最新汽车配件制造商供应链金融解决方案教学讲义PPT课件.ppt

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1、汽车配件制造商供应链金融解决方案发展供应链融资，创新企业造血新机制汽车配件制造商供应链金融解决方案深发展的供应链金融产品系列经过多年的发展和积累，深发展银行的贸易融资产品已形成了16个系列，并在此基础上，我行率先提出了“池融资的概念，制定了5个贸易融资解决方案。供应链金融产品系列公司金卫士进口全程货权质押授信业务动产质押融资先票款后货未来提货权质押融资商业承兑汇票保证贴现国内保理未来货权质押开证减免保证金开证担保提货进口押汇打包放款出口押汇出口贴现福费廷出口信用保险项下短期融资基于16个供应链金融产品系的解决方案池融资解决方案未来货权质押开证离岸网银－－跨境汇款网上银行解决方案银货通－－基于

2、货权的融资解决方案CPS－基于票据的短期融资解决方案“池融资”——聚小能量成就顶尖事业我行的“池融资”产品目前，深发展已全面推出了五项池融资产品，适合不同的企业类型与应收款情况：出口应收账款池融资：特别适合买家分散、单笔交易金额小的中小出口企业出口发票池融资：是出口应收账款池融资业务的升级版，适合买家相对集中、单笔交易金额较大、企业实力更强的出口企业出口退税池融资：办理一站式出口退税融资业务，一张退税单最高融资至半年九成国内保理池融资：适合于交易记录良好且应收账款余额相对稳定的中小企业票据池（融资/理财/结算）：支持大型企业（集团）的票据结算、理财与融资深发展供应链金融业务简述深圳发展银行汽

3、车金融部AutoFinancialServices深圳发展银行汽车金融业务简介汽车配件制造商供应链融资解决方案方案一：国内保理池融资方案二：出口应收帐款融资池方案三：商业承兑汇票保证贴现深发展汽车金融部不仅关注车厂的下游行业配件供应商消费者汽车金融部计划介入的主机厂汽车经销商汽车金融部目前在做的我们推荐的解决方案方案一、国内保理池融资方案二、出口应收帐款融资池方案三、CPS商业承兑汇票保证贴现方案一ARP（AccountReceivablePool)—国内保理池融资方案何为ARP—国内保理池融资计划国内保理池融资：是指在卖方转让与我行的应收账款能够保持稳定的最低余额的情况下，保理授信的期限可

4、以超过具体每笔应收账款的期限，并且不必因为授信发生时所依赖的应收账款到期而收回的特殊授信方式。该类型授信主要适用于卖方与特定买方有长期、稳定、连续的供应关系而产生的融资需求。“池融资”的特点保理授信的特殊形式，强调卖方转让给我行的应收账款能够保持稳定的最低余额；特别适合于卖方与特定买方有长期、稳定、连续的供应关系；不强调授信期限和应收账款期限的匹配，保理授信的期限可以超过具体每笔应收账款的期限业务模式：仅限于有追索权明保理适当简化了我行和客户简化的操作手续“国内保理池融资”结构化设计供应商主机厂2申请融资——一次性应收账款转让申请1开立保理专户和保证金户3应收账款转让通知6应付到期货款深发展

5、5发放融资应收账款池保证金户2审核后加入4确认回复7.1逐笔核销7.2还款“国内保理池融资”结构化说明1、目标借款人：与主机厂有1年以上合作关系，资质良好的配件供货商；2、配件供应商——借款人向我行提交资料，申请“池融资”业务；我行经审查后，给予一定的“池融资”额度，期限一年；保理额度量主要取决于借款人转让与我行的应收账款能够保持稳定的最低余额以及企业的实际资金需求来核定；3、借款人到我行开立保理专户和保证金专户，其中保证金专户用于存放已核销应收账款的回笼资金，用于偿还未到期授信；4、借款人每次使用授信并向我行转让应收账款需填制《深圳发展银行应收账款转让明细表》，列明拟转让的应收账款明细内容

6、，同时将与明细表上列明的拟转让应收账款相对应的购销合同、货运单据（自行发运的必须提交买方货物收据）和商业发票（如已出具增值税发票或商业发票）提交至我行；5、我行经审核，确认有效应收账款额（不含已核销的应收账款、未按时回款被剔除的应收账款、超过买方限额的应收账款金额和经我行审核不纳入池融资的应收账款）即：应收账款池中未获付款及已获付款而未核销的应收账款；6、采用明保理通知方式，与买方办理应收帐款转让通知手续。本业务鼓励采用《深圳发展银行应收账款转让通知函》一次性通知，由卖方与我行联名向买方发出；7、授信敞口≤（有效应收账款余额－保理专户回款余额）×　融资比例+保理专户的回款余额8、授信可使用余

7、额=授信敞口+保证金9、发放融资，使用方式可以采用预支价金、银票、商票保贴、信用证等方式；“国内保理池融资”业务的优势较常规的保理业务相比，“国内保理池融资”业务的优势如下：1、批量转让应收帐款，批量通知，并获得相应授信，操作效率提高，减少借款人、主机厂的财务工作量；2、每笔保理业务期限可以不限于对应的每笔应收账款期限；3、可转让的应收账款范围扩大，增加了企业可投入运用变现的资产；4、企业根据自身融资特点，保