私人银行跨境金融服务要点.doc

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1、私人银行跨境金融服务课程要点第一部分：课程大纲及时间分布序号标题建议授课时长一跨境金融服务概述10分钟二跨境金融服务——加拿大30分钟三跨境金融服务——香港20分钟四跨境金融服务——澳大利亚20分钟五跨境金融服务的有效工具10分钟合计90分钟注：以上内容及时间可根据具体授课情况酌情调整。第二部分：课程要点序号标题授课要点一跨境金融服务概述1服务内容1、定义及服务范围2、同业情况中行：品牌形象树立早、利用自身境外分行。光大：与加拿大丰业、澳洲澳新等零售层面合作，移民资金托管、境外保险等相关产品丰富。中信

2、：基于与美国、新西兰等国使馆的密切关系，提供代收美国签证费等特色业务。招商：网上银行自助结售汇及境外电汇业务领先，香港与永隆银行合作。2服务目标维护、拓展私人银行客户河北客户流失案例1、已办理澳洲移民，与建行合作移民公司对客户说需将资金转入建行2、客户转钱时网点才发现，需转3000万资金，客户经理求助财富顾问3、财富顾问准备资料营销客户，但为时已晚。3服务优势五大优势1、联合团队，优势互补2、推荐中介，500/3000有资质中介，江苏客户50%来源于中介。3、全程服务，河北案例（上），早点介入不会造成

3、流失。4、优惠价格。农行：针对私行客户发文提供优惠（下一页PPT详细介绍）蒙行：贷款、信用卡年费、保管箱等中介：价格低，5-8万。5、境内外尊享礼遇。直接开立合作银行私人银行或尊享银行账户。苏州唐先生案例需求1：取现额度低，普通户300加元每天需求2：语言不过关，沟通存在问题需求3：如何买房二跨境金融服务—加拿大1加拿大介绍视频短片（约3分钟）BC省、多伦多地理、商业、投资、环境、文化等。面积世界第二，纬度同中国东北，气候伊人，世界宜居城市，人口3000多万，华人比例高。例子：部分留学生学会了广东话但

4、英语却不过关。2首次登陆后事项激活账户、办理社保卡、枫叶卡、驾照、等3日常生活介绍日常开销、出行、教育、房地产等4主要投资移民政策介绍联邦及魁北克省投资移民条件及优势5蒙特利尔银行介绍金融集团、五大银行之一，特色为私人银行服务、网点分布等基本情况6新移民服务针对新移民推出的服务内容贷款：最高65%-70%，只投资60%，可选90天锁定利率，利率下降可重新申请，利率上涨保持原有利率。7蒙行优势四大优势8蒙行境内通过服务内容开户：开立后12月要登陆激活，否则无效。信用卡申请：加国重视个人信用记录，要注重累

5、计好信用国内讲座：投资、税务、安居等9开户流程主要分四部分10开户资料新移民、已登录过移民、非移民三类资料准备略有区别11开户时机商务、旅游、探亲签证均可12激励措施双重激励。1、开户：总行零售业务计价指导标准2000元/户；2、与蒙行协议明确推荐客户在蒙行一年内创造利润的12.5%返还，已达标客户单户返还近万元。13成功案例山东案例1、客户已移民，潍坊人，中行及信用社客户，当地存款及纳税大户，我行山东分行一直通过产品、情感维护为主，效果不佳。2、介绍跨境金融服务，客户抛出需求：加拿大税务咨询，安排B

6、MO税务专家电话会议3、举办潍坊人在海外主题活动，拉近客户距离。4、启示：无产品销售，跨境打开局面。三跨境金融服务—香港1香港分行介绍架构、人员、服务模式等，全牌照2香港分行产品与服务1、存款贷款、外汇、楼宇按揭、代客买卖债券和股票、网上银行。（略讲）2、专享存贷组合原理、优势及案例。（重点）存RMB—贷HK—转RMB—存RMB3、巨额人寿保单及保费融资业务，结合案例从财富传承角度、资产配置角度讲解。（重点）100万起，每人可持有2张，5000万美元。是否吸烟。现状分析：国内客户创一代为主，年纪45-

7、55岁，普遍面临财富传承，国内产品少，香港成为客户需求释放点。4、香港投资移民条件、办理流程、时间等。5、见证开户业务介绍。提示分行需与香港分行签署合作协议，告知相关发文文号。3香港地区业务激励措施1、投资香港分行相关产品达到1000万港币，奖励客户经理及财富顾问3800元人民币或等值礼券。2014年激励政策新增对分行奖励。1、特别提示总行私人银行部出台政策：客户在香港分行金融资产纳入到零售业务金融资产500万以上客户金融资产增量指标和私人银行部金融资产相关指标考核，大力支持业务开展。4成功案例广东案

8、例1、Z先生，某行业龙头企业董事长，在我行资产300万，产业遍布台湾、江西、广东地区。2、网点业务宣讲中得知客户需求四跨境金融服务—澳大利亚1澳大利亚介绍视频短片（约三分钟）人口、城市、医疗等风土人情2生活相关介绍衣食住行、购车、日常开销、习俗及注意事项3投资移民项目申请条件及优势，重点介绍重要投资者计划、门槛低、吸引全球富裕人士。4登陆后注意事项激活账户、办理个人税号、办理社保、报考驾照5澳联邦银行概况历史、分支机构设立情况、华人市场份额、获奖情况、6