最新基金定期定额业务规则与流程(渠道)教学讲义PPT.ppt

《最新基金定期定额业务规则与流程(渠道)教学讲义PPT.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、基金定期定额业务规则与流程(渠道)1释义：基金定期定额申购(以下简称“基金定投”)是指投资者委托海通证券(以下简称“我公司”)，以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金，并从投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式。2一、基金定投业务办理时间基金定投签约、解约及变更业务办理时间为上海、深圳证券交易所交易日的9:30-15:00。二、基金定投业务签约投资者通过“e海通财”手机客户端申请办理基金定投业务的签约。投资者应确保在我公司资金账户中已成功开立开

2、放式基金账户，并已完成《风险承受能力测评问卷》且测评结果需为“激进型”。基金定投扣款方式64、宽限期扣款。若扣款账户内资金余额不足导致扣款失败，可以选择顺延扣款，我公司会在扣款日次日起的二个交易日(宽限期)内继续进行基金定投扣款，如果宽限期内因账户内资金余额不足导致扣款失败，则表示投资者自动放弃该期基金定投申购，并记录投资者当期基金定投失败。5、若因投资者连续三个周期基金定投失败，原定投协议自动终止，由此产生的一切后果由投资者自行承担。基金定投业务确认71、投资者定投申购的产品净值以定投申购委托当

3、天收盘后基金公司公布的净值为准。2、投资者定投申购是否成功，以基金注册登记机构的确认数据为准。3、投资者选择的基金定投产品若遇基金公司公告暂停开放申购，暂停申购期间我公司将继续进行基金定投业务的申报，最终基金定投申购成功与否以基金注册登记机构的确认数据为准。基金定投业务终止1、投资者约定的基金定投有效期限届满后，基金定投业务终止；2、投资者连续三个周期因账户资金不足扣款，造成基金定投失败，基金定投业务终止；3、投资者通过营业部柜台提出基金定投业务提前终止申请。8海通定投有效标准91、客户首次开立定

4、投户；2、连续三次完成扣款，且每次成功扣款不低于100元；3、定投基金标的不包含债券型、货币型基金；4、单个资金账户仅计有效户一次5、使用“e海通财”手机APP客户端委托或电脑委托。操作界面开放式基金开户：1、“e海通财”根目录“交易”2、开放式基金10操作界面11开放式基金开户：1、未开户基金2、必选98、993、其他自选基金定投委托：“定投基金”操作界面基金定投委托：博时基金公司选择对应品种050012（博时策略配置)12操作界面基金定投委托：1、周期选择每一个月2、期满类型选则总额到期3、定

5、投总额为3004、定投金额为10013操作界面基金定投委托：优选品种:14操作界面风险测评：1、“e海通财”根目录下“我的”2、选择风险承受能力测评进入测评界面需要客户手机验证码15注意事项：1、部分老客户曾经使用十五位老身份证在银行端开立基金帐户，但未在海通股票帐户中更新身份证，会导致客户一码通资料不符，开立基金帐户失败，此类客户须持新身份证到营业部现成办理更新。2、风险测评结果是根据试题得分划分，试题中投资品种多、投资经验高、承受能力强、投入资金大的答案得分高。16海纳百川，有容乃大。谢谢聆听

6、！麻黄与桂枝功用鉴别同：均辛温，归肺、膀胱；均有发汗解表作用，常相须为用治外感风寒表证。麻黄发汗力强，用治外感风寒表实证；桂枝发汗力和缓，可用治外感风寒表实证、表虚证及阳虚外感。异：麻黄还宣肺平喘、利水消肿，可用治咳嗽气喘，风水水肿。桂枝又归心经，温通经脉，用治寒凝血滞诸痛证；甘温助阳化气，用治痰饮、蓄水证、心悸。荆芥与防风功用鉴别同：二者均辛微温，祛风解表，外感风寒、风热表证均可使用；防风胜湿还可用于夹湿表证；以及风疹瘙痒。异：荆芥质轻透散，发汗之力较防风强；又能透疹、消疮、止血，用于…。防风质

7、松而润，祛风之力较强，为“风药之润剂”、“治风之通用药”；又能胜湿、止痛、止痉，用于…。相同点【鉴别】薄荷、牛蒡子、蝉蜕外感风热或温病初起麻疹初起，透发不畅，风疹瘙痒风热上攻，咽喉肿痛不同点薄荷辛凉芳香，清轻凉散，发汗之力较强，故外感风热、发热无汗者首选，又能清利头目、疏肝行气。牛蒡子辛散苦泄，性寒滑利，兼能宣肺祛痰，故外感风热、发热、咳嗽、咯痰不畅者尤宜，又外散风热，内解热毒，有清热解毒散肿之功。蝉蜕甘寒质轻，疏散肺经风热而利咽、透疹、止痒，又长于疏散肝经风热而明目退翳，凉肝息风止痉。疏散风热-

8、--透疹---利咽---石膏知母同：归肺、胃经。清热泻火，除烦止渴：气分热盛及肺胃热证。异：甘、辛，大寒煅用：收敛生肌,收湿，止血疮疡不敛.湿疹湿疮.（外用.先煎脾胃虚寒、阴虚内热者忌用。苦、甘，寒。归肾经。滋阴润燥：肺热燥咳，津伤口渴及内热消渴。阴虚内热证。肠燥便秘。脾虚便溏者不宜用。芦根天花粉同：甘寒，归肺胃经。清热泻火、生津止渴：热病烦渴，津伤口渴异：清胃止呕：胃热呕吐清热利尿：热淋，小便不利除烦止呕：胃热呕哕脾胃虚寒者忌服。消肿排脓：疮疡肿毒不宜与乌头类药材同用。夏枯草决明