最新催收流程演示教学.doc

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1、催收流程催收流程的简论和原则一、催收流程的简论1、本流程是严格依据中华人民共和国相关法律、法规及地方政策的规定，并参考银行业于之相关文件所制定。2、本流程适用于我公司及周边地区的银行信用卡催收业务。3、本流程制定的宗旨是旨在提高公司银行信用卡催收过程的规范化、合法化，保证催收的效率和效果。进一步提高催收业务的整体运作水平。4、本流程会依据国家法律和政策的变动作出不定期的修订，除非另行通知，本流程将在2012年4月30日在实施。二、催收流程的原则1、本流程适用于本公司，本公司的银行信用卡催收过程必须严格遵循本流程的相关规定。2、本公司应当让

2、每一个催收人员熟悉和掌握本流程，务必让催收人员在催收过程中自觉遵守本流程，其他辅助人员也应当熟悉和掌握本流程。3、如涉及跨行政区域催收案件，也原则上使用本流程，具体实施办法可由两地分公司协调解决，并报总公司备案。4、鉴于本流程是对催收流程的整体的规定，在执行具体催收案件过程中对客户的一些特殊和临时的要求也应当给予配合。这些行为应当取得催收主管的同意，并备案。5、催收过程中应当给予债务人必要的尊重，避免发生剧烈摩擦等紧急事件，这也是保证客户利益的一种体现。催收详细流程分论一、催收流程中涉及的相关人员1、电话催收人员；2、外访催收人员；3、辅

3、助行政人员；4、催收主管；5、公司经理；二、催收周期催收流程的期限以一个月为周期，一个星期为一个节点。三、催收流程1、当业务部门将银行的合作协议提交备案的时候作为催收流程的开始。2、辅助行政人员在合作协议备案时将接替业务部门作为和银行的经常联系人员，第一时间和银行的相关部门构建起联系通道。该通道应当包含两套联系方式，首先是业务常用沟通联系方式，含文件数据传输功能；其次是应急联系渠道，作为对应急突发事件的联系之用。3、辅助行政人员在接受银行的案件数据后，应当在取得数据后2个小时内录入到公司的催收系统中，同时做两份数据备案，一份留在分公司，一

4、份单独上传至总公司。4、公司的催收主管在数据录入催收系统后，依据案件的具体情况在一个工作日内将案件分配给电话催收人员，分配案件的情况必须备份以便公司查阅。5、电话催收人员将作为第一层催收，每个电话催收人员都将有独立的催收系统登陆ID，对分配给自己的案件有权查看文档。电话催收人员接到分配案件后，依据催收系统的提示建立相关催收档案，除非特殊情况，在接到案件的2个小时以后必须开始催收操作。6、在电话催收的过程中，电话催收人员必须对通话情况进行记录，并在电话催收过程中同时按照电话系统的提示进行全程录音。7、每天电话催收人员都要整理出需要外访名单，

5、对自己负责的案件提交给指定的外访催收人员，并报催收主管备案。8、外访催收人员在接到外访名单后向催收主管提交外访计划进行备案，依据外访计划按时完成外访，外访结束后应当及时通报给辅助行政人员，外访在预计的时间内没有完成也要及时通报给辅助行政人员。外访催收应当在电话催收交接案件时起两个工作日内完成，需要延期的需要向催收主管申请。9、每一个星期结束后，电话催收人员都应当提交本星期的催收案件进度报告。并整理相关的电话、传真、信函、外访情况报给辅助行政人员备案。10、对于需要启动特别程序的催收，应当独立的向催收主管申请，得到批准后，由辅助行政人员启动

6、相关资源给予协助。程序结束也需要独立的向公司提交备案。11、每一个月结束后，电话催收人员应当将所负责的案件进行全面整理汇报，除在催收系统内记录外，还应当单独提交报告备案。如果有案件需要延长催收期限，需要说明理由及下一步催收计划。12、催收主管应当在每月结束后整理出分公司全部催收情况的报告，提交总公司做备案。13、辅助行政人员应当每月依据催收主管的报告，整理出催收数据，按照和银行合作协议约定的时间和银行对账，并对各个催收人员的催收业绩进行详细记录报财务部门备案。14、辅助行政人员还应当及时的和银行沟通，及时的反馈银行的最新要求。在和银行对账

7、的同时，也要及时参加银行组织的评估会议。催收流程中的注意事项一、催收系统注意事项1、每个独立的ID只有权查看该ID权限下的案件资料，公司各个ID使用人不可以相互之间交换ID使用；2、催收系统的案件记录应当在每个工作日结束后及时录入，对于周报和月报除系统内生成报告外，还需要一份独立备案；3、对于催收系统内的资料要做到及时的备份，防止系统因为意外的问题导致的损失；二、催收过程中注意事项1、外访催收人员的外访记录，催收主管必须审阅；2、电话催收人员的报告和备案，必须由催收主管同意和审阅。3、催收主管的报告应当由总公司催收主管和分公司经理同意和审

8、阅。4、电话催收中的电话录音必须由辅助行政人员专人管理，定期采集和备份。5、辅助行政人员也应当及时的将催收过程中遇到的不可抗力及时汇报给银行。6、催收过程中的催收技巧包含在公司的培训中，并有单