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1、第1大题是非题18分1.(2分)期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。对错正确答案：是2.(2分)政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。对错正确答案：是3.(2分)债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。对错正确答案：否4.(2分)如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。对错正确答案：是5.(2分)房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。对错正确答案：否6.(2分)保险期限是影响客户未来收入的一个重要因
2、素之一。对错正确答案：是7.(2分)如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。对错正确答案：否8.(2分)个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。对错正确答案：是9.(2分)境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。对错正确答案：否10.(2分)个人理财的理论基础来自于现代投资学。对错正确答案：否第2大题单选题30分1.(3分)保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助
3、客户选择合适（），并确定期限和金额。 1.保险公司2.保险产品3.受益人4.保险代理人正确答案：22.(3分)（ ）是多数银行理财产品收入的主要部分。1.手续费收入2.贷款3.结算收入4.银行利息收入正确答案：43.(3分)（ ）看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。1.收入型证券组合2.增长性证券组合3.单一性证券组合4.混合型证券组合正确答案：14.(3分)以下不属于个人银行理财产品的种类是（ ）。1.证券理财产品2.人民币理财产品3.外汇理财产品4.卡类理财产品正确答案：15.(3分
4、)（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。1.卡类理财产品2.人民币投资人民币收益理财产品3.外汇理财产品4.人民币投资外币收益理财产品正确答案：46.(3分)（ ）的投资份额是可以不固定的。 1.封闭式基金2.契约式基金3.开放式基金4.公司型基金正确答案：37.(3分)关于财务策划评估，以下表述正确的是（ ）。1.消极被动型的投资组合需经常监测与评估。2.客户资本规模较大的，需经常监测与评估。3.客户面临退休阶段，不需经常监测与评估。4.宏观经济变化，不需要增加监测与评估。正确答案：2
5、8.(3分)贷款在未被机构和个人使用前，形成了机构和个人在银行的（ ）。1.资产2.负债3.存款4.贷款正确答案：39.(3分)资产组合理论是由（ ）在20世纪50年代首先提出的。1.威廉•夏普2.詹姆斯•托宾3.莫迪利亚尼4.马科维茨正确答案：410.(3分)客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（ ）。1.安全2.增加3.稳定4.增值正确答案：1第3大题多选题50分1.(5分)个人证券理财应该遵循（ ）原则。1.安全性原则2.流动性原则；3.收益性原则4.
6、偿还性原则正确答案：1,2,32.(5分)以下属于传统储蓄类个人理财产品的是（ ）。1.存本取息定期储蓄2.整存零取定期储蓄3.收益递增型结构性存款4.定活两便定额储蓄正确答案：1,2,43.(5分)从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（ ）显著特点。 1.获利空间大2.本金有保障3.流动性差4.对专业知识要求高正确答案：1,2,3,44.(5分)个人理财包括（ ）等内容。1.个人房地产投资2.个人艺术品投资3.个人银行、证券、保险、外汇理财 4.个人教育投资正确答
7、案：1,2,3,45.(5分)一个长期财务策划，财务策划师需要对客户以下（ ）等方面进行财务策划假设。1.工资增长水平2.未来社会消费水平3.退休金缴纳水平4.平均资本利得回报率正确答案：1,3,46.(5分)人民币理财产品具体可分为（ ）。1.人民币投资人民币收益理财产品2.外币投资人民币收益理财产品3.人民币投资外币收益理财产品4.外币投资外币收益理财产品正确答案：1,37.(5分)债券作为一种融资手段和金融工具具有（ ）等特点。1.偿还性2.流通性3.收益性4.安全性正确答案：1,2,3,48.(5分)个人财务规
8、划师收集客户信息一般包括（ ）。1.计算性信息 2.事实性信息3.判断性信息 4.推论性信息正确答案：2,3,49.(5分)投资者购买房产主要由于（ ）考虑。1.对外出租2.自己居住 3.投机获利4.减免税收正确答案：1,2,3,410.(5分)证券投资依赖的投资工具根据期限长短、
