电大秋季个人理财网上作业答案

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1、是非题1、存款和贷款都是银行的金融产品，存款人、贷款人不都是银行的客户。正确答案：否2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。正确答案：是3、广义的个人银行理财产品一般仅指投资性理财产品。正确答案：否4、政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。正确答案：是5 、 以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。正确答案：是6、 债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。正确答案：否7 、 英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。正确答案：否8 、财务策划师对第三方

2、使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。正确答案：否9、 衍生工具具有最高投资风险，但投资的回报率不高。正确答案：否10、从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。正确答案：是11、 房地产投资是以牺牲一定量的即期消费为代价，换取未来更多的预期消费。正确答案：是12、个人外汇结构性存款的典型特征，是存款人有权提前终止存款。正确答案：否13、单位比较法是一种简便、迅速、应用广泛的成本估价法。正确答案：是14、个人外汇结构性存款需要信用额度。正确答案：否15、投资个人外汇理财产品既要关心收益率，也要重视面临的风险。正确答案：是

3、16、个人外汇结构性存款中的收益率确定型理财产品，可分为收益变动型和收益递进型两类。正确答案：否17、信托最本质的特征是所有权与利益相分离。正确答案：是18、分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响，保持寿险合同原保险金额的保障水平。正确答案：是19、保险费的“三差益”是指死差益、利差益、费差益。正确答案：是20、信托财产在法律上不具有独立性。正确答案：否21、老年人投资理财的原则是，安全投资、防范风险。正确答案：是22、个人所得税不是唯一的完全以自然人为纳税人的税种。正确答案：否23、 我国教育经费的分配主要包括：一是在社会中的分配；二

4、是在教育部门内部所进行的分配。正确答案：否24、 教育投资是个人财务策划中最富有回报价值的一种。正确答案：是25、债券和基金交易免缴证券交易印花税。正确答案：是26、 从艺术品投资的特性看，该投资风险大，不安全。正确答案：否27、个人教育投资多数追求的是受教育者素质提高，以便在未来有比较高的收益。它是一种投资，不是一种消费。正确答案：否28、 目前投资艺术品、人民币理财产品、开放式基金、信托产品、教育储蓄、分红类保险等理财产品免征个人所得税。正确答案：是29、 适合退休养老理财的工具包括储蓄、基金、股票、银行理财产品等。正确答案：否30

5、、 艺术品是一种可以以零散资金投资而获得规模性回报的投资项目。正确答案：是单选题1 、 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。　B 、保险产品2、 （       ）看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。A 、收入型证券组合3、以下不属于个人银行理财产品的种类是（　　）。A 、证券理财产品4 、 （）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。D .、人民币投资外币收益理财产品5、 中年段个人证券理财的资产配置策略建议是（　　）。D 、基金40%，

6、股票40%，国债20%6、 对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（　　）。A、保险　7、 作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（       ）。D 、与客户建立联系会谈，了解财务状况8、 （      ）是银行经营的一项重要资金来源。B 、储蓄存款9、资产组合理论是由（      ）在20世纪50年代首先提出的。D .、马科维茨10 .、 银行卡是银行客户的一种理财（        ）。A .、基本账户11、汇率变化最重要的影响是对（　　  ）的影响。C 、贸易12、银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财

7、服务中处于优势地位的是（　      ）。B 、托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。13、 （　   ）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。　C、套汇14、 “高度储蓄性，具有养老保障功能”。属于以下（     ）保险特征之一。C、年金保险15、 以下属于房地产投资系统风险的是（       ）。A、通货膨胀16、以下（       ），保险保障风险责任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保险人承担。B、投资连接保险17、房地产的估价方法有成本法、市场比较法及（ 

8、     ）。A、收益法18、 （       ）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。D、万能寿险19、房地产的估价方法中净收益估算，净收益等于有效毛收入减去（       ）。D、