经授权办理手工会计特殊处理。8.授权普通柜员输入协议国税率。9.授权普通柜员办理无密户/印鉴户查询交易。10.授权普通柜员办理同一账户当日累计金额在10万元（含）

4、一20万元（不含）之间的大额存款。11.授权普通柜员办理同一账户当日累计金额在10万元（含）一50万元（不含）之间的大额取款、转账。12.授权普通柜员根据账（卡）号查客户的卡（账）号。1.授权普通柜员办理修改客户实名证件信息交易。2.授权普通柜员办理改户名、改存期、改起息FI交易。3.授权普通柜员修改客户资料。4.授权普通柜员办理取消交易。5.授权普通柜员进行客户经理管理、客户经理进行业绩/明细查询。6.授权普通柜员办理10万元（不含）--50万元（含）的个人存款证明、存款证明取消业务。7.授权普通柜员办理急

5、付款业务。8.授权普通柜员办理批量业务。9.授权普通柜员办理大额挂失。10.授权普通柜员进行ATM相关操作。11.授权普通柜员办理手工事项取款/清户、手工事项取款/清户冲正交易。12.授权普通柜员办理支票预处理取消交易。13.修改综合柜员密码。14.启用普通柜员。15.缴协款、凭证的上缴与下拨。16.银行缴款、缴款入账，提银行款。（权限见《小国邮政储蓄会计制度》相关规定）17.金额事项的处理。（具体权限见《中国邮政储蓄会计制度》相关规定）18.授权普通柜员办理长短款事项，经授权办理长短款事项。19.银行事项的

6、处理。（具体权限见《中国邮政储蓄会计制度》相关规定）20.收款事项的处理。（具体权限见《屮国邮政储蓄会计制度》相关规定）21.支付事项的处理。（具体权限见《中国邮政储蓄会计制度》相关规定）22.轧账。23.检查普通柜员尾箱，支局营业轧账。24.强行签退普通柜员。25.强行轧账、上缴普通柜员尾箱。26.信息查询。1.报表查询、打印。2.检查普通柜员营业前准备情况。3.检查普通柜员是否按规定办理业务。4.检查当天账务及现金、重要空白凭证、有价单证的轧账和核对情况。5.其他需耍授权的业务。第二部分安全防范管理规定（

7、-）在营业前，检查支局所有门窗、自助设备及其防护设施是否完好；解除防盗报警器，开启电视监控设备；营业人员要检查自己使用的工作设备（微机、保险柜等）是否完好，遇有异常情况立即报告相关部门处理。（-）实行全员接送款制度。在款车到达之前，应派人观察支局周围有无可疑人员、车辆、物品，预防抢劫运钞车案件发生。（三）款袋的封装、交接与开拆、点验应当全部在指定柜台、监控录像下进行。（四）现金业务区联动门必须随时锁定，非营业人员不得进入。检查与设备维护人员I大I需进入现金区，要逐人、逐项登记。正确使用防尾随联动门，防止外人尾

8、随入内。（五）口助设备装钞间门必须随时锁定，非装钞人员不得入内。营业期间内装钞，保安员要护送营业员和款袋；营业员装钞时，保安员负责警戒。（六）耍在每个台席营业员随手按到、且隐蔽的位置安装报警按钮。营业期间,要保证所有报警按钮和报警器好用，报警器走线要隐蔽。每月向110报警中心试警不少于二次，每月自鸣报警器试警不少于四次。（七）所有人员应当熟悉防盗、防抢、防火预案。（A）收取的大额现金不准堆放在桌面上