三级助理理财规划师-投资规划练习补充.doc

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1、案例一张先生去年年初投资了一笔债券投资，该债券面值1000元，票面利率8%，每半年付息一次，期限6年。张先生在在债券发行时即认购，若去年宏观经济步入紧缩阶段，市场利率由年初的7.5%下降至年底的7%根据案例一回答接上题，张先生持有该笔债券至年底的市值为（）元？A1041.58B2127.66C208316.6D212906.00答案c假设张先生该笔投资共投资2000份，则他的初始投资金额为（）元A204761.34B202642.00C3012.47D202426.00答案c如果张先生去年年底考虑出售该笔债券，则他持有其的收益率为（）A5.13%B5.64%C

2、9.55%D18.33%答案c事实上，张先生在他的课程财规划师的建议下在去年底就将上述债券卖出，他将出手债券获得的资金（不考虑债券当期收益和利息收入）全部用于申购某股票型基金，该基金申购费率为1.3%，单位净值2.1元，申购分额为价内法计算，如果张先生的该笔基金投资为前端收费，则他可以获得的该股票基金的分额为(）份.(A)207132.12.B97908.C307356.32D205939.29答案B按上题，如果张先生持有该笔基金至今年年中，基金净值增至2.3元，张先生打算将持有的上述股票型基金全部赎回，已知该基金的赎回费率为0.6'%，则张先生可以获得()元

3、〈慕金赎M金额按价外法计算)•(A)330302.76(B)252037.40(C248766.41D252094..II答案a接上题，张先生持有该基金的年复合收益率为（)，考虑张先生申购基金的金额为扣除赎回费的总金额，而赎回获得的金额为扣除赎回费后的净金额，(A)26.23%(B)16.89%（C)9.69%（D)6.12%资料，小王为某公司的单身员工，每月工资1.2万，年终有年终分红5万元。每月的支出大概为5000元，为了长远打算，他想请你给他做投资理财规划，根据上面的资料回答问题。一、理财师为了获得小王的收入信息，通常要拿现金流量表，而且要对经常性收入有

4、大概预测，下列四项中不属于经常性收入的是（）A工资薪金B奖金C红利D住房补贴二、通过收集信息以后，发现小王的资产组合中成长性资产占75%，定额资产占25%，按照投资的偏好分类，小王属于（）A中立型B轻度进攻型C进攻型D激进型三、小王准备讲部分资金投资于股票，关于股票些列说法不正确的是（）A股票本身没有价值B行使证券所反映的财产权必须持有该证券作为条件C股东具有投票表决权D股票股利要缴纳个人所得税常先生准备申购一只开放式基金，共10000元资金用于申购，该基金申购费率0.6%，公布的基金单位净值为0.8元.若采用价外法，常先生可申购该基金()份(A)12425(

5、B)12426(C)12423(0)12422A基金中购份额的方法有两种二种，价内法和价外法.某开放式基金的管理费为1.0%.申购费1.0%.托管费0.2%.某投资者10000元现金申购，如果当日基金单位净值为1.5元.则该投资者得到的基金份额是(c).(保留两位小数)A.6666.67份B.6587.62份C.6600.66份D。6523.16份小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率为1.5%.当日基金净值为1.78元，则按价内法计算他能申购的份额为（A）份。，A.5533.71B:5431.28C.4975.19D.4885.20小

6、张购买了一只前端收费的基金，申购金额为50000元，申购费率为1.5%，当日基金单位净值为1.6元，则价外法计算的申购份额为(D)份.A.30217.98B.30265.13C.30781.25D.30788.18某客户3月15日通过电话委托购买了一只开放式基金.委托金额为20000元，该只基金的申购费率为1.5%。赎回费率为0.5%.3月14日该基金的净值单位为1.2350.3月15该只基金的净值为1.248若按价外法计算，则该客户申购到(D)份该基金A.19.700.00/1.2350B.19.700.00/1.2480C.19.704.43/1.2350

7、D.19.704.43/1.2480某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%.投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.190元，那么赵先生得到的基金份额是(B).(保留两位小数}A.8403.36份B.8303.72份C.8222.47份D.8206.41份·张先生持有某笔基金份额为97865份，基金净值至3.2元，张先生打算将持有的上述基金全部赎回，已知该基金的赎回费率为0.7%.张先生可以获得()元（基金赎回金额按价外法计算)(A)310975.82(B)310375.82（C)310575.82(D)31

8、0675.822、共同基金资产收取的费