跨境贸易人民币结算问题文献综述

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1、跨境贸易人民币结算问题文献综述　　【摘要】跨境贸易人民币结算业务自2009年7月正式开展以来，经过三年多的试点已在全国铺开，无论是结算总量还是业务范围都实现了重大的突破。有关跨境贸易人民币结算的研究也纷纷开展，主要围绕跨境贸易人民币结算的运行发展状况、影响、遇到的障碍和对策、流通循环问题以及发展前景等方面进行分析和探索。本文将对这些方面的文献进行回顾和总结，以期为跨境贸易人民币结算进行全面和深入的研究提供帮助。【关键词】跨境贸易；人民币结算；人民币国际化跨境贸易人民币结算是随着中国的对外开放和经济、金融发展水平达到一个新阶段而产生的全新课题，真正意义上的关于跨境贸易人民币

2、结算问题的研究近几年才开始，至今还鲜有关于这方面的专著，关于跨境贸易人民币结算方面的研究还是比较零散的。一、跨境贸易人民币业务正式开展前的研究状况8人民币的境外流通是一个由来已久的事实，自1994年人民币汇率并轨后所表现出的稳健态势，以及中国经济的快速成长，使得人民币境外输出的速度大为加速，早期也有部分学者和金融机构对境外人民币流通量和沉淀量进行了估算。姜波克（1994）对1993-2003年10年期间人民币输出数量进行了预测性估计，认为到2003年，人民币累计输出总额应达到2000亿元。李婧、管涛、何帆（2004）对人民币跨境流通的使用规模进行了实证分析，据估算，200

3、2年实际的人民币跨境流通规模估计在1200-1400亿元左右。中国人民银行（2005）的调查结果表明，2004年末全年人民币现金跨境流出入的总量为7713亿元，人民币现金在周边接壤国家和港澳地区滞留量约为216亿元。孙东升（2008）利用1978-1996年的数据估测1997-2005年的境外人民币数量，估计2004年境外流通人民币现金数量达到227.6亿元。巴曙松（2008）基于1978年至2008年的年度数据和缺口估算法，估计境外人民币需求规模在2008年已经达到3426.99亿人民币。由此可见，出于某些技术、方法等原因，这些估测之间还是有一定差距的。巴曙松（2003

4、）也提出推动人民币国际化的主要动力之一是边境贸易。梅新育（2005）指出短期内人民币国际化重心是推进人民币对外贸易计价和结算。刘崇（2007）提出通过借助人民币承担贸易工具的机会，不断提高人民币在对外贸易中的使用规模，实施以贸易推动人民币国际化的务实战略。8人民币在境外流通中存在的各种风险和问题并非只是到现在才显现，较早时期就有学者指出了各种潜在的障碍和风险，并给出了一些可行的建议，这些建议对于我们当前人民币跨境贸易仍是大有裨益的。李婧（2007）认为，人民币跨境流通给中国经济带来一定的潜在风险，它们来源于与实体经济交易和非实体经济交易带动的人民币跨境流通，这些潜在风险有

5、可能放大国内金融风险。曹红辉（2008）也赞同这一观点，还指出现阶段我国缺乏相应的支付信息来源和结算系统，而且金融市场建设还不完善，制约了汇率改革和资本项目的开发进程。梅新育（2006）提出，鉴于境外人民币滞留存量不大，要稳步推行人民币计价结算，就必须大力拓宽人民币流出渠道。人民银行2008年的报告和李东荣（2008）课题组的研究中都有关于人民币跨境贸易结算障碍的分析，归纳起来包括：外汇制度安排上存在制约；企业定价能力弱；缺乏有效的人民币境外债权结算渠道；缺乏全方位的人民币跨境清算网络等。二、跨境贸易人民币业务正式开展后的研究成果跨境贸易人民币结算从2009年开始试点，到

6、2012年已经进行三年，在此过程中跨境贸易人民币结算无论从交易规模上还是从交易范围方面，都有了极大的提高。2012年，跨境贸易人民币结算量保持较快增长，银行累计办理跨境贸易人民币结算业务2.94万亿元，同比增长41%。截至2012年末，与境内发生实际收付的境外企业所在国家和地区达到206个①。1.跨境贸易人民币结算的积极影响8关于跨境贸易人民币结算的影响更多的集中于对微观企业层面积极意义，比如节约汇兑成本，避免汇率风险及便利融资等。苏宁（2010）指出开展跨境贸易人民币结算具有重要的现实意义和长远意义，跨境贸易人民币结算有利于企业财务管理，容易锁定贸易的收益和成本；有利于

7、避免汇率风险和减少汇兑成本及贸易对手防范汇率风险。陈莹（2010）认为开展跨境贸易人民币结算有助于提升人民币的利国际地位，降低进出口企业的成本和风险，拓展我国银行业的市场空间。中国人民银行绵阳市中心支行课题组（2011）运用误差修正模型，分析了跨境贸易人民币结算与外贸经济之间的关系，结果表明跨境贸易人民币结算对外贸经济增长具有重要的促进作用，与出口贸易相比，对进口贸易的促进作用更为显著。2.发展中存在的问题和制约发展的风险因素跨境贸易人民币结算业务开展以来并不是一帆风顺的，在刚开始的时候也遭遇了一段低谷期，之后才慢慢由冷变暖而