大额资金支付管理办法.doc

《大额资金支付管理办法.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、大额资金支付管理办法撰写人：___________日期：___________大额资金支付管理办法一、汇出资金管理1、   同一账户当天汇出资金在50万元以上和当天累计汇出资金超过100万元至500万元（含）以内，由 主任审查同意后才能汇出款项；当天累计汇出超过500万元的由  或  审查同意后才能汇出。2、   同一账户当天汇出资金超过100万元至300万元（含）以内，由营业部业务主管审查；  同一账户汇出资金当天超过300万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元（含）以内，由  部长或 分管主任审查同

2、意后才能汇出；当天累计汇出资金1000万元以上由 或  审查同意后汇出。3、   汇出款项（不含同业）划转，单笔汇出超过100万元至400万元（含），由清算中心业务主管审查；单笔汇出超过400万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元（含）以内，由或审查；当天累计汇出超过1000万元，由或审查。4、  存放同业款项划转，由  出具资金调拨通知单，  根据资金调拨单内容办理。单笔金额1000万元（含）以内，由  或  审查；单笔超过1000万元由  或  审查同意后，方能办理。二、现金管理第4页共4页1、现金

3、库存管理。各营业网点必须严格执行现金管理规定，确保资xx全，现金库存限额应控制在联社核定的库存限额之内，超过限额部分及时送存联社  。2、  （部）取现金，应提前一天报  ，特殊情况列外。3、  同一账户当天支取现金和xx向清算中心当天支取现金超过50万元，需经   审查。  同一账户当天支取现金超过50万元至100万元（含）以内，由业务主管审查；超过100万元需经  审查。4、   向同业存取现金，由  开具资金调拨单，当日支取现金500万元以上，由   审查后办理。三、其它管理1、针对50万元以上的大额出账和走

4、账，各营业网点经办人要对客户的用途进行认真校验，严格把关。要与客户两个以上主管进行热线验证，获得确认，做好记录。2、各营业网点要建立和完善大额现金管理、审批、登记制度，加强对提取现金异常，长期不动户划入大额资金等异常情况进行分析，按规定及时报告。3、不得办理结算账户资金转入非结算账户的转账结算。单位结算账户支付给个人结算账户的资金每笔超过5万元的，要严格审查付款单位的付款理由是否符合规定。4、各营业网点经办人员必须严格按照本办法的规定进行资金汇划，汇出款项需经有权人审查的，必须经有权审查人在支付凭证和“大额资金进出

5、账登记簿”上签字后才能汇出。第4页共4页范文仅供参考感谢浏览第4页共4页