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时间:2020-12-05
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1、大额资金支付管理办法撰写人:___________日期:___________大额资金支付管理办法一、汇出资金管理1、 同一账户当天汇出资金在50万元以上和当天累计汇出资金超过100万元至500万元(含)以内,由 主任审查同意后才能汇出款项;当天累计汇出超过500万元的由 或 审查同意后才能汇出。2、 同一账户当天汇出资金超过100万元至300万元(含)以内,由营业部业务主管审查; 同一账户汇出资金当天超过300万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元(含)以内,由 部长或 分管主任审查同
2、意后才能汇出;当天累计汇出资金1000万元以上由 或 审查同意后汇出。3、 汇出款项(不含同业)划转,单笔汇出超过100万元至400万元(含),由清算中心业务主管审查;单笔汇出超过400万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元(含)以内,由或审查;当天累计汇出超过1000万元,由或审查。4、 存放同业款项划转,由 出具资金调拨通知单, 根据资金调拨单内容办理。单笔金额1000万元(含)以内,由 或 审查;单笔超过1000万元由 或 审查同意后,方能办理。二、现金管理第4页共4页1、现金
3、库存管理。各营业网点必须严格执行现金管理规定,确保资xx全,现金库存限额应控制在联社核定的库存限额之内,超过限额部分及时送存联社 。2、 (部)取现金,应提前一天报 ,特殊情况列外。3、 同一账户当天支取现金和xx向清算中心当天支取现金超过50万元,需经 审查。 同一账户当天支取现金超过50万元至100万元(含)以内,由业务主管审查;超过100万元需经 审查。4、 向同业存取现金,由 开具资金调拨单,当日支取现金500万元以上,由 审查后办理。三、其它管理1、针对50万元以上的大额出账和走
4、账,各营业网点经办人要对客户的用途进行认真校验,严格把关。要与客户两个以上主管进行热线验证,获得确认,做好记录。2、各营业网点要建立和完善大额现金管理、审批、登记制度,加强对提取现金异常,长期不动户划入大额资金等异常情况进行分析,按规定及时报告。3、不得办理结算账户资金转入非结算账户的转账结算。单位结算账户支付给个人结算账户的资金每笔超过5万元的,要严格审查付款单位的付款理由是否符合规定。4、各营业网点经办人员必须严格按照本办法的规定进行资金汇划,汇出款项需经有权人审查的,必须经有权审查人在支付凭证和“大额资金进出
5、账登记簿”上签字后才能汇出。第4页共4页范文仅供参考感谢浏览第4页共4页
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