最新深发展农化行业供应链金融解决方案教学讲义PPT.ppt

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1、深发展农化行业供应链金融解决方案主要内容123深发展供应链金融合作模式和流程我行方案特点和优势深发展：致力打造中国最专业的供应链金融服务商上世纪90年代末，涉足贸易融资服务领域；2003年7月，率先推出“1+N”供应链金融业务；2005年7月，明确提出“面向中小企业”、“面向贸易融资”公司业务转型策略，拓展供应链金融业务；2006年，供应链金融服务荣获“深圳市金融创新奖”，被评为最佳中小企业融资方案；2007年，再获”2006商业标杆“、”2007国际金融产品创新卓越表现奖“、”2007中国最佳商业模式“、”中小企业融

2、资突出贡献奖“。主要内容123我行供应链金融合作模式和流程我行方案特点和优势合作模式1－向下游授信“1”－公司（核心厂商）“N”－下游经销商或买家合作思路：以行业供应链的核心企业（“1”）为依托点，顺应供应链内部形成的依存关系和真实的货物交易背景，由核心厂商推荐下游资质优良的贸易商或买家（“N”)，由我行为其提供授信等金融服务，帮助核心厂商实现大额销售，缓解买卖双方的资金压力，促进供应链生态良性循环发展。合作模式：核心企业（“1”）下游经销商或买家（“N”）从我行取得授信，向核心企业先行支付货款；核心企业收款后按照购销

3、合同及合作协议书约定发运融资项下的货物，通过以我行作为收货人、发运到我行指定地点等方式协助我行控制风险。该合作模式具体有四种：先票后货标准模式、先票后货担保提货模式、国内信用证和商票贴现。1.1先票后货标准模式业务流程核心企业经销商深发展　　分行监管方三方协议①授信额度、开票申请⑧释放货物⑤派驻监管员监管钢材⑥存入赎货保证金⑦通知放货③发送《发货清单》④发货②开立银行承兑汇票，并代保管票据1.2先票后货担保提货业务流程③授信支付货款⑤发出提货通知书①买卖合同深发展分行经销商核心企业⑥发货三方协议②存入初始保证金④补足保

4、证金1.3国内信用证业务流程信用证申请人（买方）信用证受益人（卖方）深发展分行通知行（委托收款行议付行）⑥审单议付⑤备齐单据交单③通知信用证②开立信用证⑦委托收款⑧付款或确认①提交开证申请书⑨通知赎单⑩付款运输公司买卖合同⑿提货④发货⑾交单1.4商票保贴（对下游授信）业务流程贴现12核心企业银行出票人收款人/背书人直接贴现背书被背书人2贴现收款被背书人1核心企业作为收款人/持票人，银行将授信额度给予经销商/终端用户收款直接支付出票人被背书人2被背书人1对下游经销商授信模式下核心企业利益经销商获得银行授信，利于核心厂商实

5、现产品大额销售，加快其销售资金结算、回笼速度，改善厂商现金流一家银行为其国内网络经销商办理授信业务，厂、商、银三方信息得以顺畅沟通、及时反馈，降低核心厂商管理和操作成本核心厂商有可能向经销商收取较高的票据贴现利息，获得一定的财务收益，提高企业利润率核心厂商向我行推荐下游优质经销商客户，我行给予其授信额度支持将销售平台和金融服务平台有机融合，为核心厂商打造更坚固的销售网络和渠道对下游经销商授信模式下经销商利益在没有其他抵、质押物或保证的情况下，从银行获得授信支持，解决资金压力，扩大经营规模利用银行授信实现大额采购，在商品

6、价格上涨的情况下获得杠杆收益有可能因为一次性批量付款获得较高的采购折扣有可能提前锁定商品采购价格，防止涨价风险合作模式2－向上游授信“1”－公司（核心厂商）“N”－上游零配件供应商合作思路：通过挖掘“1＋N”供应链的价值，借助核心厂商公司的商业信誉，以及对供应商的强大信息管理平台，开发厂商上游中小型企业，为原材料或零配件供应商提供授信，稳定买卖双方供销关系，促进供应链生态良性循环发展。合作模式：我行受让卖方（上游供应商）因向买方（核心企业“1”）销售商品或提供服务所形成的应收账款（或应收票据），在此基础上为卖方(“N”

7、）提供应收账款融资和应收账款催收、管理等服务。此模式不增加核心企业的任何成本和风险，使其上游企业提前获得销售资金。该合作模式具体分两种：国内保理业务和对商票贴现。2.1保理业务流程①选择客户④应收账款通知⑤审批出账①向我行推荐上游零配件优质供应商名单③向我行开放目标供应商销售、管理等信息，配合其获得保理授信额度②核准额度（厂商）③核准额度（供应商）②向我行提交财务报表等资料和信息，获得买方额度④向我行确认应收账款债权和回款路径核心厂商银行⑤应收账款到期，向我行回款，业务结束④如我行未向核心厂商发出应收账款转让通知，或虽

8、发出通知而厂商未向我行出具有效性确认证据，为暗保理业务。2.2商票保贴（对上游授信）业务流程核心企业12银行付款人/承兑人出票收款人/背书人背书被背书人1被背书人2收款核心企业作为付款人/承兑人付商票给供应商，银行将授信额度给予上游供应商贴现背书直接贴现对上游授信模式下核心企业利益核心厂商向我行推荐优质上游供应商客户，并配合其获得