第五课金融服务与投资理财.ppt

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1、第五课金融服务与投资理财银川市实验中学李蓓老王投资的故事年龄62岁退休在家退休工资4000元刚为儿子买房交了首付后，剩余存款10万元健康状况良好老王跟着朋友一起到了证券市场，在朋友的指点下开了户头，并用这10万元购买了新华百货的股票。上半年股票价格上涨，他就赚了10000元，四月份公司进行派息分红，老王又进帐了5000元。老王很是兴奋，决定在股市好好地搏一搏。半年之后传出私募大佬崔军逼宫新华百货的消息，崔军提出“想把新华百货打造成中国伯克希尔公司”及更换董事的13项方案。消息一出，股市出现了震荡。10月8日，新华百货2015年第三次临时股东大会在银川召开，于是作为股东的老王参加了

2、股东大会，在大会上，老王参与了公司一项重大决策的投票表决。崔军提出的13项议案遭全面否决。考虑到自己对公司经营发展的担心和股市的震荡，老王特向公司提出要把股份还给公司的请求。但是公司告诉老王……探究活动一：探究问题：请根据老王的经历谈谈你对股票的认识①什么是股票？公司为什么要发行股票？②、老王曾经的15000元收入包括哪几部分？③老王成为股东后，拥有了哪些权利？你猜公司会同意退还股票吗？为什么？股息和红利收入：来源于企业利润—存在风险股票价格上升带来的差价：价格波动不确定性—存在风险2、股票的收入一、高风险、高收益同在----股票1、股票的含义股票是股份公司在筹集资本时向出资人出

3、具的股份凭证。3、股东的权利股东凭借手中购买的股票对公司行使所有权，这种所有权是一种综合权利，包括：参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策，收取股息和分享红利等。一、高风险、高收益同在----股票5、发展股市的作用股市的建立和发展，对搞活资金的融通，提高资金使用效率，筹措建设资金，促进企业改革和发展，有重要作用。4、股票的基本特征高风险高收益探究活动二：老王回到股市，出售了手中的股票，亏损了一些钱，但总算收回了大部分的钱，长长吁了一口气考虑到自己年龄又大了，心理素质较差，想寻找更稳一点、收益比银行利息高的投资渠道，他想到了债券。选哪一种呢？老王又犯难了探究问题：请你为老王出出

4、点子，并提供专业的解答。二、稳健的投资----债券在我国债券根据发行者不同，主要分为国债、金融债券、企业债券1、债券的含义债券是一种债务证书，即筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定时期内支付约定利息，并到期偿还本金。一般说来，一张债券主要由期限、面值、价格、利率和偿还方式等组成。2、债券的分类区别（国债）政府债券金融债券公司债券发行主体风险性收益性流通性债券的种类中央政府金融机构企业风险最小安全性较政府低，比企业高风险最大比同期银行存款利率略高，低于其他债券高于政府债券，低于公司债券收益最高最强较强最低股票债券不同点性质不同受益权不同偿还方法不同相同点股票和债券比较表股东入股凭证

5、（所有权、投资者）债务证据（债务人、债权人）取得股息、红利和由价格上升带来的差价。经营好坏决定着股票的效益定期收取利息，其安全性比股票大不能退股只能转售有明确付息期限，必须偿还本金有价证券投资手段都是能获得一定收益的金融资产探究活动三：天有不测风云老王骑电动车时，发生了意外交通事故，被一辆汽车撞倒，受伤住院后，除了社会医疗保险统筹掉一部分医疗费用外，保险公司根据保险合同对老王进行了赔款。探究问题：保险公司为什么会向老王赔款？投保有何意义？3、商业保险的分类财产保险人身保险企业财产货物运输运输工具个人财产健康险意外伤害险人寿险等业务三、规避风险的投资----保险1、商业保险的含义从

6、法律上说——商业保险是一种合同行为，体现的是一种法律关系。2、订立保险合同的原则公平互利、协商一致、自愿订立重要提示：年龄大小工作性质收入高低财产多少健康状况考虑因素包括：投资理财的原则“四兼顾”（1）兼顾收益与风险（2）兼顾多元与重点（3）兼顾意向与实力（4）兼顾个人与国家请你为老王再次出谋划策告诉他今后投资理财要把握的原则。老师今年36岁，手头有10万闲钱，请大家为我支招。你会为老师设计一套什么样的投资方案？为什么？课后作业：为父母排忧解难----根据所学内容结合自己家庭情况为父母设计一套合理的理财方案。你不理财财不理你风险性是居民投资理财考虑的一个重要因素。下列投资理财产品

7、的风险性从低到高排序，正确的是()①金融债券②企业债券③国债④股票A．①③②④B．③①②④C．④①③②D．②④①③[解析]根据课本知识可知，股票风险大于债券风险。债券产品中国债风险最低，金融债券次之，企业债券风险最高。故正确选项为B。[答案]B课堂练习课堂练习家庭的投资理财应根据不同的经济态势，灵活选择。当银行储蓄利率下降企业经济效益大幅下滑时，下列图示中最适宜的家庭投资理财方式是（）C课堂练习易错点：对股票收益认识错误提醒：股票投资的收入包括两部分：一部分是股息或红利收入，来源