边境贸易和人民币跨境结算问题探究

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1、边境贸易和人民币跨境结算问题探究　　摘要：自2009年中国跨境贸易人民币结算试点开展以来，人民币结算额不断上升，但同时也面临一些问题。以广西为例，边境贸易发展推动了广西经济实力的上升，创新了银行业务，为跨境贸易人民币结算累积了丰富经验。但在货币监管、监测统计等方面还存在问题。因此，我国要扩大人民币区域影响力，创新结算业务，构建统一的货币兑换和清算体系以及完善人民币跨境收支监测管理体制等，从而推动人民币国际化发展路线。关键词：边境贸易；人民币跨境结算；人民币国际化中图分类号：F830.73文献标识码：A文章编号：1003-3890（2013）11-0056-05一、边境贸易与人民币跨境

2、结算14主流学者认为，人民币的国际化应在跨境贸易的基础上先区域化然后再国际化，因为人民币并不具备国际三大货币国际化的相似条件。从近年人民币结算的结构上来看，内地与香港的结算占据较大比例，并且集中在东部沿海一带发达城市。自2009年我国跨境贸易人民币结算试点开展以来，人民币结算额不断上升，但同时也面临一些问题。从2010年7月开始进口人民币结算额远大于出口人民币结算额，2011年9月后虽有改观，但依然是进口人民币结算大于出口人民币结算，导致外汇储备不降反升。因此，余永定（2012）等学者就认为，人民币结算额的上升主要是由于套汇套利所致，而实体经济因素对人民币结算影响较弱。从长期来看，人

3、民币国际化与我国经济的长期发展战略相一致，但如果人民币跨境结算大幅增长的原因是由于套汇套利所致，我们就要重新考虑目前推行的人民币国际化线路[1]。杨飞（2013）的研究表明，跨境贸易人民币结算导致外汇储备不减反增、央行对冲成本上升。根据计价货币选择理论，计价货币的选择主要取决于企业竞争力，目前我国企业和产品均缺乏核心竞争力，利率和汇率也没有完全市场化，企业不会因为采用人民币结算而使汇率风险降低，开放资本项目将会使套汇套利资金对经济造成更大的压力。他认为我国应通过跨境贸易人民币结算来带动人民币国际化[2]。14人民币要成为区域乃至国际结算货币，不仅要靠金融发展驱动，更要靠贸易发展驱动，

4、尤其是与邻边国家的边境贸易更是起着基础性作用。随着近几年美元的持续贬值，美元在边境贸易结算中的负面效应逐渐凸显。与美元不同，人民币近几年却走上了一条持续升值的道路，边境贸易选择人民币作为结算货币不仅能有效规避美元带来的汇率风险，也能降低美元结算所增加的贸易成本及外汇储备的损失，更有助于人民币的国际化。采用人民币结算一方面可以规避汇率风险，另一方面也降低了企业的汇兑成本，提高了结算效率和企业的市场竞争力，从而激励了企业从事跨境贸易和投资的热情，为人民币迈向国际奠定了基础。跨境人民币结算业务开展以来，企业和个人可开展的跨境人民币业务种类不断增多。其中，企业可开展的跨境人民币业务种类由货物

5、及服务贸易类等经常项目向FDI、外商直接投资、境外项目贷款等资本项目拓展。个人可开展的跨境人民币业务种类也从边民互市贸易扩展到港澳台地区的居民个人经常项目下往来大陆汇款。二、广西对外经济发展现状及特点（一）广西总体经济及贸易状况作为全国首批开展跨境贸易人民币结算试点的省份，广西具有沿边沿海又沿江的区位优势，同时还拥有北部湾经济区、东兴-芒街跨境经济合作区及东兴国家重点开发开放试验区等一系列经济开放区域，是中国面向东盟的桥头堡。边境贸易的发展带动了广西总体经济实力的不断上升。广西地区国民生产总值由2000年的2080亿元跃升至2011年的11721亿元，仅用了11年的时间就翻了5.6倍

6、，平均增速高达17%。外贸进出口总额从2000年的20亿增加至2011年的233亿，其中进口和出口平均增速均保持20%以上。凭借区位优势，广西在边境小额贸易上的发展势头比较强劲，边境小额贸易占进出口总额的比重由2000年的7%升至2011年的27%，如表1所示。14从广西近几年的外贸进出口走势（图1）可看出，货物进出口总额在不断上升，撇开2008年金融危机的影响，均保持在20%以上的增速。广西2012年全区生产总值达13000多亿元，同比增长11.3%，高于全国平均水平。其中，货物进出口总额近300亿美元，出口占52.5%，进口占47.5%，进出口同比均保持20%以上的增速。此外，外

7、商投资企业出口超35亿美元，私营企业出口超94亿美元，同比分别增长34%和25%[3]。随着广西外贸发展的不断扩大，人民币跨境结算业务得到迅速扩展，截至2013年4月末，广西跨境人民币结算总量超过1400亿元，其中经常项下跨境人民币结算量占比超过95%，居中国八个边境省（区）首位。从业务类型上看，边境贸易占经常项下跨境人民币结算量的82%[4]。随着中国-东盟自由贸易区的不断完善，广西同东盟及东南亚等区域的经贸合作不断深化，“桥头堡”的区位优势得以显现。因